## ما هو KYC ولماذا هو مهم في العملات المشفرة؟

**KYC** تعني "اعرف عميلك" (_Know Your Customer_)، وهي أساسًا العملية التي تستخدمها البنوك والوسطاء الماليون والآن أيضًا بورصات العملات المشفرة للتحقق من من أنت حقًا. ليست شيئًا جديدًا: إنها موجودة منذ عقود في النظام المالي التقليدي، لكنها أصبحت أكثر أهمية في عالم العملات المشفرة.

### الأصل: معركة ضد الاحتيال منذ عام 1989

بدأ كل شيء عندما أدرك المجتمع الدولي أنه يحتاج إلى استراتيجية مشتركة لمكافحة غسل الأموال. في عام 1989 وُلِد **مجموعة العمل المالي (GAFI)**، وهي منظمة مكرسة لوضع معايير عالمية للأمان المالي. في الولايات المتحدة، بعد قانون باتريوت لعام 2001، أُجبر البنوك قانونيًا على تنفيذ إجراءات اعرف عميلك (KYC). كانت الفكرة بسيطة ولكن فعالة: إذا قمت بالتحقق من هوية من يقوم بتحويل الأموال، يصبح من الصعب جدًا ارتكاب الاحتيال أو غسل الأموال غير المشروعة.

### كيف يعمل KYC في الممارسة العملية؟

عندما تسجل في بنك أو في بورصة العملات المشفرة، ليس فقط إنشاء مستخدم وانتهى الأمر. تحتاج المؤسسات إلى التأكد من أنك من تدعي أنك. تتطلب العملية عادةً:

- **وثائق الهوية**: رخصة القيادة، جواز السفر أو بطاقة الهوية الصادرة عن الحكومة
- **المعلومات الشخصية**: رقم الضمان الاجتماعي، بطاقة PAN أو بيانات قابلة للتحقق أخرى
- **إثبات السكن**: فاتورة خدمات، كشف حساب بنكي أو عقد إيجار

ما هو مثير للاهتمام هو أن كل مؤسسة يمكن أن يكون لديها اختلافات في متطلباتها. لا يوجد معيار واحد، لذا قد تكون العملية مختلفة في كل بنك أو منصة.

### KYC و AML: وجهان لعملة واحدة

يعمل KYC جنبًا إلى جنب مع ممارسات **AML** ( غسيل الأموال ). بينما يركز KYC على التحقق من هويتك، تراقب AML تحركاتك المالية لاكتشاف الأنماط المشبوهة. تقوم المؤسسات المالية بتعيين مستوى خطر لكل عميل وتحافظ على مراقبة مستمرة للمعاملات طوال مدة العلاقة التجارية. كما تقوم بتحديث بياناتك بشكل دوري لضمان بقاء المعلومات دقيقة.

### الحالة الخاصة لأسواق العملات المشفرة

في منصات تداول العملات المشفرة، الوضع مختلف قليلاً. تسمح العديد من البورصات بإنشاء حساب دون إكمال عملية KYC على الفور، لكن هنا يأتي التحذير: الحسابات غير الموثقة لها وظائف محدودة للغاية. لا يمكنك سحب الأموال، أو إجراء إيداعات كبيرة، أو الوصول إلى جميع الميزات. في النهاية، إذا كنت ترغب في التداول بشكل طبيعي، سيتعين عليك المرور بعملية التحقق.

### لماذا يعتبر ذلك مهما للعملات المشفرة؟

واجهت العملات المشفرة انتقادات بشأن استخدامها في الأنشطة غير القانونية. يساعد تنفيذ إجراءات معرفة العميل (KYC) في مكافحة ذلك، مما يحسن من سمعة القطاع. بالإضافة إلى ذلك، لا تمنع هذه الممارسات الاحتيال وغسل الأموال فحسب، بل تساعد أيضًا المنصات على فهم احتياجات مستخدميها بشكل أفضل، مما يوفر خدمة أفضل.

### dilema: الأمان مقابل الخصوصية

من الصحيح أن KYC تضيف تعقيدًا وتبطئ العمليات. لكن فوائد تقليل الاحتيال والنشاط الإجرامي من المحتمل أن تعوض الإزعاج. في مجال العملات المشفرة، هذا مهم بشكل خاص لبناء الشرعية.

ومع ذلك، إليك نصيحة مهمة: **لا تقدم أبدًا معلومات حساسة دون التحقق أولاً من أن المنصة تنفذ معايير أمان قوية**. تأكد من أن الشركة تحمي بياناتك الشخصية بشكل مناسب. الامتثال للوائح ضروري، لكن يجب أن تكون سلامتك دائمًا في المقام الأول.