تعرّف على أنواع العملات الرقمية البديلة واستخداماتها للمبتدئين في عام 2024. يقدّم هذا الدليل الكامل شرحًا لطريقة شراء العملات الرقمية البديلة عبر Gate، ويبرز الفروقات بين العملات الرقمية البديلة وBitcoin، ويعرض أبرز الخيارات لتوسيع وتنويع محفظتك في سوق العملات الرقمية.
ما هي العملات الرقمية البديلة (Altcoins)؟
أطلق المبرمج ذو الاسم المستعار ساتوشي ناكاموتو عملة بيتكوين (BTC) في عام 2009، وتُعتبر أول عملة رقمية مشفرة على الإطلاق من قِبل المهتمين بالعملات الرقمية والجمهور العام. جذبت تقنية البلوكشين التي تعتمد عليها بيتكوين انتباهًا كبيرًا، حيث بدأت شركات تقنية عملاقة مثل Amazon وFacebook وMicrosoft في تطوير وبيع منتجات وخدمات مبنية على البلوكشين. وقد أدى نجاح هذه العملة الرقمية الرائدة إلى ظهور العديد من العملات الرقمية البديلة المعروفة باسم "العملات البديلة" (Altcoins).
بعبارة مبسطة، العملات البديلة هي أي عملة رقمية مشفرة غير بيتكوين. إذا تساءلت عن عدد العملات البديلة في السوق، فإن CoinMarketCap يسرد أكثر من 18,000 عملة بديلة. يسعى بعضها لتحسين ما يُنظر إليه على أنه نقاط ضعف في بروتوكول بيتكوين، بينما يهدف البعض الآخر لتحقيق أهداف مختلفة تمامًا. تسلط هذه المقالة الضوء على بعض العملات البديلة الشائعة، واعتبارات الاستثمار فيها، والفروق الأساسية مع بيتكوين، ومعلومات جوهرية أخرى حول العملات البديلة.
أنواع العملات الرقمية البديلة
يمكن تصنيف العملات البديلة حسب فائدتها وآليات الإجماع الخاصة بها. لاحظ أن بعض العملات البديلة قد تندرج ضمن أكثر من فئة واحدة. فيما يلي أهم الفئات الرئيسية للعملات الرقمية وبعض أبرز ممثليها:
تفرعات بيتكوين: نسخ متفرعة عن البروتوكول الأصلي
تفرعات بيتكوين هي تغييرات أو قواعد جديدة تُضاف إلى البروتوكول الرئيسي. أحيانًا يتفق المجتمع بالكامل على هذه التغييرات وينتقل للنسخة المطورة. وأحيانًا أخرى ينشأ انقسام في المجتمع، فتظهر نسخ جديدة من بيتكوين.
تشبه هذه العملية شجرة العائلة؛ إذ يمثل كل فرع فردًا فريدًا أو نسخة مختلفة من بيتكوين، بينما يمثل الجذع البروتوكول الأساسي الأصلي الذي انبثقت عنه جميع النسخ. عندما يعتمد جزء من المجتمع قواعد جديدة دون الآخرين، يحدث التفرع.
يوجد أكثر من 100 مشروع تفرع لبيتكوين، لكن بيتكوين كاش (BCH) هو الأكثر نجاحًا حتى الآن. BCH عملة بديلة تهدف لمعالجة محدوديات بيتكوين. من أبرز التحديات نظام التحقق وحجم المعاملات التي يمكن معالجتها على بلوكشين بيتكوين.
الحجم النظري للكتلة في بيتكوين هو 4 ميغابايت، لكن فعليًا يقارب 2 ميغابايت. تُجمع المعاملات في كتل، ويحدد حجم الكتلة عدد المعاملات التي يمكن التحقق منها وإضافتها للبلوكشين ضمن فترة معينة. حاليًا، تعالج بيتكوين نحو 7 معاملات في الثانية، وهو رقم ضئيل مقارنة بمتوسط Visa البالغ 24,000 معاملة في الثانية. ومع نمو قاعدة مستخدمي بيتكوين، ازدادت تأخيرات المعاملات والازدحام.
