القراءة قبل شراء العملات الأجنبية لتحقيق الربح: 5 مفاهيم أساسية للمبتدئين في استثمار الفوركس

هل يمكن للشراء العملات الرقمية أن يحقق أرباحًا؟ هذا السؤال يطرحه المبتدئون المستثمرون يوميًا. والإجابة هي نعم — سوق العملات الرقمية فعلاً يوفر فرصًا لتحقيق الأرباح، لكن بشرط أن تفهم قواعد هذا السوق.

كأكثر الأسواق المالية سيولة على مستوى العالم، يتجاوز حجم التداول اليومي في سوق العملات الرقمية 6 تريليون دولار، متفوقًا بكثير على إجمالي سوق العقود الآجلة والأسهم. في الماضي، كان هذا السوق يسيطر عليه المؤسسات المالية والأشخاص ذوو الثروات العالية، لكن مع تقدم التكنولوجيا، أصبح بإمكان المستثمرين العاديين المشاركة فيه. اليوم، أكثر من 30% من تداول العملات الرقمية يوميًا يأتي من المتداولين الأفراد، بما في ذلك أدوات مشتقة مثل العقود الآجلة وعقود الفرق (CFD)، ويتزايد عدد المستثمرين الأفراد بشكل أسي.

ومع ذلك، تحذرنا البيانات الإحصائية من واقع قاسٍ — أكثر من 70% إلى 90% من المستثمرين الأفراد يتعرضون لخسائر في تداول العملات الرقمية. هذا ليس تخويفًا، بل هو رد فعل حقيقي من السوق.

قبل دخول سوق العملات الرقمية، افهم طرق الاستثمار

إذا قررت شراء العملات الرقمية لتحقيق أرباح، عليك أولاً أن تعرف الطرق المتاحة. استثمار العملات الرقمية ليس له طريقة واحدة فقط، فكل أسلوب استثمار يحمل مخاطر وعوائد مختلفة.

تبادل العملات هو أبسط الطرق. عند تغيير العملات في حياتك اليومية، أنت تقوم بتداول العملات الرقمية، مثل تحويل التايوان إلى الين الياباني عند السفر إلى اليابان. هذه الطريقة تقريبًا بلا مخاطر، لكن عوائدها ضئيلة جدًا، وغالبًا تكون لتلبية حاجات عملية وليست للاستثمار.

الودائع الثابتة بالعملات الرقمية هي خيار أكثر تقدمًا. يمكن للمستثمرين فتح حساب وديعة ثابتة بالعملات الرقمية في البنك، من خلال شراء أو بيع العملات الرقمية للتحوط أو للحفاظ على القيمة، وهو نوع من “تداول العملات الفوري”. عادةً، تقدم البنوك خيارات مدة متعددة، وتكون حجم المعاملات كبيرًا، مع مخاطر وعوائد منخفضة، مما يجعلها مناسبة للمبتدئين الذين يتعاملون مع سوق العملات الرقمية لأول مرة. لكن يجب الانتباه إلى أن كل بنك يضع حدًا أدنى لمبلغ الإيداع، وأن إلغاء العقد قبل الأجل قد يؤدي إلى خسارة الفوائد، لذلك من الأفضل استخدام أموال غير ضرورية على المدى القصير.

تداول الهامش بالعملات الرقمية هو الأسلوب ذو المخاطر والعوائد الأعلى. يُعرف أيضًا بـ “تداول العملات الرقمية”، ويحتاج المستثمر إلى تحليل سوق العملات الرقمية، وتوقع اتجاه سعر الصرف، وتحقيق أرباح من فروق الشراء والبيع. الحد الأدنى لفتح حساب منخفض نسبيًا، حيث يبدأ من 50 دولارًا، ويدعم العديد من العملات. عادةً، يوفر الوسطاء نسب رفع مالية (رافعة مالية) تتراوح بين 1:30 و1:500.

