صندوق ETF ومؤشر DAX40: هل يستحق الاستثمار في المؤشر الرئيسي لألمانيا حقًا؟

يهيمن DAX40 على النقاشات في الأسواق المالية الألمانية - لكن العديد من المستثمرين لا يعرفون بالضبط لماذا هذا المؤشر مهم جدًا وكيفية الاستثمار فيه بشكل فعلي. يوضح لك هذا المقال كيف تربح من خلال ETF DAX 40 وطرق أخرى لتدفق الأموال إلى الاقتصاد الألماني.

الأساس: ما الذي يكمن وراء مؤشر DAX40؟

منذ عام 1988، يوثق DAX ديناميكيات الاقتصاد الألماني. مع 40 من أكبر الشركات المدرجة في البورصة، يشكل المؤشر قاعدة واسعة للمستثمرين - من Siemens و SAP إلى Volkswagen و BMW وحتى Deutsche Telekom. يتم وزن الشركات حسب رأسمالها السوقي، مما يعني: كلما كان الشركة أكبر، كان تأثير تطورها على سعر DAX40 أكبر.

الأرقام تتحدث بلغة واضحة: ما بدأ في 1988 عند 1000 نقطة رمزية، يسجل اليوم حوالي 18500 نقطة. لو استثمرت 10,000 يورو آنذاك، لكان لديك الآن ثروة تزيد عن 185,000 يورو - وهو ما يعادل معدل عائد سنوي متوسط حوالي 8,44%.

لماذا يعتبر DAX40 جذابًا للمبتدئين

التنويع بدل المخاطرة: مع 40 شركة من صناعات مختلفة، يتوزع أموالك بشكل واسع. هذه ميزة كبيرة مقارنة بالأسهم الفردية. التقلب الضمني لـ DAX40 أقل قليلاً على مدى خمس سنوات مقارنة بمؤشر S&P500 الأمريكي - مع مخاطر متساوية، لكن فرص مختلفة.

السيولة بدون تنازلات: يتم تداول DAX ملايين المرات يوميًا. هذا يعني: يمكنك الدخول بسرعة والخروج بسرعة، دون خوف من تقلبات كبيرة في الأسعار.

مدخلات متعددة: سواء عبر ETF DAX 40، العقود الآجلة أو CFDs - السوق يوفر مرونة لكل نوع من المستثمرين ورأس مالهم.

العيب: مقارنة الأداء مع الولايات المتحدة

هنا نكون صرحاء: تفوق مؤشر S&P500 على DAX40 بشكل واضح خلال السنوات الخمس الماضية. بينما ارتفع المؤشر الألماني حوالي 48%، زاد الأمريكي حوالي 85%. السبب ليس فقط في الأداء الأفضل - فكلا المؤشرين كانا يتسمان بتقلبات مماثلة - بل في الديناميكية الاقتصادية: عملاق التكنولوجيا الأمريكي نما بشكل أسرع من العملاق الصناعي الألماني.

الاستثمار العملي: طرقك الثلاثة

الطريق الكلاسيكي: ETF DAX 40 للمستثمرين على المدى الطويل

يعد ETF DAX 40 تذكرتك للدخول في بناء الثروة بصبر. من خلال صندوق متداول في البورصة، تمتلك فعليًا حصصًا في جميع الشركات الـ 40 - دون الحاجة لشراءها بشكل فردي. يكلفك iShares Core DAX ETF فقط 0,16% رسوم سنوية. للمقارنة: الصناديق المدارة بنشاط غالبًا ما تتطلب 12 ضعف ذلك.

يعمل DAX40 ETF بشكل تلقائي - يتم إضافة شركات جديدة، وإزالة الشركات الضعيفة. توفر الوقت والأعصاب. خطة ادخار ETF DAX 40 بمبلغ 100 يورو شهريًا ستتحول إلى ثروة متينة خلال 30 سنة.

الطريقة السريعة: العقود الآجلة DAX للمحترفين

العقود الآجلة هي عقود موحدة يتم تداولها في Eurex في فرانكفورت. هنا يتعلق الأمر بمراكز كبيرة مع رافعة مالية - غير موجهة للمبتدئين. حجم العقد ثابت: نقطة = 25 يورو. إذا كنت تريد الدخول برأس مال قليل، من الأفضل النظر في بدائل.

الخيار المرن: CFDs على DAX للمستثمرين النشطين

CFDs (Contracts for Difference) هي الوسيلة الوسطى. هنا يمكنك بناء مراكز حقيقية بمبلغ 100 يورو أو أقل، والعمل بالرافعة، والمراهنة على ارتفاع و انخفاض الأسعار. المخاطرة؟ مع الرافعة، يمكنك أن تتكبد خسائر بسرعة - لكن المرونة لا تضاهى.

مواعيد التداول: تتداول ETFs DAX من 08:00 إلى 20:00 في معظم البورصات الألمانية، العقود الآجلة من 08:00 إلى 22:00 في Eurex، وCFDs تختلف حسب الوسيط.

الواقع التاريخي: النمو مع تقلبات

نمى DAX40 منذ 1988 بمقدار 18.5 مرة - لكن ليس بشكل خطي. انهيار الدوت كوم في 2000، الأزمة المالية في 2008 وصدمة كورونا في 2020 أظهرت أن الأسواق تتقلب. لكن من صمد على المدى الطويل، تم مكافأته. هذا يجعل من مؤشر DAX قصة نجاح للاقتصاد الألماني - متقلب، لكنه مربح.

الخلاصة: DAX40 كجزء من الاستراتيجية

يعد DAX40 ليست مقامرة، بل أساس متين لبناء الثروة على المدى الطويل. تكلفة ETF DAX 40 منخفضة ويعمل تلقائيًا. العائد حتى الآن بنسبة 8,44% سنويًا على مدى 36 سنة يتحدث عن نفسه - حتى لو كان مؤشر S&P500 الأمريكي يتفوق عليه مؤقتًا. إذا كنت تريد الاستثمار في الاقتصاد الألماني ولا ترغب في اختيار أسهم فردية، فإن صندوق DAX ETF هو خيار جيد.