لمعالجة هذه المشكلة، قام بعض المطورين بتفرع بيتكوين لإنشاء بيتكوين كاش في أغسطس 2017. التحديث الأبرز هو زيادة حجم الكتلة إلى 8 ميغابايت، ما أسفر عن سرعات معاملات أعلى ورسوم أقل. بينما يُستخدم BTC اليوم كأصل استثماري أو مخزن للقيمة، يروج BCH لنفسه كنظام دفع فعال.
أي أن BCH صُمم ليعمل بسهولة تعادل النقود. ومع ذلك، يواجه BCH تحديات، من أبرزها ضعف التبني وقلة ثقة المستثمرين. إذ يعرفه العاملون في مجال العملات الرقمية، لكنه لا يزال مجهولًا إلى حد كبير خارج المجال. ومع قلة المستخدمين، يكون متوسط حجم الكتلة المُعدنة على بلوكتشينه أقل من بيتكوين، مما يعني أن هدف BCH في تمكين المزيد من المعاملات عبر كتل أكبر لم يُختبر بعد فعليًا.
وظهرت أيضًا عملات بديلة أخرى تنافس BCH على أن تكون الوسيلة اليومية الأولى للمدفوعات. فمثلما أدت الخلافات حول مستقبل بيتكوين إلى إطلاق BCH، أنتجت النزاعات حول اتجاه BCH تفرعًا جديدًا: بيتكوين إس في (BSV). إن كثرة المنافسين والمخاوف المستمرة بشأن الأمان والسلامة عوامل ستحد من نجاح BCH في المستقبل القريب.
العملات البديلة المعتمدة على التعدين: سلاسل مستقلة
على عكس تفرعات بيتكوين، تعمل هذه العملات على شبكات بلوكتشين مستقلة لكنها تستند بشكل كبير إلى بروتوكول بيتكوين الأصلي. لا تزال تعتمد على أنظمة توليد عملات جديدة عبر التعدين أو حل ألغاز رياضية معقدة.
لايتكوين (LTC) كانت أول عملة بديلة ناجحة خارج بيتكوين ولا تزال نشطة حتى الآن. في وقت ما، كانت ثاني أبرز عملة رقمية بعد BTC، لكنها الآن في المرتبة 20 من حيث القيمة السوقية.
مثل BCH، تركز LTC على السرعة—حيث تُتحقق المعاملات أسرع بأربع مرات تقريبًا من بيتكوين. الفرق الآخر في آلية إثبات العمل: تستخدم لايتكوين خوارزمية Scrypt الأبسط. ومع تعقد خوارزمية بيتكوين، بات التعدين يتطلب عتادًا متقدمًا، بينما يمكن تعدين لايتكوين بمعالجات عادية، ما يجعله متاحًا للجميع. كثيرون يعتبرون بيتكوين ولايتكوين ذهب وفضة العملات الرقمية.
قدم إيثيريوم (ETH) نقلة نوعية في تطور العملات البديلة المعتمدة على التعدين. خلافًا لـ LTC وغيرها، أدخلت إيثيريوم مفاهيم وأهدافًا مبتكرة. إيثيريوم منصة بلوكتشين تدعم العقود الذكية.
العقود الذكية هي شروط تُنفذ تلقائيًا عند تحققها، وتتيح تطوير تطبيقات لامركزية (DApps) على الشبكة. مثلًا، يمكن إعادة بناء وأتمتة الخدمات المالية عبر العقود الذكية دون وسطاء.