الميزة الكبرى لتداول الهامش هي انخفاض الحد الأدنى للإيداع، إمكانية التداول على مدار 24 ساعة، دعم عمليات الشراء والبيع، ومرونة عالية في التداول. إذا كنت تتوقع ارتفاع اليورو مقابل الدولار، يمكنك شراء EUR/USD؛ وإذا توقعت انخفاضه، يمكنك البيع. إذا كانت حركة السعر تتوافق مع اتجاهك، تربح، وإذا عكس ذلك، تتكبد خسائر.

لكن، هذا الأسلوب يحمل أيضًا خطر الانفجار في الحساب (爆倉) — حيث يمكن لحركة واحدة أن تفقد رأس مالك بالكامل. لذلك، من الضروري إدارة المخاطر بشكل صارم، وتحديد نقاط وقف الخسارة والربح، واستخدام الرافعة المالية بشكل مسؤول.

عند اختيار الوسيط، يجب أن تكون حذرًا جدًا. احتيالات تداول العملات الرقمية بالهامش منتشرة بكثرة، حيث تنتحل العديد من المنصات غير المرخصة هوية شركات معروفة، وتستخدم أدوات التواصل الفوري للاحتيال على المستثمرين وجذبهم للإيداع. تأكد دائمًا من أن المنصة مرخصة من قبل جهة تنظيم مالية موثوقة. الوسطاء الشرعيون لا يقومون بأعمال إدارة الحسابات نيابة عنك، أو إصدار إشارات تداول مزيفة، أو خصم أموال بشكل غير قانوني.

الرافعة المالية والضمان: فن استخدام السلاح ذو الحدين

السبب الرئيسي لخسارة العديد من المبتدئين هو عدم فهم كيفية استخدام الرافعة المالية والضمان بشكل صحيح. الرافعة المالية حقًا سلاح ذو حدين — فهي تضخم الأرباح والخسائر، وتزيد من خوف وطمع المستثمرين.

آلية عمل الرافعة المالية هي تمكين المستثمر من فتح مراكز أكبر بمبالغ أقل، لتحقيق مبدأ “التحكم بالمخاطر الصغيرة لتحقيق أرباح كبيرة”. على سبيل المثال، إذا قدم الوسيط رافعة مالية 20:1، فبمبلغ 2000 يورو يمكنك شراء 40000 وحدة من زوج EUR/USD.

الضمان هو الحد الأدنى من رأس المال المطلوب لإنشاء هذه المراكز. عادةً، يُعبر عنه بنسبة مئوية من قيمة المركز الإجمالية، وقد تقدم الوساطة نسب ضمان 2%، 5%، أو 25%. نسب الرافعة الشائعة تشمل 50:1، 100:1، 200:1، 400:1 — فكلما زادت النسبة، انخفضت الحاجة إلى رأس مال أكبر.

مثال على رأس مال 1000 دولار، مع اختلاف نسب الرافعة:

من الجدول، يتضح أن حركة سعر بنسبة 5% فقط تحت رافعة 200:1 يمكن أن تؤدي إلى أرباح أو خسائر تصل إلى 1000%. لهذا السبب، يُنصح المبتدئون باستخدام رافعة منخفضة، وغالبًا يحدّ الخبراء من الرافعة إلى 10:1 أو أقل.

نصائح عملية: عند دخول سوق العملات الرقمية، من الحكمة أن تبدأ بحساب صغير، وتجنب استخدام رافعة 500:1 على الفور، لأنها قد تكون مدمرة. يضع المتداولون الناجحون استراتيجيات تداول متوازنة، ويقومون بتعديلها تدريجيًا مع تراكم الخبرة، ويخرجون عند تحقيق الأهداف.

مزايا ومخاطر شراء العملات الرقمية لتحقيق أرباح

سوق العملات الرقمية يمتاز بخصائص فريدة مقارنة بالأسواق المالية الأخرى.

