مقارنة وسطاء تايلاند 2569 - أقل وأعلى عمولة يجب أن يعرفها المستثمرون

الاستثمار في سوق الأسهم، بالإضافة إلى اختيار الأسهم المناسبة، فإن اختيار الوسيط المالي (البورصيري) هو عامل مهم يؤثر دائمًا على أرباحك، تمامًا كما هو الحال عند اختيار المنتج، حيث أن رسوم المعاملات التي يتم فرضها على عمليات الشراء والبيع تضغط على الأرباح. مقارنة الوسطاء الذين يقدمون عمولات منخفضة ولكن خدمات جيدة هو ما يبحث عنه العديد من المستثمرين. في عام 2569، سنقدم لك معلومات مقارنة شاملة ومفيدة حول الرسوم التي تساعدك على اتخاذ قرار مستنير.

ما هو عمولة الوسيط المالي ولماذا تؤثر على الأرباح؟

قبل أن تبدأ بمقارنة الوسطاء، من المهم أن تفهم ما هي الرسوم الفعلية التي تتكبدها. عندما تريد شراء أسهم، لا يمكنك الذهاب مباشرة إلى البائع، لأنه قد لا تعرف من هو، وما هو السعر، وهل ستتأكد من حصولك على الأسهم المتفق عليها. لذلك، حدد سوق الأوراق المالية في تايلاند أن جميع عمليات الشراء والبيع يجب أن تتم عبر وسيط مرخص، وهو “الوسيط المالي” الذي يتلقى أوامر المستثمرين ويسهل العمليات.

هل يحتاج هؤلاء الوسطاء إلى دخل؟ نعم، مصدر دخلهم الرئيسي هو الرسوم من عمليات التداول، وكل وسيط لديه نسب وهيكل رسوم مختلف. بعض الوسطاء يفرضون رسوم منخفضة، والبعض يفرض حد أدنى يومي، والبعض الآخر يبتكر طرقًا أخرى لتحقيق الإيرادات. لذلك، فإن اختيار ومقارنة الوسطاء المناسبين يساعد المستثمرين على تقليل التكاليف.

مقارنة أنواع الحسابات - حساب النقد (Cash Balance) مقابل حساب النقد (Cash Account) وما الفرق بينهما؟

السبب الرئيسي لاختيار مقارنة الوسطاء هو نوع الحساب الذي تختاره، لأن كل نوع يحمل رسومًا مختلفة بوضوح.

حساب النقد (Cash Balance) هو حساب يتطلب أن تقوم بتحويل كامل المبلغ قبل بدء التداول. إذا كان لديك 100,000 بات، يمكنك شراء أسهم بقيمة لا تتجاوز ذلك. هذا النوع من الحسابات غير عالي المخاطر، وله أقل رسوم تقريبا 0.15% من قيمة التداول.

حساب النقد (Cash Account) هو حساب يسمح لك بشراء الأسهم باستخدام حد ائتمان، بحيث يمكنك شراء أسهم بقيمة أكبر من رصيدك، على أن تسدد المبلغ في اليوم التالي. بمعنى، إذا كان لديك 100,000 بات، يمكنك شراء أسهم بقيمة أكبر، لكن مع مخاطر أعلى، وتكون الرسوم أعلى أيضًا، حوالي 0.20% من قيمة التداول.

جدول مقارنة لأهم 10 وسطاء يجب معرفتهم في عام 2569

أي نوع من المستثمرين يجب أن يختار أي وسيط؟

للمستثمرين الصغار (قليل عمليات الشراء)

إذا كنت تبدأ برأس مال قليل وتقوم بعمليات شراء وبيع نادرة، فإن الرسوم الأدنى والحد الأدنى المنخفض مهم. مثلًا، บัวหลวง و กรุงไทย X Spring اللذان لا يفرضان حد أدنى، مناسبين أكثر، لأنه إذا كانت قيمة الشراء 5,000 بات، لن تدفع إلا 0.15% أي 7.50 بات فقط، بدلاً من 50 بات.

للمستثمرين الذين يتداولون بكميات كبيرة

إذا كنت تتداول بكميات كبيرة، فإن الرسوم المنخفضة حتى 0.075% ستوفر الكثير مع الوقت. เอสบีไอ ไทย ออนไลน์، التي تفرض 0.075%، تعتبر خيارًا جيدًا لهذا النوع من المستثمرين.

للمستثمرين الجادين جدًا

إذا كنت تريد أقل رسوم ممكنة، فإن ลิเบอเรเตอร์ يعرض عمولة تقريبا 0.006%، لكن مع خدمات قد تكون محدودة. عند مقارنة هذا الوسيط مع الآخرين، يجب أن تأخذ في الاعتبار أيضًا جودة الخدمة.