تشغيل هذه التطبيقات يتطلب دفع رسوم للشبكة بعملة إيثر (ETH)، وهي رمز إيثيريوم الأصلي ووقود عقوده الذكية. إيثيريوم ليست عملة رقمية بديلة لبيتكوين، بل تهدف لاستخدام البلوكشين لإنشاء تطبيقات لامركزية مقاومة للتلاعب في مجالات متنوعة.
تستخدم إيثيريوم حاليًا إثبات العمل (PoW)، الذي يستهلك طاقة حوسبة للتحقق من المعاملات. إلا أن هناك خطة للانتقال إلى إثبات الحصة (PoS)، حيث يُعتمد على العملات المخزنة للتحقق. سيجعل هذا التعدين غير ضروري ويخفض استهلاك الطاقة بنسبة %99، ما يعالج انتقادات البلوكشين. للانضمام كمُحقق في إيثيريوم، يجب تخزين 32 ETH.
لإيثيريوم أيضًا تفرع مهم—إيثيريوم كلاسيك (ETC). في 2016، تعرض مشروع DAO الأصلي لاختراق بسبب ثغرات في الشيفرة، وتمت سرقة 3.6 مليون ETH. تم تنفيذ تفرع صلب (Hard Fork) لاستعادة الأموال المسروقة.
من رفضوا التفرع دعموا السلسلة الأصلية، التي أصبحت تُعرف الآن باسم إيثيريوم كلاسيك. ولا يزال هناك قلق بشأن أمان هذا التفرع، خاصة بعد تعرض بلوكتشين إيثيريوم كلاسيك لهجمات %51 وسرقة أكثر من $5 مليون من ETC في 2020.
يقدم إثبات الحصة (PoS) آلية إجماع بديلة للتحقق من المعاملات. في أنظمة PoS، يقوم المستخدمون بتجميد العملات ليصبحوا محققين. يقوم المحققون بترتيب المعاملات، وإنشاء الكتل، والتحقق من كتل محققين آخرين.
كاردانو (ADA) هو أكبر شبكة إثبات حصة من حيث حجم التخزين ويحتل المرتبة السابعة من حيث القيمة السوقية. يدعم كاردانو أكثر من 600 مشروع تشمل رموز NFT والتبادلات اللامركزية والتمويل اللامركزي (DeFi) والميتافيرس.
على عكس إيثيريوم، تُشغل العقود الذكية على كاردانو بواسطة رمز ADA الأصلي. ويستخدم بروتوكول Ouroboros لإثبات الحصة، ما يوزع السيطرة على الشبكة بين عدة مجمعات تخزين. يمكن للمستخدمين تشغيل مجمعاتهم أو تفويض ADA لمجمعات قائمة إذا لم تتوفر لديهم المهارات التقنية. يحصل المودعون على مكافآت تتناسب مع كمية ADA المفوضة.
يبني كاردانو على أساس عقود إيثيريوم الذكية مع التركيز على التوسع، والأداء، والأمان، وكفاءة الطاقة. ويشتهر المشروع بالتدقيق الصارم للشيفرة وتطويره القائم على البحث العلمي.
يعتمد كاردانو على الأبحاث المحكمة وينشر نتائجه كورق علمي في المؤتمرات. تعرض هذا النهج للانتقاد، إذ يرى البعض أن المراجعة العلمية أبطأت تطور وتبني كاردانو.
مع ذلك، يواصل كاردانو تقديم قيمة على المدى الطويل مع إطلاق تحديثات ومشاريع جديدة. فمثلًا، سيزيد تحديث Hydra سرعة معالجة المعاملات بشكل كبير.
العملات المستقرة: تقليل التقلبات
تُصمم العملات المستقرة لتقليل المخاطر المالية. بيتكوين ومعظم العملات البديلة متقلبة للغاية ومرتبطة ببعضها البعض. يمكن لسعر بيتكوين أن يتغير بشكل حاد خلال دقائق، وتتبعه العملات البديلة. العملات المستقرة توفر حماية من الانخفاضات الحادة عبر بدائل أقل تقلبًا. العملات المستقرة مدعومة بأصول أقل تقلبًا مثل السلع أو العملات الورقية أو سلال مختارة من العملات الرقمية.