المزايا الرئيسية:

• آلية التداول ثنائية الاتجاه، تتيح لك البيع والشراء، وتحقيق أرباح سواء صعد السوق أو هبط
• العمل على مدار 24 ساعة، مما يسهل تعديل الاستراتيجيات في أي وقت
• الرافعة المالية العالية، تصل إلى 200 ضعف رأس المال، مع حد أدنى للتداول 0.01 عقد
• تكاليف تداول منخفضة، مع هيكل خارج البورصة يقلل التكاليف، ولا يتطلب دفع عمولات
• عمق السوق ومرونته، مع شفافية البيانات، وصعوبة التلاعب بالسوق

المخاطر التي يجب الانتباه لها:

• الرافعة المالية العالية تعني أن المستثمر قد يخسر كامل رأس ماله
• أسعار العملات الرقمية حساسة جدًا للبيانات الاقتصادية، والأحداث السياسية، وسياسات البنوك المركزية، مما يصعب التنبؤ بها
• التداول يعتمد بشكل كامل على التقدير الشخصي، وتقلبات السوق سريعة وشديدة، مما يتطلب معرفة متخصصة وقوة نفسية عالية

سؤال صادق: “هل أنا مناسب حقًا لتداول العملات الرقمية؟” إذا كانت مشاركتك بدافع العمل الجزئي فقط، فربما تتعرض لخسائر كبيرة. الناجحون في سوق العملات الرقمية يحتاجون إلى التعلم المستمر، وإتقان إدارة رأس المال بشكل فعال، ووجود خطة تداول متوازنة، وتحمل المخاطر.

أي العملات الرقمية يجب شراؤها لتحقيق أرباح

يوجد حوالي 180 عملة رقمية مختلفة حول العالم، لكن ليست كلها مناسبة للمستثمرين الأفراد. يمكن تصنيفها إلى أربع فئات حسب خصائصها:

• العملات السياسية: تتأثر بسياسات الدولة والظروف الاقتصادية، مثل الدولار واليورو
• العملات الملاذ الآمن: تستخدم للتحوط من مخاطر التجارة الدولية، مثل الين الياباني
• العملات السلعية: تتأثر بصادرات الدولة من السلع، مثل الدولار الأسترالي والروبل الروسي
• العملات الناشئة: تخضع لرقابة حكومية صارمة، وتكون نسبياً مستقرة، مثل اليوان الصيني

ينصح المبتدئون بالبدء بالفئات الثلاث الأولى. إليك أكثر العملات تداولًا (وأكثرها سيولة)، والتي تمثل حوالي 90% من حجم سوق العملات الرقمية:

فوائد العملات ذات السيولة العالية: فرق السعر (السبريد) أقل، ورسوم أقل، وتنفيذ الأوامر أسرع، والحصول على المعلومات أسهل، وتقلب الأسعار أكثر سلاسة.

لكن، اختيار العملة يعتمد على أسلوبك الشخصي. يمكن للمتداولين ذوي الخبرة التعامل مع العملات ذات التقلبات العالية، وتحقيق أرباح أو خسائر أكبر. أما المبتدئون، فمن الأفضل أن يبدأوا من العملات ذات السيولة العالية، مثل EUR/USD، لأنها أقل تقلبًا، وتوفر شروط تداول أفضل، وتسهيل الوصول إلى المعلومات.

استراتيجيات تداول العملات الرقمية لتحقيق الأرباح

( فهم العوامل المؤثرة على أسعار العملات الرقمية الأحداث السياسية، أسعار الفائدة، أداء سوق الأسهم، البيانات الاقتصادية، كلها تؤثر على سعر الصرف. يشارك في السوق مؤسسات تجارية، بنوك استثمار، صناديق تحوط، حكومات، ومستثمرون أفراد، مما يوفر سيولة كافية. يحتاج المستثمرون إلى دراسة الأساسيات، ومتابعة الأخبار والأحداث لفهم اتجاه العملات.

