كيف تشكل عمليات التحقق من الهوية (KYC) والذكاء الاصطناعي والتنظيم مشهد الجرائم المالية في عام 2026

ChainWatcher · 2026-02-24T09:31:38+00:00

تواجه المؤسسات المالية تهديدات متزايدة من الاحتيال في المدفوعات بسبب سوء استخدام الذكاء الاصطناعي من قبل المحتالين. لمواجهة ذلك، يجب عليها تبني الذكاء الاصطناعي، والامتثال للوائح، والتعاون عبر الصناعة، مع التركيز على معرفة عميلك (KYC) لإدارة بيانات العملاء بشكل فعال.

ChainWatcher

2026-02-24 09:31:38

إنشاء الملخص قيد التقدم

في أيدي المحتالين، تصبح الذكاء الاصطناعي خصمًا أكثر تطورًا للمؤسسات المالية، حيث أظهرت بيانات حديثة أن ما يصل إلى أربعة من كل خمسة شركات تعرضت لهجمات احتيال في المدفوعات في عام 2024. ومن الآن فصاعدًا، يجب على المؤسسات المالية ألا تواكب هذه التهديدات المتطورة فحسب، بل تتوقعها وتقلل من أثرها بفعالية.

للمواكبة مع التطورات في الجرائم المالية، تحتاج المؤسسات المالية إلى تبني الذكاء الاصطناعي، والالتزام بالأطر التنظيمية، وإجراء جهود تعاونية مع نظرائها في الصناعة، والجهات التنظيمية، وشركات الاستشارات، للاستفادة من قواعد بيانات أوسع. يصبح التحقق من الهوية (KYC) أمرًا حاسمًا في هذه العملية، لضمان توفر المعلومات الصحيحة منذ بداية علاقة العميل.

تسلط هذه التقرير الضوء على النقاط الرئيسية لندوة عبر الإنترنت من منصة Finextra، التي استضافتها بالتعاون مع NiCE Actimize، بمشاركة مجموعة من خبراء الصناعة. نناقش:

الاحتيال في زمن الذكاء الاصطناعي؛
التحديات التنظيمية وتأثيرها على المؤسسات، و
كيفية استخدام الذكاء الاصطناعي بشكل فعال من قبل البنوك.

شاهد النسخة الأصلية

قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.