لماذا تتخلى شركات التأمين عن الأنظمة القديمة: فيديراتو تحصل على جولة تمويل $100M من جولدمان ساكس

صناعة التأمين تشهد تحولًا حاسمًا بعيدًا عن الأنظمة الأساسية التقليدية نحو منصات مدعومة بالذكاء الاصطناعي. شركة فيديراتو، وهي شركة برمجيات أصلية تعتمد على الذكاء الاصطناعي تعيد تشكيل كيفية عمل عمليات التأمين، أغلقت للتو جولة تمويل من السلسلة د بقيمة $100 مليون بقيادة Growth Equity في Goldman Sachs Alternatives. تظهر الجولة ثقة المستثمرين في مهمة الشركة لتحديث صناعة تعتمد منذ زمن على البنية التحتية القديمة.

لحظة السوق: من الأنظمة القديمة إلى الذكاء الاصطناعي أولاً

تاريخيًا، كانت منصات التأمين الحالية تدمج قدرات الذكاء الاصطناعي على أنظمة مصممة لعصر قبل الأتمتة. وفقًا لجيد ماندل، المدير الإداري في Growth Equity في Goldman Sachs Alternatives، كشفت عملية التدقيق عن شيء أكثر جوهرية: “هندسة فيديراتو توفر خطوة تغيير قابلة للقياس في كل من العائد على الاستثمار والكفاءة التشغيلية—وهو انحراف ملحوظ عن أنظمة النواة من الجيل السابق.” هذا التمييز مهم لأنه يشير إلى تحول هيكلي وليس تحسينًا تدريجيًا.

بدأ مجتمع المؤمنين في التعرف على هذه الفجوة. يتفاعل التنفيذيون مع الذكاء الاصطناعي يوميًا في سياقات أخرى ويتوقعون مستوى من التطور المماثل من البرمجيات المؤسسية. عندما لا يتم تلبية هذا المعيار بواسطة الأنظمة القديمة المعززة بميزات الذكاء الاصطناعي، يزداد الطلب على حلول مدمجة حقًا ومصممة لغرض معين. قال وول روس، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لفيديراتو: “عملاؤنا يفهمون بشكل فطري إمكانيات الذكاء الاصطناعي. الإحباط ينشأ عندما يُجبرون على العمل ضمن أنظمة مصممة قبل عقود، ببساطة معززة بطبقات جديدة بدلاً من أن يُعاد تصورها من الأساس.”

مسار النمو يثبت النهج

ضاعفت فيديراتو إيراداتها ثلاث مرات خلال الاثني عشر شهرًا الماضية، وهو معدل يعكس كل من اكتساب عملاء جدد وتوسع كبير داخل الحسابات الحالية. جاء هذا التسارع بعد جولة $40 مليون من السلسلة ج، أُنجز قبل أقل من عام. سرعة جمع التمويل نفسها تشير إلى زخم السوق—رأس المال المؤسسي لا يتحرك بهذه السرعة بدون أدلة واضحة على الطلب والتنفيذ.

محرك النمو وراء هذا الأداء قائم على الذكاء الاصطناعي الوكلي، وهو نمط تكنولوجي حيث يقوم وكلاء مستقلون بإجراء تحليلات متقدمة بأقل تدخل بشري. كان للمؤسسين المشاركين في فيديراتو دور أساسي في دفع هذا المجال لأكثر من عقد، مما وضع الشركة في مقدمة المنافسين الذين لا زالوا يدمجون الحلول المضافة.

حل مشكلة دورة حياة السياسة

تضع فيديراتو نفسها كمنصة فريدة تمتد عبر كامل دورة حياة السياسة—from الاكتتاب وحتى المطالبات والتجديدات—مصممة أصلاً حول قدرات الذكاء الاصطناعي. هذا النهج الشامل مهم لأن الأنظمة المجزأة تخلق احتكاكًا تشغيليًا وتمنع نوع التعاون السلس بين الإنسان والذكاء الاصطناعي الذي يدفع إلى مكاسب حقيقية في الكفاءة.

تُبلغ شركات التأمين التي تعتمد على فيديراتو عن تحول واضح في سير العمل. تتولى أنظمة الذكاء الاصطناعي العمل التحليلي المكثف—تقييم المخاطر، التعرف على الأنماط، سيناريوهات الاكتتاب المعقدة—بالدقة والاتساق الذي يكافح البشر للحفاظ عليه على نطاق واسع. يركز المقيمون البشريون على إدارة العلاقات، واتخاذ القرارات الدقيقة، والقرارات السياقية التي تتطلب خبرة ميدانية وحدسًا. هذا التقسيم في العمل، الذي يُمكن بواسطة هندسة الذكاء الاصطناعي الأصلية، يحسن بشكل أساسي من السرعة والجودة.

أكد مايكل وولر، نائب رئيس عمليات تكنولوجيا الأعمال في Mission Insurance، على التأثير العملي: “بعيدًا عن الأناقة التكنولوجية، ما أعجبنا أكثر هو السرعة في تحقيق قيمة قابلة للقياس. منصة فيديراتو سرعت بشكل كبير من جدول تحولنا مقارنة بدورات التنفيذ التقليدية.”

تحالف المستثمرين وإشارة السوق

تتضمن جولة $100 مليون مشاركة من المستثمرين العائدين Emergence Capital، Caffeinated Capital، StepStone Group، و Pear VC—مؤشر على أن المستثمرين السابقين لا زالوا مقتنعين بمسار الشركة وفرصتها السوقية. يكتسب مشاركة Goldman Sachs وزنًا خاصًا، مما يشير إلى أن رأس المال المؤسسي الكبير يرى تحديث برمجيات التأمين كاتجاه مهم وقابل للاستثمار بدلاً من مجرد ترقية تقنية عابرة.

مع جمع أكثر من $180 مليون عبر جميع الجولات، تمتلك فيديراتو الموارد لتسريع ابتكار المنتجات وتوسيع نطاقها جغرافيًا. يهدف ضخ رأس المال إلى تلبية الطلب المتزايد من شركات التأمين الرائدة حول العالم التي تسعى لإعادة بناء أسسها التشغيلية حول مبادئ الذكاء الاصطناعي أولاً بدلاً من ترقيع الأنظمة القديمة بشكل تدريجي.

وصفت إليزابيث جونسون، المديرة التنفيذية للعمليات في Ascot، الشراكة على النحو التالي: “رؤيتنا تتطلب مكتتبين يتفوقون في مهنتهم، مزودين بأدوات تدفع الكفاءة ونتائج المخاطر المتفوقة بسلاسة. منصة فيديراتو تُمكن بالضبط تلك الرؤية— فهي تعزز الخبرة البشرية بدلاً من محاولة استبدالها.”

يعكس تحول صناعة التأمين نحو منصات تعتمد على الذكاء الاصطناعي الأصلية اعترافًا أوسع: المستقبل ينتمي إلى الشركات المبنية من المبادئ الأولى لواقع تشغيلي متحول، وليس تلك التي تم تعديلها بشكل غير مريح لاستيعابه.