ما هو الانخفاض؟ فهم عميق لإدارة المخاطر في سوق الفوركس

التداول في سوق الفوركس مليء بالتحديات، وأحد الأمور التي يواجهها جميع المتداولين هو الخسارة. وبسبب أهمية هذا الموضوع، سنوضح أن Drawdown هو مفهوم مهم في إدارة المخاطر المالية، ولماذا فهم Drawdown يعد مهارة أساسية لمن يرغب في النجاح في التداول.

Drawdown هو انخفاض رصيد الحساب من أعلى نقطة إلى أدنى نقطة قبل أن يتعافى الحساب مرة أخرى. يُظهر هذا المؤشر قدرة المتداول على إدارة المخاطر واستقرار استراتيجيته التجارية. للمبتدئين، فهم أن Drawdown هو شيء مهم هو الدرس الأول في تدريب التركيز والسيطرة على استخدام رأس المال.

أنواع الانخفاض في الرصيد التي يجب أن تعرفها

ليس كل Drawdown متشابهًا، وفقًا لفهم السوق، تم تقسيم Drawdown إلى خمسة أنواع رئيسية، لكل منها معنى وتأثير مختلف.

Equity Drawdown: الخسارة في الوقت الحقيقي

النوع الأول هو انخفاض الرصيد في الوقت الحقيقي، ويشمل الخسائر الفعلية الناتجة عن إغلاق الصفقات والخسائر غير المحققة من الصفقات المفتوحة. على سبيل المثال، إذا بدأ المتداول برصيد 10,000 ريال وتعرضت حسابه لانخفاض مؤقت إلى 9,000 ريال، فإن Equity Drawdown في تلك اللحظة هو 1,000 ريال. هذا النوع مهم لأنه يساعد المتداول على متابعة الضغط النفسي واتخاذ القرارات في الوقت الحقيقي.

Historical Drawdown: دروس من الماضي

الانخفاض الأقصى الذي حدث في تاريخ الحساب يُسمى Historical Drawdown. تساعد هذه البيانات المتداول على رؤية أسوأ الحالات التي واجهها. مثال: كان لدى الحساب رصيد أقصى قدره 15,000 ريال ثم انخفض إلى 10,000 ريال، إذن، فإن Historical Drawdown هو 5,000 ريال. تحليل هذه البيانات يساعد المتداول على تعديل استراتيجيته وتجنب تكرار الأخطاء.

Relative Drawdown: النسبة المئوية

عند الحديث عن Drawdown بنسبة مئوية، فإننا نعني Relative Drawdown، ويُحسب باستخدام المعادلة: (الرصيد الأعلى - الرصيد الأدنى) ÷ الرصيد الأعلى × 100. على سبيل المثال، إذا زاد الرصيد من 10,000 ريال إلى 20,000 ريال ثم انخفض إلى 15,000 ريال، فإن Relative Drawdown هو (20,000 - 15,000) ÷ 20,000 × 100 = 25%. يُفيد هذا المؤشر في مقارنة الأداء بين حسابات مختلفة الحجم.

Absolute Drawdown: القياس من نقطة البداية

هو انخفاض الرصيد من مبلغ الإيداع الأولي. مثال: إذا قام المتداول بإيداع 10,000 ريال ثم انخفض الرصيد إلى 8,000 ريال، فإن Absolute Drawdown هو 2,000 ريال. يساعد هذا المؤشر في تحديد أهداف التعافي وإدارة المخاطر بشكل عام.

Floating Drawdown: المخاطر غير المغلقة

النوع الأخير هو الخسارة غير المحققة، الناتجة عن الصفقات المفتوحة التي لم تُغلق بعد. يتغير Floating Drawdown مع تغيرات السوق. إذا عكس السوق اتجاهه قبل إغلاق الصفقة، قد تتلاشى هذه الخسارة.

طرق حساب وقياس Drawdown حسب النوع

فهم كيفية حساب كل نوع ضروري لإدارة المخاطر بشكل فعال:

Equity Drawdown: لا يوجد صيغة ثابتة لأنه يتغير مع تغير السوق في الوقت الحقيقي.

Historical Drawdown: هو الفرق بين أعلى رصيد سابق وأدنى رصيد وصل إليه.

Relative Drawdown: (الرصيد الأعلى - الرصيد الأدنى) ÷ الرصيد الأعلى × 100.

Absolute Drawdown: هو الفرق بين مبلغ الإيداع الأولي وأدنى رصيد.

Floating Drawdown: هو الرصيد الحالي ناقص الرصيد عند فتح الصفقة.

استراتيجيات حماية الحساب من الخسائر بفعالية

تحديد حدود للخسارة

من المهم وضع حد أقصى للخسائر المسموح بها، مثلاً تحديد نسبة 10%، وعند الوصول إليها تتوقف عن التداول لتقييم وتعديل استراتيجيتك.

استخدام وقف الخسارة بشكل منطقي

يجب تحديد مستوى سعر لإغلاق الصفقة عند الخسارة، للحد من الخسائر الكبيرة.

تحديد نسبة المخاطرة لكل صفقة

من الممارسات الجيدة عدم المخاطرة بأكثر من 2% من رصيد الحساب في صفقة واحدة، لمنع خسارة حسابك بالكامل من خسارة واحدة.

الالتزام بنسبة المخاطرة إلى العائد

عند الدخول في صفقة، يجب أن تفكر في نسبة مثل 2:1، بحيث يكون هدف الربح ضعف المخاطرة، مما يعزز الربح على الخسارة.

سحب الأرباح بشكل دوري

عند نمو الحساب، قم بسحب جزء من الأرباح لحماية رأس المال من تقلبات السوق.

السيطرة على العواطف في اتخاذ القرارات

اتخاذ قرارات تداول بناءً على الغضب أو القلق يزيد من حجم Drawdown. الانضباط واتباع خطة التداول مهمان أكثر.

الخلاصة

Drawdown هو أداة قياس تساعد المتداول على فهم مدى انخفاض رأس ماله، وتساعده على التخطيط للتعافي. بفهم عميق لـ Drawdown، يمكنك اتخاذ قرارات تداول أكثر ذكاءً وزيادة فرص تحقيق الأرباح على المدى الطويل. أهمية Drawdown تكمن في تتبع والسيطرة على المخاطر، وهو أساس التداول المستدام.

قبل الاستثمار الحقيقي، من الأفضل ممارسة استراتيجيات جديدة على حساب تجريبي، حيث تساعدك التداولات الافتراضية على اكتساب الخبرة دون المخاطرة بأموال حقيقية.