تسلط تقرير جديد من وزارة الخزانة الأمريكية الضوء على ارتفاع عمليات الاحتيال المرتبطة بأجهزة الأصول الرقمية، المعروفة باسم أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، وتحذر من أن الآلات تُستغل بشكل متزايد من قبل المحتالين والمجرمين الماليين الآخرين.
تضمن التقرير الذي قُدم إلى الكونغرس في مارس 2026، دراسة حول دور التقنيات الناشئة في مكافحة التمويل غير المشروع المرتبط بالأصول الرقمية.
على الرغم من أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة توفر وسيلة مريحة للمستخدمين لتحويل النقود إلى عملات مشفرة، قال مسؤولو الخزانة إن هذه الأجهزة أصبحت أيضًا أداة جذابة للمحتالين الذين يسعون لنقل الأموال بسرعة وبدون رقابة كافية.
ووفقًا للتقرير، غالبًا ما يوجه المجرمون الضحايا إلى أجهزة صراف آلي محددة ويطلبون منهم إرسال مدفوعات بالعملات المشفرة كجزء من عمليات الاحتيال.
وتقول السلطات إن هذه الأساليب تتيح للمجرمين الضغط على الضحايا لتحويل الأموال بسرعة، غالبًا قبل أن يدركوا أنهم يتعرضون لعملية احتيال.
وأشار مسؤولو الخزانة أيضًا إلى ضعف الامتثال بين بعض مشغلي الأجهزة كعامل مساهم.
وذكر التقرير أن مستويات غير ملتزمة بشكل كبير بقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بين بعض المشغلين جعلت الآلات عرضة بشكل خاص للاستخدام من قبل المحتالين والجهات غير المشروعة الأخرى.
ويبدو أن حجم المشكلة يتزايد بسرعة. تظهر البيانات التي استشهد بها التقرير من مركز شكاوى الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي أن أكثر من 10900 شكوى تتعلق بعمليات احتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة سُجلت في عام 2024.
بلغت الخسائر المبلغ عنها من هذه الحوادث حوالي 246.7 مليون دولار خلال العام.
وتقول السلطات إن مخططات الاحتيال غالبًا ما تتضمن تكتيكات الهندسة الاجتماعية، حيث يتم الاتصال بالضحايا عبر مكالمات هاتفية أو رسائل عبر الإنترنت أو عمليات انتحال شخصية، ويتم إقناعهم بإيداع النقود في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لإرسال العملات إلى محافظ يسيطر عليها المجرمون.
وأكد تقرير الخزانة أن الأصول الرقمية، على الرغم من أنها تقدم ابتكارات مالية وتقنية مشروعة، إلا أن بعض الخدمات داخل النظام البيئي، مثل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، يمكن أن تصبح قنوات عالية المخاطر عندما لا يتم تطبيق معايير الامتثال بشكل مستمر.
وقال المسؤولون إن تعزيز الرقابة، وتحسين ممارسات الامتثال، ونشر تقنيات المراقبة المتقدمة يمكن أن يساعد في تقليل المخاطر المرتبطة باستخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، مع حماية المستهلكين من تصاعد عمليات الاحتيال في مجال الأصول الرقمية.
رابط واحد لهوية وخدمات ودفع Web3 الخاص بك. احصل على رابط pay3.so الخاص بك اليوم.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