قد تكون العملات المستقرة المدعومة بالسلع ثابتة أو قابلة للاسترداد مقابل أصول مثل الذهب أو الفضة. على سبيل المثال، رموز Digix Gold مدعومة بالذهب ويجب أن تُمكن الحاملين من استبدالها بما يعادل قيمتها من الذهب. كما أنها أقل تعرضًا للتضخم لأن زيادة المعروض من المعادن أصعب من طباعة الأموال.
تشمل أمثلة العملات المستقرة المرتبطة بالدولار: TrueUSD، وUSD Tether (USDT)، وUSD Coin (USDC). يجب أن تبقى قيمتها قريبة من $1. لإصدار رموز جديدة، يجب على الشركات إيداع مبلغ مماثل بالدولار. مع ذلك، تعرضت USDT لانتقادات بسبب عدم إصدار تقارير تدقيق حول احتياطياتها.
عادة ما تكون العملات المستقرة المدعومة بالعملات الرقمية مغطاة بمحافظ من عملات أخرى. تطبيق هذه الأنظمة أكثر تعقيدًا من العملات المدعومة بالنقد أو السلع، حيث يتم التوثيق على البلوكشين باستخدام العقود الذكية. يتطلب استقرار الأسعار أدوات وحوافز إضافية.
هيمنة العملات البديلة: ديناميات السوق
لا يوجد مخطط شامل لهيمنة العملات البديلة بالسوق. غالبًا ما يتم استنتاج الهيمنة من خلال تحليل هيمنة بيتكوين، بمقارنة القيمة السوقية لبيتكوين بإجمالي سوق العملات الرقمية. انخفاض هيمنة بيتكوين الحاد عادة ما يدل على بداية "موسم العملات البديلة".
في نهاية 2018، انخفضت هيمنة بيتكوين لأقل من %37.5، وارتفعت قيمة أكثر من 20 عملة بديلة للضعف. وانتهى الموسم مع انتعاش هيمنة بيتكوين إلى أكثر من %60 بمنتصف 2019.
ووصل موسم العملات البديلة الأخير بنهاية 2020، عندما تراجعت هيمنة بيتكوين إلى ما فوق %40 بقليل وارتفعت قيمة العديد من العملات البديلة (مثل ETH وADA). وانتهى هذا الموسم في مايو 2021 مع انتعاش هيمنة بيتكوين، لكنها لم تعد لمستوياتها السابقة وأصبحت تتأرجح بين %40 و%47.5.
كيفية شراء العملات البديلة: دليل عملي
لتداول أو استثمار العملات البديلة، عليك اختيار منصة تداول عملات رقمية. هناك العديد من المنصات، ولا توجد منصة واحدة "أفضل" للجميع، إذ لكل منها مزايا وعيوب. أهم العوامل: تنوع الأصول، ورسوم التداول، وحجم التداول، والأمان.
أفضل منصات تداول العملات البديلة تجمع بين تنوع الأصول، ورسوم منخفضة، وحجم تداول مرتفع، وأمان قوي.
قبل شراء العملات البديلة في منصة، يجب تسجيل حساب باستخدام بريدك الإلكتروني وكلمة مرور. بعد الشراء ببطاقة ائتمان أو تحويل بنكي، ستظهر أصولك في محفظتك. يمكنك نقلها إلى محفظة عملات رقمية أو محفظة بديلة مثل MetaMask لاستخدامها في أنظمة مختلفة. محفظة العملات الرقمية تطبيق يخزن المفاتيح التي تتيح للمستخدمين إدارة أصولهم.
إذا لم ترغب بمشاركة معلوماتك الشخصية على منصة مركزية، يمكنك استخدام منصة تداول لامركزية، لكن قد تكون أحجام التداول والسيولة أقل، ما يزيد تقلب الأسعار—حيث تؤثر الصفقات الصغيرة بشكل أكبر.
