كيفية تحديد أخذ الربح وإيقاف الخسارة: دليل عملي للمتداولين

لماذا هذا مهم

إذا كنت تأخذ التداول على محمل الجد، يجب أن تفهم: بدون خطة خروج واضحة من الصفقة، ستتحول إلى مقامر، وليس متداولاً. Take profit ليس مجرد كلمة جميلة - إنها استراتيجيتك لتأمين الأرباح عندما يتحرك السوق لصالحك. وبالمثل، فإن stop-loss هو وسادتك المالية التي تحمي رأس المال من الخسائر الكارثية.

العديد من المتداولين المبتدئين يرتكبون نفس الخطأ: يدخلون في صفقة، لكنهم ينسون تحديد متى يخرجون مسبقًا. النتيجة؟ المشاعر تتغلب، والخسارة تتحول إلى انهيار كبير في المحفظة.

عمودان للخروج الصحيح

وقف الخسارة هو سعر مستهدف أدنى من سعر دخولك. عندما ينخفض الأصل ويصل إلى هذا المستوى، يتم إغلاق المركز تلقائيًا، مما يحد من الخسائر. بدون وقف الخسارة، يمكن أن تمحو صفقة واحدة غير ناجحة أرباح أشهر.

Take Profit — أداة معاكسة. هذه هي السعر الذي يكون أعلى من نقطة دخولك، وعند الوصول إليه يتم تثبيت الربح وإغلاق المركز. إذا انتظرت المزيد من الارتفاع، قد ينقلب السوق ضدك، وقد تختفي أرباحك.

بدلاً من الجلوس أمام الشاشة وإغلاق المراكز يدويًا، فإن معظم منصات التداول الحديثة تسمح لك بتحديد هذه المستويات مرة واحدة وتركها حتى يتم تفعيل الأمر.

لماذا هذه المستويات مهمة

حماية رأس المال

الهدف الرئيسي من وقف الخسارة هو منع فقدان كل الحساب. السوق غير متوقع، وحتى المتداولين ذوي الخبرة يخطئون. يضمن وقف الخسارة المثبت بشكل صحيح أنك ستخسر بالضبط ما خططت له، ولكن ليس أكثر. وهذا يسمح بالتداول بشكل أكثر جرأة، مع العلم أن هناك أمان يقيك.

تنظيم التجارة

تحدد مستويات الخروج مسبقًا مما يخلصك من الحاجة إلى اتخاذ قرارات في حالات الضغط. عندما تنخفض الأسعار بشكل حاد أو ترتفع، غالبًا ما تصبح الخوف والجشع مستشارين لك. مع مستويات محددة، تتداول وفقًا للخطة، دون التعرض للقرارات الاندفاعية.

حساب نسبة المخاطر إلى الأرباح

المتداولون الجادون لا يدخلون في المراكز لمجرد ذلك. إنهم يحسبون مقدار المخاطر التي يتعرضون لها لكسب المال. المعادلة بسيطة:

المخاطرة/الربح = (سعر الدخول − وقف الخسارة) / (أخذ الربح − سعر الدخول)

إذا كانت هذه النسبة أكبر من 1:2 ( أي أنك تخاطر بدولار واحد لكسب 2 دولار )، فإن الصفقة تصبح مثيرة للاهتمام. إذا كانت أقل - فمن المحتمل أنه يجب تخطيها.

طرق تحديد المستويات المثلى

استخدام الدعم والمقاومة

على أي مخطط سعري، هناك مستويات حرجة حيث يبدأ الحشد في الشراء بنشاط (الدعم) أو البيع (المقاومة). تعمل هذه المناطق كحواجز نفسية.

تظهر الممارسة: إذا اخترق السعر مستوى الدعم، فقد ينخفض أكثر. لذلك من الحكمة وضع وقف الخسارة قليلاً تحت مستوى الدعم. وبالمثل، غالباً ما يتم وضع جني الأرباح قليلاً تحت مستوى المقاومة، حيث يرتد السعر غالباً.

غالبًا ما يضع المبتدئون أوامر وقف الخسارة مباشرة عند مستوى الدعم، مما يؤدي إلى تفعيلها عند الضوضاء والارتفاعات، وليس عند الانعكاس الحقيقي.

