أفضل صندوق استثمار متداول عالمي: هل يمكن للمستثمرين تحقيق أرباح أكثر مع IEFA أم SPGM؟

كل من صندوق ستريت ستريت SPDR لمحفظة MSCI للأسهم العالمية (SPGM 0.61%) وصندوق iShares Core MSCI EAFE (IEFA 0.37%) يهدفان إلى توفير تعرض متنوع للأسهم الدولية، لكن نهجيهما يختلفان. يتتبع SPGM السوق العالمية بأكملها، بما في ذلك الأسواق الناشئة والولايات المتحدة، بينما يركز IEFA على الأسواق المتقدمة خارج الولايات المتحدة وكندا.

يسلط هذا المقارنة الضوء على كيف يميزها التكلفة والأداء والمخاطر وتركيبة القطاعات للمستثمرين الباحثين عن تنويع عالمي.

لمحة سريعة (التكلفة والحجم)

يقيس بيتا تقلب السعر مقارنة بمؤشر S&P 500. العائد السنوي يمثل العائد الكلي خلال الاثني عشر شهرًا الماضية.

يتفوق IEFA على SPGM من حيث القدرة على التحمل، مع نسبة مصاريف أقل قليلاً. كما يبرز لعائد أرباحه الأعلى، مما يوفر عائدًا أكبر للمستثمرين الباحثين عن الدخل.

مقارنة الأداء والمخاطر

ما بداخل الصندوق

يتتبع IEFA الأسواق المتقدمة خارج الولايات المتحدة وكندا، موفرًا تعرضًا لـ 2588 حصة عبر مناطق مثل أوروبا وآسيا. يميل الصندوق نحو الخدمات المالية (23%) والصناعات (20%)، مع أكبر مراكزه في ASML، روش هولدينغ آيه جي، وHSBC هولدينغز. مع أكثر من 13 سنة من التاريخ و172 مليار دولار من الأصول المُدارة، يوفر IEFA وصولًا واسعًا وسائلًا إلى الأسهم الدولية المتقدمة.

أما SPGM، فيشمل الأسهم العالمية من الأسواق المتقدمة والناشئة. يتميز بتركيز ملحوظ على التكنولوجيا، حيث تشكل 25% من الأصول. تمثل أكبر مراكزه — نفيديا، آبل، ومايكروسوفت — هذا التركيز. يغطي SPGM سوقًا أوسع بأكثر من 8000 حصة، لكن قاعدة أصوله أصغر بكثير من IEFA، ويولي وزنًا أكبر لعمالقة التكنولوجيا في الولايات المتحدة.

للحصول على مزيد من الإرشادات حول استثمار الصناديق المتداولة، اطلع على الدليل الكامل عبر هذا الرابط.

ماذا يعني ذلك للمستثمرين

يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة العالمية أن تساعد في تنويع محفظتك خارج الأسهم الأمريكية، ويقدم كل من SPGM و IEFA فوائد مميزة لأولئك الباحثين عن التعرض الدولي.

الأسواق الناشئة يمكن أن تكون أكثر تقلبًا، لكنها غالبًا ما تتمتع بإمكانات نمو أكبر. أما الأسواق المتقدمة، فهي توفر استقرارًا أكبر.

يوفر SPGM تعرضًا لكل من الأسواق الناشئة والمتقدمة داخل الولايات المتحدة وخارجها، مما يلتقط السوق العالمية بأكملها. هذا التنويع الضخم يمكن أن يساعد في موازنة المخاطر والمكافآت. شهد هذا الصندوق انخفاضًا أكبر قليلاً في الحد الأقصى للخسارة خلال السنوات الخمس الماضية، مما يشير إلى تقلب أقل حدة.

أما IEFA فهو أضيق نطاقًا بكثير من SPGM، حيث يغطي فقط الأسواق المتقدمة خارج الولايات المتحدة وكندا. حقق عوائد إجمالية أعلى خلال 12 شهرًا، على الرغم من تقلباته السعرية الأكبر مع انخفاض أقصى حاد. كما يوفر عائد أرباح أعلى بشكل كبير، مما قد يجعله خيارًا ذكيًا لأولئك الذين يرغبون في بناء دخل سلبي من الأرباح.

المستثمرون الذين يبحثون عن صندوق واسع جدًا يغطي الأسواق المتقدمة والناشئة قد يفضلون نهج SPGM المتنوع، بينما الذين يركزون فقط على التعرض للأسواق المتقدمة الدولية قد يكونون أفضل حالًا مع IEFA.