إذا أردت دخول سوق العملات الرقمية دون شراء العملات وحيازتها مباشرة، يمكنك الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs). هذه الصناديق غالبًا أقل خطورة، إذ تتبع قيمة الأصول وتتداول في الأسواق التقليدية. مثلًا، سيتبع ETF للعملات البديلة قيمة إيثيريوم.
أفضل العملات البديلة للشراء: التحليل والتوصيات
تُظهر قائمة أفضل 10 عملات رقمية بالقيمة السوقية تصدر بيتكوين (BTC) المركز الأول، تليها إيثيريوم (ETH)، ثم كاردانو (ADA) وسولانا (SOL) وغيرهما.
إذا كنت تفكر في الاستثمار، فإن معظم هذه العملات من الخيارات الآمنة نسبيًا. مشاريعها أقل مخاطرة وأكثر استقرارًا في الأسعار، لكنها غالبًا أقل ربحية من حيث القفزات السعرية الكبيرة.
أما أصحاب الرغبة في المخاطرة فقد يميلون لعملات أحدث لم تشهد ارتفاعات ضخمة. هذه العملات أكثر خطورة، إذ إن الانهيارات وفشل المشاريع شائعة في سوق العملات الرقمية.
مع بحث معمق (DYOR)، يمكن العثور على عملة تنمو 10 أو 100 ضعف. على سبيل المثال، حققت بعض العملات مثل Polygon (MATIC) نموًا يفوق 100 ضعف، بينما ارتفعت سولانا (SOL) وأفالانش (AVAX) أكثر من 10 أضعاف. وتبقى هذه المشاريع قوية نسبيًا مع نمو قاعدة المستخدمين—ما قد يدعم ارتفاع الأسعار.
تُظهر العملات الرقمية الأفضل أداءً أن بعض المشاريع حققت نموًا كبيرًا في القيمة، لكن بسبب تقلبات السوق يبقى استمرار الصعود غير مؤكد. لذلك، ينبغي إجراء العناية الواجبة واختيار العملات ذات الفائدة والفريق الموثوق لتجنب الخسائر والاحتيال.
هل يجب عليك شراء العملات البديلة؟ اعتبارات مهمة
تُعتبر بيتكوين أصلًا عالي المضاربة بتقلبات تفوق الاستثمارات التقليدية. العملات البديلة أكثر تقلبًا ومخاطرة من بيتكوين. يمكن أن يخسر المستخدمون الكثير بسرعة، ونادرًا ما تتعافى العملات البديلة بعد الانهيار. لذلك، يجب إجراء البحث الشخصي (DYOR) واختيار مشاريع قوية عند الاستثمار.
مع ذلك، يمكن أن تحقق العملات البديلة مكاسب ضخمة، خاصة في "مواسم العملات البديلة" عندما تتفوق الرموز والعملات على بيتكوين. يبدأ موسم العملات البديلة عندما تنخفض هيمنة بيتكوين مع خروج المستثمرين من مراكز BTC.
رغم أنه ليس مقياسًا دقيقًا، يمكن تحليل مخططات الهيمنة لتقييم توجه السوق. في النهاية، يجب على المستثمرين الموازنة بين الإيجابيات والسلبيات للقرار. تعامل مع العملات البديلة كأصول عالية المخاطر، ولا تستثمر إلا ما يمكنك تحمله من خسارة.
الخلاصة
مع وجود أكثر من 18,000 عملة بديلة، من المستحيل تغطيتها جميعًا. لا تهدف هذه المقالة لأن تكون دليلًا شاملًا، بل تلخص بعض المشاريع البارزة. قد نتناول عملات أخرى من قائمة العشرة الأوائل بمقالات مستقبلية.