اتباع الاتجاهات من خلال المتوسطات المتحركة

المتوسط المتحرك (MA) هو مؤشر يقوم بتنعيم تقلبات السعر ويظهر الاتجاه الحقيقي للاتجاه. المتوسط المتحرك القصير ( على سبيل المثال، 20 يومًا ) يستجيب بسرعة، في حين أن المتوسط المتحرك الطويل ( على سبيل المثال، 200 يومًا ) يظهر الاتجاه طويل الأمد.

عندما يتقاطع المتوسط المتحرك القصير مع المتوسط المتحرك الطويل من الأسفل إلى الأعلى - فإن الاتجاه يرتفع. هذه إشارة لفتح مركز للشراء. وبناءً عليه، غالبًا ما يتم وضع وقف الخسارة أسفل المتوسط المتحرك الطويل - إذا انخفض السعر أدناه، يعتبر الاتجاه مكسورًا.

النهج النسبي

يفضل بعض المتداولين عدم التعقيد: إنهم ببساطة يحددون نسبة ثابتة من الخسارة أو الربح. على سبيل المثال، وقف الخسارة عند -5% من الدخول، وجني الأرباح عند +10%.

هذه الطريقة جيدة للمبتدئين لأنها لا تتطلب تحليل الرسوم البيانية. العيب: إنها لا تأخذ في الاعتبار تقلبات الأصل المحدد. بالنسبة للعملة التي عادة ما تتقلب بنسبة ±10%، ستعمل هذه الاستراتيجية على الضوضاء.

مؤشرات الزخم والتقلب

يستخدم المتداولون أدوات أخرى:

• RSI (مؤشر القوة النسبية) يُظهر ما إذا كان الأصل (مبالغ فيه فوق 70) أو مُباع بأقل من 30(. إذا كان RSI فوق 70 وأنت في موقف، هل حان الوقت لتأمين الأرباح؟

• بولينجر باندز )BB( تعكس التقلب. إذا خرج السعر عن الحد العلوي، فإن ذلك غالبًا ما ينبئ بانعكاس. يمكن وضع هدف الربح هناك.

• MACD يجمع بين المتوسطات المتحركة ويظهر تغييرات الزخم. عندما يغير MACD الاتجاه، يمكن إغلاق الصفقة.

غالبًا ما يقوم المتداولون ذوو الخبرة بدمج عدة مؤشرات للحصول على إشارة أكثر موثوقية.

نصائح عملية

لا تضع المستويات قريبة جدًا من الدخول. وقف الخسارة عند 1% وجني الأرباح عند 2% يعني أنك تتداول بتردد مرتفع جدًا. في الأسواق الأكثر تقلبًا، سيؤدي ذلك إلى خسائر مستمرة بسبب الضوضاء.

تكييف النهج مع التقلبات. في سوق هادئ يمكن استخدام مستويات ضيقة. في سوق مضطرب تحتاج إلى نطاقات أوسع، وإلا ستنفذ الأوامر بشكل عشوائي.

وثق قراراتك. بعد إغلاق كل مركز، سجل لماذا اخترت هذه المستويات بالذات. سيساعدك ذلك في تحسين استراتيجيتك مع مرور الوقت.

الملخص النهائي

الستوب لوس وتيك بروفيت ليسا مجرد وظائف على منصة التداول - إنهما أساس إدارة المخاطر. إنهما يحولان التداول من لعبة مراهنة إلى عملية منهجية لاتخاذ القرار.

يجب على كل متداول أن يطور نهجه الخاص: البعض يناسبه مستويات الدعم الفنية، والبعض الآخر يجد الطريقة النسبية أسهل، في حين يقوم آخرون بدمج عدة مؤشرات. الأهم هو أن يكون لديك خطة واضحة قبل فتح المركز، وليس الاعتماد على الحظ.

تذكر: أفضل إدارة للمخاطر ليست ما يضمن الربح، بل ما يضمن بقاء رأس مالك على المدى الطويل. وفي هذا السياق، فإن مستويات إيقاف الخسارة وجني الأرباح هي مساعديك المخلصين.