مهم جدًا أن تعرف! المخاطر في الاستثمار التي يجب على المستثمرين فهمها على أي حال

الاستثمار هو طريق مغري لبناء الثروة، لكنه لا يعد بضمان العائد دائمًا. المشكلة التي تظهر غالبًا في مناقشات الاستثمار هي: ما أنواع المخاطر التي قد تواجهها في الاستثمار؟ على الرغم من أن الأمر يبدو بسيطًا، إلا أن المعنى الكامن وراءه معقد جدًا. سواء كنت متداولًا مبتدئًا أو محترفًا، من الضروري فهم هذا الأمر لحماية رأس مالك.

أنواع المخاطر التي يجب على المستثمرين الحذر منها على أي حال

المخاطر في الاستثمار ليست شيئًا واحدًا فقط، بل هي مجال واسع يتضمن أبعادًا متعددة. فهم كل نوع منها ضروري لوضع خطة استثمار مناسبة.

مخاطر السوق: القلق من المتغيرات الهائلة

السوق المالية ليست هادئة، فهناك العديد من العوامل التي تؤثر عليها:

مخاطر سعر الفائدة تحدث عندما يرفع البنك المركزي أو يخفض سعر الفائدة، حيث تتأثر الأدوات المالية مثل السندات مباشرة. عندما يرتفع (Policy Rate)، تنخفض قيمة السندات ذات الفوائد المنخفضة التي تم إصدارها سابقًا.

مخاطر الأسهم غالبًا ما تنجم عن تقلبات سوق الأسهم، وأداء الشركات، ومشاعر المستثمرين، والظروف الاقتصادية العامة. شركة قد تعلن عن نتائج جيدة، لكن السوق قد يرد بالبيع بسبب القلق من المنافسة المستقبلية.

مخاطر سعر الصرف تؤثر على المستثمرين في الخارج. إذا ارتفع سعر العملة المحلية، فإن استثمارك بالدولار سيكون أقل قيمة بالعملة المحلية. هذا الحدث غير متوقع ويمكن أن يتغير في أي اتجاه.

مخاطر السلع تتغير أسعار النفط، الذهب، والقمح وفقًا لعوامل متعددة، من الكوارث الطبيعية إلى قرارات الحكومات.

مخاطر السيولة: عالق في استثمارك

غالبًا ما يرغب المستثمرون في بيع استثماراتهم، لكن لا يوجد مشترون كافون. يحدث هذا غالبًا مع العقارات، بعض أنواع السندات، أو أسهم الشركات الصغيرة. عندما يكون السوق غير سائل، يُجبر البائع على قبول سعر أقل بكثير من السعر السوقي ليتم البيع.

مخاطر التركيز: وضع البيض في سلة واحدة

المخاطر الناتجة عن وجود نسبة عالية من الأموال في أصل واحد تسمى مخاطر التركيز. عندما ينهار ذلك الأصل، تتعرض المحفظة بالكامل للخطر. ينصح الخبراء بتنويع الاستثمارات عبر قطاعات، دول، وأنواع أصول متعددة. التنويع الجيد يشبه حمل عملات مختلفة، أسهم، سندات، وأصول رقمية بنسبة مناسبة.

مخاطر التخلف عن السداد: عندما يفشل المصدر في الوفاء بالتزامه

عندما تستثمر في سندات الشركات، أنت تقرض تلك الشركات. المخاطر هي أن الشركة قد لا تسدد الدين. وكالات التصنيف الائتماني تساعد في تقييم ذلك. على سبيل المثال، تعتبر معظم السندات الحكومية منخفضة المخاطر لأنها تملك سلطة فرض الضرائب، بينما قد تكون سندات الشركات الصغيرة في الدول النامية عالية المخاطر.

مخاطر إعادة استثمار الدخل: البحث عن مخرج جديد

عندما تنتهي مدة سنداتك أو يتم استدعاؤها مبكرًا، قد تنخفض أسعار الفائدة في السوق، مما يقلل من العائد الجديد. هذا يسبب إزعاجًا للمستثمرين على المدى الطويل.

مخاطر التضخم: التآكل الصامت

حتى لو كانت عوائد استثمارك 3% سنويًا، إذا كان التضخم 5%، فإن قدرتك الشرائية تتآكل. هذا الخطر يضر بالسندات ذات العائد الثابت بشكل خاص.

مخاطر الزمن: عندما تتغير الخطط

أحيانًا تضطر إلى بيع استثمارك الذي كان من المفترض أن تحتفظ به لمدة 10 سنوات، بسبب حالات طارئة مثل مرض، فقدان وظيفة، أو الحاجة لشراء منزل. يؤدي ذلك إلى خسائر يمكن تجنبها.

مخاطر طول العمر: الزواج مع الزمن

عمر الإنسان يزداد، لكن الاستعداد للتقاعد لا يتناسب معه. خطر نفاد المدخرات قبل وفاتك يجعلك تعتمد على الآخرين في نهاية حياتك.

مخاطر الاستثمار في الخارج: رمية السهم العمياء

الاستثمار في صندوق (Thailand ETF) أو غيره من الأسواق الخارجية قد يقدم عوائد مغرية، لكن عدم اليقين يأتي من تقلبات سعر الصرف، عدم الاستقرار السياسي، أو دورات الاقتصاد المختلفة عن تايلاند.

