تظهر الرؤى الاستراتيجية مع تجمع تركيز LPL 2023 قادة الصناعة في سان دييغو

تسجيل الحضور يبرز الطلب المتزايد على النصائح المالية

جمع مؤتمر LPL Focus 2023 حوالي 8,000 محترف مالي في مركز مؤتمرات سان دييغو لمدة ثلاثة أيام مكثفة تناولت المشهد المتغير لإدارة الثروات. أكد الحدث على تحول أساسي في الصناعة: قاعدة العملاء الجماعية التي تخدمها شبكة المستشارين والمؤسسات التابعة لـLPL — 5 ملايين أسرة أمريكية — تواجه زيادة في تعقيد احتياجاتها في التخطيط المالي.

تشير أبحاث السوق من Cerulli إلى أن الرياح الداعمة لهذا النمو كبيرة. من المتوقع أن تتوسع الأصول تحت الإدارة من $27 تريليون إلى $37 تريليون خلال العقد القادم، مما يعكس الاتجاهات الديموغرافية وتفضيلًا متزايدًا للتوجيه الشخصي على البدائل الخوارزمية.

إعادة تصور العمليات: موضوع المؤتمر المركزي

بدلاً من التركيز فقط على إطلاق المنتجات، أكد مؤتمر LPL Focus 2023 على التحول التشغيلي. تمحور السرد الرئيسي حول مساعدة المحترفين الماليين على القضاء على الاحتكاك الإداري مع بناء عروض خدمة مميزة مثل تحسين الضرائب واستراتيجية التأمين. أطر مات إنيدي، المدير الإداري لنجاح العملاء، هذا المفهوم بـ"قوة أنت" — اعتراف بأن المستشارين الذين يحدّثون نماذج أعمالهم سيستحوذون على حصة سوقية غير متناسبة مع تزايد الطلب.

يمتد هذا المبدأ إلى كيفية تبني الشركات للتغير التكنولوجي. عبر غريغ غيتس، المدير التنفيذي للتكنولوجيا في LPL Financial، عن وجهة نظر الشركة حول الذكاء الاصطناعي التوليدي: بدلاً من تهديد دور المستشار، يعززه. أداة مراجعة الإعلانات، التي تم نشرها حديثًا مع قدرات AI مدمجة، تظهر هذا المبدأ في العمل — حيث تحقق معدل موافقة تلقائية بنسبة 60% لمحتوى التسويق، مما يسرع بشكل فعال جداول زمنية لدخول السوق للمستشارين.

البنية التحتية التكنولوجية: توسيع القدرات الرقمية

عرض المؤتمر العديد من التحسينات في البنية التحتية المصممة لتحسين سير العمل لكل من العملاء والمستشارين. منصة Account View — التي يمكن الوصول إليها عبر تطبيق الهاتف المحمول مع إعداد حساب في أقل من 60 ثانية — تدمج الآن إدارة المستفيدين، وتحويل الأموال، وإيداع الشيكات، وتجميع الحسابات الخارجية. يقلل هذا النهج الموحد للوحة المعلومات من الاحتكاك في عملية انضمام العملاء ومراقبة المحافظ.

بالنسبة للمستشارين الذين يديرون جمع البيانات، يدمج LPL مع PreciseFP لأتمتة استلام معلومات العملاء من خلال أنظمة سير العمل المرتبطة بـCRM وأدوات التخطيط الأساسية. هذا يقضي على الإدخال المكرر للبيانات ويبسّط عمليات فتح الحسابات الجديدة. بالإضافة إلى ذلك، يتيح الشراكة مع AdobeSign تنفيذ المستندات عن بُعد، ويوفر لوحة تتبع جديدة للتوقيع الإلكتروني رؤية واضحة.

بالنظر إلى عام 2024، ستقدم LPL نظام ClientWorks Rebalancer — نظام تداول وإعادة توازن ديناميكي مصمم للممارسات بجميع الأحجام والمستويات من الاحترافية.

خدمات الاستشارة الشاملة: ما بعد إدارة الأصول

مع تزايد توقعات المستثمرين للتخطيط المالي الشامل، سلط مؤتمر LPL Focus 2023 الضوء على توسيع هياكل الخدمة. تتيح خدمات التخطيط المساعد للمستشارين توسيع تقديم الخطط المالية، بينما تربط قدرات التخطيط الضريبي المحسنة المستشارين بمحاسبين معتمدين مؤهلين ومتخصصين في الضرائب. تشمل خدمات High Net Worth الآن التخطيط العقاري، والاستراتيجية الخيرية، والتنسيق مع شركات التأمين.

يتيح Practice Hub، الذي يتم طرحه حاليًا كلوحة معلومات مركزية للأعمال داخل ClientWorks، للمستشارين مراقبة مؤشرات الأداء الرئيسية، والمقارنة مع الأقران، وتحديد التحسينات التشغيلية. بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة، يوفر CFO Essentials دعمًا موجهًا في قياس مؤشرات الأداء الرئيسية وتقسيم العملاء.

التعليق التنفيذي ووجهات نظر الصناعة

تحدث رئيس ومدير تنفيذي لشركة LPL Financial، دان أرنولد، عن رؤية المؤتمر: “نحن متفائلون بمستقبل النصائح المالية واستراتيجيتنا لمساعدة المستشارين والمؤسسات على تحويل فرصة المحيط الأزرق إلى واقع.” عكس هذا الشعور الثقة في أن المستشارين الذين يتبنون هذه الأدوات والأطر سيتفوقون على المنافسين غير القادرين أو غير الراغبين في التحديث.

تضمن الحدث الذي استمر ثلاثة أيام كلمات رئيسية من الكولونيل نيكول مالاشوفيتش (USAF Ret.) حول ديناميات الفريق والأداء، ودوج أوستر، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Blue Owl Capital(، الذي ناقش وجهة نظر أسواق رأس المال، وإريك Wahl، المؤلف الأكثر مبيعًا ومتحدث TED، حول استغلال disruption بشكل تنافسي. اختتم المؤتمر بأداء لبرين يان أدامز.

موضع الصناعة

تخدم شركة LPL Financial ما يقرب من 22,000 مستشار مالي عبر حوالي 1,100 مؤسسة و550 شركة استثمار مرخصة )RIA(. عزز مؤتمر Focus فلسفة LPL: دور مزود البنية التحتية هو تمكين المستشارين بالأدوات والتعليم والتوافق الاستراتيجي ليتمكنوا من خدمة العملاء بشكل أكثر فاعلية. مع أكثر من 200 جلسة منفصلة ومعرض يضم أكثر من 100 شريك، قدم الحدث نظرة شاملة على مسار نظام إدارة الثروات نحو ممارسات استشارية محسنة تعتمد على AI وفعالة من حيث التشغيل وشخصية عالية.