تفاصيل أعمق - أهم 10 وسطاء يجب معرفتهم

1. บัวหลวง (BLS) - سهل الاختيار، بدون حد أدنى

وسيط تابع لبنك بانكوك، سهل فتح حساب إذا كنت من عملاء البنك. يتميز بعدم وجود رسوم حد أدنى يومي، ورسوم حساب النقد 0.15%، وحساب النقد 0.20%.

2. อินโนเวสท์ เอกซ์ (سابقًا SCB X Securities)

شركة تابعة لبنك SCB، رسومها 0.15% و0.20%، مع إعفاء من الحد الأدنى 50 بات عند طلب كشف إلكتروني.

3. เอสบีไอ ไทย ออนไลน์ - أدنى رسوم

وسيط ياباني، رسوم حساب النقد 0.075%، وهو أقل من المنافسين، ولا يوجد حد أدنى لحساب النقد، لكن حساب النقد يتطلب حد أدنى 50 بات.

4. กสิกรไทย - خيار موثوق

وسيط كبير، رسومه 0.15% و0.20%، مع حد أدنى 50 بات، مما يعني أنك بحاجة لشراء أسهم بقيمة لا تقل عن 33,000 بات لتجنب الحد الأدنى.

5. ลิเบอเรเตอร์ - عمولة قريبة من الصفر

يقدم عمولة 0.006%، بدون حد أدنى، لكنه قد يحد من بعض الخدمات.

6. ทิสโก้ - لعملاء Tisco

رسوم 0.15% و0.20%، مناسب لعملاء Tisco القدامى، مع عدم تحديد حد أدنى بشكل واضح.

7. ธนชาต - مع فوائد إضافية

رسوم 0.15% و0.20%، مع حد أدنى 50 بات، وإذا وضعت أموالك في حساب نقد، تحصل على فائدة 1% سنويًا.

8. กรุงไทย X Spring - خدمة متكاملة

رسوم 0.15% و0.20%، بدون حد أدنى، مما يسهل على الجميع البدء.

9. ยูโอบี - خدمة عالمية

شركة دولية، رسوم 0.15% و0.20%، مع حد أدنى 50 بات، وتقدم خدمات عالمية.

10. ฟิลลิปส์ - أدنى حد أدنى

رسوم 0.15% و0.20%، مع حد أدنى 30 بات، وهو الأدنى في السوق، مناسب للعديد من المستثمرين.

تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) على الأسهم - خيار آخر مع رسوم مختلفة

بالإضافة إلى شراء الأسهم التقليدي، بعض المستثمرين قد يفضلون تداول العقود مقابل الفروقات (CFD)، وهي أدوات تسمح بالربح من فرق السعر دون امتلاك الأسهم فعليًا.

مقارنة CFD بين الوسطاء

لا توجد رسوم تداول ثابتة، لكن الوسيط يحقق أرباحه من الفارق بين سعر الشراء والبيع (السبريد). عند اختيار الوسيط، يجب النظر إلى السبريد الضيق وسيولة الأصول.

حساب الرسوم - مثال عملي

لفهم كيف تؤثر الرسوم على الأرباح، إليك مثال:

• اشتريت أسهم بقيمة 50,000 بات
• مع بัวหลวง (0.15%)، الرسوم = 75 بات
• مع กสิกร (0.15%، حد أدنى 50 بات)، الرسوم = 75 بات (لأن 0.15% من 50,000 بات = 75 بات)
• مع เอสบีไอ (0.075%)، الرسوم = 37.50 بات

ملاحظة: الفرق بين 0.075% و0.15% هو 37.50 بات لكل عملية، وإذا قمت بذلك 100 مرة في السنة، فستوفر 3,750 بات.

خطوات اختيار الوسيط المناسب

1. حدد نوع استثمارك - كم مرة ستشتري، وما هو حجم العمليات
2. اختر نوع الحساب - حساب نقدي أو حساب نقدي مع حد ائتمان
3. احسب التكاليف التقديرية بناءً على حجم التداول المتوقع
4. راجع الخدمات الإضافية - سرعة التطبيق، المعلومات، الدعم
5. جرب الحساب التجريبي إن أمكن
6. قارن التكاليف السنوية الإجمالية

في الختام

ربح المستثمر لا يعتمد فقط على اختيار الأسهم الجيدة، بل أيضًا على اختيار الوسيط الذي يقلل من تكاليف الرسوم. في عام 2569، تتوفر خيارات متنوعة من الوسطاء، من عمولات قريبة من الصفر إلى رسوم قياسية. اختيار الوسيط المناسب لنمط استثمارك هو أمر ضروري. قارن بين الوسطاء بشكل شامل قبل اتخاذ القرار، وتذكر أن الرسوم المنخفضة ليست المعيار الوحيد، بل جودة الخدمة وموثوقية الوسيط أيضًا مهمة.