الاستثمارات عالية المخاطر: بقعة ذهبية مع أشواك

للمغامرين، غالبًا ما تأتي المخاطر العالية مع عوائد مرتفعة، لكنها قد تأتي أيضًا بخسائر كبيرة.

العملات الرقمية: تقلبات مزعجة

Bitcoin والعملات الرقمية الأخرى يمكن أن تتغير أسعارها بأكثر من 20% خلال ساعة واحدة. هذه التقلبات ناتجة عن أخبار، مشاعر المجتمع، وإعلانات الجهات التنظيمية، وتعمل كدواء محفز للقلب.

العقود مقابل الفروقات ((CFD)): مصحوبة بمخاطر

تتيح العقود مقابل الفروقات للمتداولين تحقيق أرباح من سعر الأصول دون امتلاكها فعليًا، لكنها تحمل مخاطر:

• استخدام الرافعة المالية (leverage)، حيث يمكنك السيطرة على أصول ضخمة برأس مال صغير.
• الرافعة تعظم الأرباح، لكنها تعظم الخسائر أيضًا.
• مخاطر الطرف المقابل: العقود مقابل الفروقات تتم عبر OTC مع الوسيط، وإذا فشل الوسيط، قد تفقد أموالك.

الخيارات والعقود الآجلة ###(Options and Futures)###: بداية المغامرة

هذه الأدوات تسمح بحيازة حقوق أو التزامات للشراء/البيع في المستقبل. الهيكل الرافعي العالي يجعلها مثيرة للربح والخسارة، ويجب أن يكون المبتدئون حذرين جدًا لأنها قد تؤدي إلى خسارة كامل رأس مالهم.

( الفوركس: بحر متقلب

سوق صرف العملات هو الأكبر في العالم ويتميز بسيولة عالية، لكنه متقلب جدًا:

• التداول بالفوركس يتطلب هامشًا عاليًا، مما يعني أن تغير بسيط في السعر قد ينهي جميع مراكزك.
• التقلبات تأتي من مؤشرات اقتصادية، أخبار سياسية، سياسات البنوك المركزية، وأحداث غير متوقعة.

الاستثمارات منخفضة المخاطر: الطريق الآمن

إذا كنت تفضل النوم قرير العين، فهناك خيارات أخرى:

) السندات الحكومية: دعم من سلطة الدولة

السندات الحكومية من وزارة المالية محمية بثقة الحكومة:

• فوائد تُدفع كل 3 أشهر ###مارس، يونيو، سبتمبر، ديسمبر###
• مخاطر التخلف عن السداد أقل من الشركات.
• تُستخدم كوسيلة حماية للمحفظة خلال فترات السوق الهابطة.

صناديق سوق المال: توازن بين العائد والأمان

هذه الصناديق مناسبة للمبتدئين الذين يرغبون في عائد أعلى من الودائع:

• سيولة عالية، يمكن سحبها بسهولة.
• مخاطر أقل من الأسهم، أعلى من الودائع.
• مناسبة للأهداف قصيرة المدى أو صندوق الطوارئ.

الأسهم الزرقاء: عمالقة ذات جذور قوية

شركات كبيرة وموثوقة مثل Apple، Microsoft، Johnson & Johnson:

• سجل ثابت في الأداء المالي.
• توزع أرباح منتظمة.
• تقلب أقل من الشركات الصغيرة أو الشركات الناشئة.
• أقل تأثرًا بالاضطرابات السوقية.

تقنيات تقليل المخاطر: درع المستثمر

مهما كانت المخاطر، هناك طرق لإدارتها:

تجنب الاستثمارات ذات المخاطر العالية جدًا

المبتدئون لا ينبغي أن يندفعوا نحو أعلى المخاطر. الاستثمار في CFD أو العقود الآجلة بالرافعة قبل فهم السوق جيدًا يشبه رمي حجر في بركة ثم تناثر المياه على وجهك. اختر ما تفهمه وتستطيع تحمله.

تقليل حجم الاستثمار

رغم أن النتائج تبدو جيدة، إلا أن استثمار كل شيء ليس حكمة. حلل واختر الأفضل من بين عدد قليل بدلاً من التنويع المفرط.

( نقل الاستثمار

إذا وجدت أن استثمارك لا يحقق النتائج المرجوة، قم بإغلاق المركز وابدأ في استثمار شيء أفضل. هذا التغيير هو نوع من نقل المخاطر في اتجاه أفضل.

) الدراسة العميقة

الإنترنت مليء بالمعلومات بعضها مجاني، وبعضها مدفوع. استثمار الوقت في دراسة الاستثمار الذي تهتم به بشكل دقيق لا يقدر بثمن.

الخلاصة: المخاطر جزء من الاستثمار

الاستثمار يحمل مخاطر دائمًا، سواء كانت التضخم، تقلبات السوق، أو التخلف عن السداد. العملات الرقمية، العقود الآجلة، والخيارات تقدم أرباحًا عالية، لكنها تأتي أيضًا بمخاطر عالية. لذلك، يجب على المستثمرين أن يأخذوا عبارة “القدرة على تحمل المخاطر” على محمل الجد، ويضعوا خطة استثمار تتوافق مع أهدافهم وظروفهم النفسية، ولا يدخلوا السوق قبل فهم قواعد اللعبة.

💸 لا تنس!!! 💸 مكافأة للعضو الجديد 100 دولار 🎁 عمولة 0، سبريد منخفض، الحد الأدنى للإيداع 50 دولار 🤑 تدرب على التداول بحساب تجريبي 50,000 دولار مجانًا 💰