لماذا يهم تجديد تكنولوجيا Aviso Wealth في مجال إدارة الثروات في كندا

عندما تقوم منصة ثروة رئيسية بإجراء تغيير كبير في البنية التحتية، فإن ذلك يشير إلى شيء مهم حول اتجاه الصناعة. قرار Aviso Wealth بدمج عملياتها على العمود الفقري التكنولوجي لـ Broadridge — بما في ذلك محرك المعالجة Dataphile — هو مثال نموذجي على كيف يعيد الحجم والتعقيد التنظيمي تشكيل إدارة الثروات في كندا.

التحدي: تشغيل شركتين على أنظمة منفصلة

إليك المشكلة التشغيلية التي تواجهها معظم شركات الثروات: إذا كنت مرخصًا بموجب كل من MFDA (الصناديق المشتركة) و IIROC (الأوراق المالية)، فأنت تقنيًا تدير شركتين منظمتيْن منفصلتيْن. تقليديًا، كان ذلك يعني اثنين من مجموعات التكنولوجيا، وقاعدتي بيانات منفصلتين، وعمليتين منفصلتين. غير فعال؟ بالتأكيد. مكلف؟ أكثر من ذلك بكثير.

لم تتمكن Aviso Wealth، التي تدير أكثر من $95 مليار في الأصول عبر الاتحادات الائتمانية، والشركاء المؤسسيين، والمستشارين المستقلين، من التوسع بشكل فعال تحت هذا النموذج. كانت الشركة بحاجة إلى منصة موحدة يمكنها التعامل مع معالجة الصناديق المشتركة والأوراق المالية دون التضحية بالامتثال في أي من الولايتين.

الحل: منصة واحدة للتنظيم المزدوج

هنا يأتي دور حل Dataphile من Broadridge. لقد كانت المنصة تتعامل مع معاملات الأوراق المالية والصناديق المشتركة في كندا لأكثر من 25+ سنة، مما يعني أنها مجربة عبر الدورات التنظيمية وظروف السوق. والأهم من ذلك، أنها مصممة خصيصًا لدعم المستشارين والعملاء وعمليات المكتب الخلفي لكل من وكلاء MFDA و IIROC على نفس النسخة — وهو شيء لا تستطيع معظم الأنظمة القديمة القيام به بشكل نظيف.

الآن، تدير Aviso Wealth كامل أعمال وكلاء الصناديق المشتركة ووساطة الأوراق المالية ذات الخدمة الكاملة على نفس الأساس التكنولوجي. تم الانتهاء من ترحيل الصناديق المشتركة في يناير 2021، بعد الشراكة الأولية للشركة مع Broadridge في عام 2006 لمعالجة أوراقها المالية لـ IIROC.

ماذا يعني هذا للصناعة

عندما تقوم منصة بحجم Aviso Wealth بدمج البنية التحتية، فإن ذلك عادةً يشير إلى اتجاه أوسع:

الفعالية التشغيلية تفوز. قاعدة بيانات سجل واحدة تلغي عزلة البيانات وتقلل من التسوية اليدوية التي تؤرق بيئات الأنظمة المتعددة. لشركة تدير أكثر من $95 مليار، حتى توفير 1% من التكاليف التشغيلية يترجم إلى تقليل كبير في التكاليف.

الامتثال يصبح أسهل في الإدارة. التعامل مع متطلبات كل من MFDA و IIROC على منصة واحدة يقلل من مساحة السطح للفجوات التنظيمية. عندما تدير نظامين منفصلين، من الأسهل أن تفوت شيئًا.

القدرة على التوسع تصبح ممكنة. تخدم Aviso Wealth الآلاف من المستشارين الماليين عبر كندا من خلال الاتحادات الائتمانية، والبنوك المراسلة، والعملاء المؤسسيين. يتطلب هذا الحجم بنية تحتية قوية جدًا. دمج التكنولوجيا المثبتة يعني أن الشركة يمكنها النمو دون زيادات أسيّة في التعقيد التشغيلي.

الخلاصة

يعكس هذا الشراكة الاتجاه الذي تتجه إليه تكنولوجيا إدارة الثروات: التوحيد، والمعايير، والتكامل. مع تشديد المتطلبات التنظيمية وزيادة توقعات العملاء للخدمة السلسة، فإن المنصات التي يمكنها القيام بالمزيد باستخدام بنية تحتية موحدة ستتمتع بميزة تنافسية. بالنسبة لـ Aviso Wealth، فإن تلك الميزة حاسمة لخدمة صناعة الثروات في كندا بشكل فعال.