مع ذلك، توفر المعرفة والرؤى هنا أساسًا قويًا لاستكشاف عملات جديدة أو رائجة. تذكر أن تحديد "أفضل" عملة بديلة أمر صعب؛ لا يزال السوق حديثًا نسبيًا. قد تظهر مشاريع أفضل في المستقبل تتفوق على الحالية.
الأسئلة الشائعة
ما هي العملات البديلة؟ وما الفرق بينها وبين بيتكوين؟
العملات البديلة هي جميع العملات الرقمية عدا بيتكوين. تم تصميمها لتحسين بيتكوين بتقنيات أكثر تقدمًا. تمتلك بيتكوين سجلًا أطول وهيمنة سوقية أكبر، بينما توفر العملات البديلة وتيرة ابتكار أسرع لكنها أكثر تقلبًا.
ما هي أشهر العملات البديلة؟ وما المقصود بإيثيريوم ولايتكوين وريبل؟
أشهر العملات البديلة هي إيثيريوم، ريبل (XRP)، ولايتكوين. تدعم إيثيريوم العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية. تتخصص ريبل في المدفوعات العابرة للحدود السريعة والمنخفضة التكلفة. وتوفر لايتكوين معاملات أسرع من بيتكوين.
كيف يمكن تقييم واختيار العملة البديلة للاستثمار؟ وما المؤشرات التي يجب مراجعتها؟
قيّم العملات البديلة بمراجعة القيمة السوقية، وتقنية المشروع، ودعم المجتمع. اطلع على الورقة البيضاء وفريق التطوير. راقب حجم التداول والسيولة وخارطة الطريق قبل اتخاذ قرار الاستثمار.
ما هي مخاطر الاستثمار في العملات البديلة وكيف يمكن تجنبها؟
تشمل المخاطر تقلبات الأسعار العالية، المشاريع الاحتيالية، والسيولة المنخفضة. لتجنب ذلك: أجرِ بحثًا معمقًا، نوع المحفظة، استخدم منصات موثوقة، ولا تتبع توصيات دون تحقق.
لماذا تتقلب أسعار العملات البديلة أكثر من بيتكوين؟
لدى العملات البديلة قيم سوقية وسيولة أقل، ما يجعل أسعارها أكثر حساسية لتغيرات السوق وحجم التداول، وينتج عن ذلك تقلبات أكبر.
أين يمكن شراء وتداول العملات البديلة؟
يمكنك شراء وتداول العملات البديلة عبر منصات التداول الرائدة. أنشئ حسابًا، وحقق هويتك، واختر العملة البديلة، وأكمل العملية بوسيلة الدفع المفضلة.
ما هي آفاق العملات البديلة؟ وهل تصلح للاستثمار طويل الأمد؟
تتمتع العملات البديلة بآفاق قوية مع الابتكار التكنولوجي المستمر وتزايد التبني. قد تحقق الاستثمارات طويلة الأمد في المشاريع القوية عوائد كبيرة مع توسع Web3.
ما هي رموز DeFi ورموز الطبقة الثانية؟ وهل تعتبر عملات بديلة؟
رموز DeFi تصدرها أنظمة التمويل اللامركزي لتنفيذ المعاملات المالية دون وسطاء. رموز الطبقة الثانية تساعد في توسعة شبكات البلوكشين وخفض رسوم المعاملات. كلاهما يُعتبر من العملات البديلة.
كيف يمكن تخزين العملات البديلة وحمايتها بأمان؟
استخدم محفظة أجهزة أو تخزين بارد لأقصى أمان. احفظ مفاتيحك الخاصة، وتجنب التخزين عبر الإنترنت، واحتفظ بنسخ احتياطية. لا تشارك معلومات الوصول مع أي شخص.
* لا يُقصد من المعلومات أن تكون أو أن تشكل نصيحة مالية أو أي توصية أخرى من أي نوع تقدمها منصة Gate أو تصادق عليها .