) استغلال ميزة الرافعة المالية ذات الاتجاهين يمكنك شراء العملات الرقمية عندما ترتفع (الشراء)، أو البيع عندما تنخفض (البيع). العمليات الثنائية تساعد المستثمر على حماية نفسه في السوق الهابطة، وإيجاد فرص في السوق المتقلبة.

( الحذر من تأثير الرافعة المالية على النفسية الرافعة المالية لا تضعف فقط الأرباح والخسائر، بل تثير أيضًا خوف وطمع الإنسان. المستثمر الحقيقي يحتاج إلى تعلم منظّم وطويل الأمد، ويجب على المبتدئين أن يسيطروا على نسبة الرافعة المالية بشكل صارم.

) البدء بمبالغ صغيرة ميزة سوق العملات الرقمية هي إمكانية التداول بمبالغ صغيرة. ابدأ في بيئة منخفضة المخاطر، لتراكم الخبرة وتقليل الضغط النفسي.

( وضع خطة تداول والالتزام بها لا تغير استراتيجيتك بشكل متكرر، ولكن كن مرنًا عند تغير الاتجاهات السوقية أو ظهور عوامل سلبية، وقم بالتعديلات اللازمة.

) عدم إهمال وقف الخسارة والربح حدد نقاط دخول وخروج واضحة. على سبيل المثال، إذا حققت ربحًا بنسبة 20%، أغلق الصفقة فورًا، وابدأ من جديد عند ظهور فرصة أخرى.

( التدريب على الحساب التجريبي توفر منصات التداول الرسمية حسابات تجريبية مجانية، تتيح للمبتدئين التدرب على استراتيجيات مختلفة، وتعزيز فهمهم للتداول، وتجنب الخسائر عند التداول الحقيقي.

أهمية اختيار منصة تداول مرخصة

يجب أن تتداول على منصة مرخصة ومنظمة. تشمل الجهات التنظيمية العالمية الرئيسية:

• هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة )FCA(
• هيئة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية )ASIC(
• هيئة تنظيم التداول في الولايات المتحدة )NFA(
• سوق الأدوات المالية في الاتحاد الأوروبي )MiFID(
• لجنة الأوراق المالية والبورصات في قبرص )CySEC(

اختيار وسيط مرخص من قبل هذه الهيئات يتيح لك التداول بأكثر من 60 زوج عملة، بالإضافة إلى الذهب، الفضة، الأسهم الأمريكية، مؤشرات الأسهم، والعملات الرقمية، وغيرها من المنتجات المالية. عادةً، توفر المنصات الجيدة بدون عمولة، وسبريد منخفض، ورافعة مالية مرنة تتراوح بين 1:200 و1:500، وأقل حجم تداول 0.01 عقد، مع أدوات مثل وقف الخسارة، ووقف الربح، وإشارات التداول الفورية.

الخلاصة

شراء العملات الرقمية يوفر فرصًا لتحقيق أرباح، مع حد أدنى للاستثمار، ومرونة في الرافعة المالية، وتقلبات كثيرة، مما يجذب المزيد من المتداولين الأفراد. لكن، المخاطر المرتبطة بالتداول بالرافعة المالية عالية ويجب فهمها جيدًا قبل الدخول.

المفتاح هو: إذا استطعت تحمل مخاطر الرافعة، واستعدت نفسي نفسيًا، وأعددت نفسك جيدًا، فابدأ من حساب تجريبي مرخص، حيث توفر العديد من المنصات حسابات مجانية وبيئة افتراضية لاختبار استراتيجياتك، بدون مخاطر حقيقية.

الاستثمار في سوق العملات الرقمية ليس مقامرة، بل مهارة تتطلب معرفة، وانضباط، وصبر. ابدأ صغيرًا، وتعلم تدريجيًا، فهي الطريقة الصحيحة لتحقيق أرباح من شراء العملات الرقمية.