5 صناديق مؤشرات متداولة بسيطة للشراء بمبلغ 1000 دولار والاحتفاظ بها مدى الحياة

في رأيي، لا تزال أداة بناء الثروة الأفضل هي الاستثمار طويل الأمد والشراء والاحتفاظ.

أفهم أن الأمر ليس مثيرًا مثل تداول أسهم الذكاء الاصطناعي (AI) أو بيتكوين. لكن حتى أفضل مديري المحافظ يجدون صعوبة في التفوق على المؤشرات الرئيسية مع مرور الوقت. أظهرت دراسة حديثة أن 84% من جميع صناديق الاستثمار المشتركة ذات القيمة السوقية الكبيرة كانت أداؤها أدنى من المؤشر المرجعي خلال العشر سنوات الماضية.

هكذا بدأ ازدهار صناديق المؤشرات. بدلاً من محاولة التفوق على المؤشر، لماذا لا نحافظ على النفقات ضئيلة ونحاول ببساطة مطابقة أداء المؤشر؟

هذا ما تفعله كل من الصناديق المتداولة التالية. فهي تتبع مؤشرًا متنوعًا على نطاق واسع. نسب مصاريفها منخفضة جدًا. ويمكن شراؤها باستثمار أولي منخفض. لذلك، فهي صناديق يمكنك شراؤها والاحتفاظ بها إلى الأبد وترك سنوات من النمو المركب تعمل لصالحك.

إليك خمسة من هذه الجواهر طويلة الأمد.

مصدر الصورة: Getty Images.

1. صندوق فانجارد للسوق الأمريكي الكلي

صندوق فانجارد للسوق الأمريكي الكلي (VTI 0.22%) هو أبسط طريقة لامتلاك سوق الأسهم الأمريكية بأكمله. يشمل أكثر من 3500 سهم عبر جميع رؤوس الأموال السوقية. تحصل على أسماء تكنولوجية رائدة ومهيمنة، مثل إنفيديا، مايكروسوفت، وآبل، بالإضافة إلى الشركات الصغيرة والناشئة والأكثر قيمة.

أفضل لي أن أختار صندوق سوق كلي على صندوق S&P 500 للأسباب ذاتها التي تلاحظها في السوق اليوم. القطاعات والأساليب المختلفة تؤدي في دورات مختلفة. مجرد امتلاك كل شيء يساعد على تلطيف التقلبات بعدم محاولة اختيار الفائزين الفرديين. ربما يكون هذا هو صندوق ETF “ضبطه وانساه” النهائي.

توسيع

NYSEMKT: VTI

صندوق فانجارد للسوق الأمريكي الكلي

التغير اليومي

(-0.22%) $-0.74

السعر الحالي

$341.09

البيانات الرئيسية

نطاق اليوم

$340.84 - $342.13

نطاق 52 أسبوعًا

$236.42 - $344.42

الحجم

780 ألف

2. صندوق فانجارد لمؤشر S&P 500

بدلاً من ذلك، أفهم لماذا يختار الناس التركيز على الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة فقط، وهو صندوق فانجارد لمؤشر S&P 500 (VOO 0.42%). الشركات الأكبر تميل إلى أن تكون أكثر صحة ماليًا، وتولد تدفقات نقدية أكبر، وتكون أكثر متانة عبر سيناريوهات اقتصادية مختلفة.

إذا كنت تركز أكثر على الاحتفاظ بشيء عالي الجودة كمركز أساسي لمحفظتك، فهذا الصندوق منطقي جدًا. وإذا كنت تريد تنويعًا أفضل، فقد يكون صندوق السوق الكلي هو الخيار الأفضل.

3. صندوق فانجارد للأسهم الدولية الكلي

صندوق فانجارد للأسهم الدولية الكلي (VXUS 0.40%) يفعل بالنسبة للأسهم الأجنبية ما يفعله صندوق السوق الأمريكي الكلي بالنسبة للأسهم الأمريكية. يملك تقريبًا كل سهم في الأسواق المتقدمة والناشئة، أكثر من 8500 سهم، ويعطي أوزانًا أكبر للشركات الأكبر من حيث القيمة السوقية.

صراحة، الأسهم الدولية كانت تتخلف عن أداء مؤشر S&P 500 باستمرار لسنوات. قد يخبرك حدسك بعدم الاستثمار في الشركات التي تتخلف عن الأداء، لكن الأسهم الدولية ضرورية لأي محفظة متنوعة. فهي أرخص بكثير من الأسهم الأمريكية حاليًا، وتحتوي على مزيج قطاعات مختلف، وتتأثر بدورات اقتصادية مختلفة. هذا يجعلها مصدر تنويع ممتاز وفئة أصول يجب أن تكون في جوهر أي محفظة.

توسيع

NASDAQ: VXUS

صندوق فانجارد للأسهم الدولية الكلي

التغير اليومي

(-0.40%) $-0.34

السعر الحالي

$83.86

البيانات الرئيسية

نطاق اليوم

$83.77 - $84.15

نطاق 52 أسبوعًا

$54.98 - $84.28

الحجم

55 ألف

4. صندوق فانجارد لأسهم الأرباح

صندوق فانجارد لأسهم الأرباح (VIG +0.04%) يستثمر في سلة من الأسهم ذات التاريخ الطويل في زيادة أرباحها. بفضل قدرتها على الاستمرار في مكافأة المساهمين بتوزيعات نقدية، غالبًا ما تكون أكثر صحة من حيث الميزانية العمومية وتولد التدفقات النقدية اللازمة لدعم نمو الأرباح لسنوات قادمة.

صناديق الأرباح عادةً ما تكون أكثر مللًا من أسهم التكنولوجيا، لكن ذلك عن قصد. أسهم الأرباح تميل إلى أن تكون بطيئة، ثابتة، وموثوقة. وهذا يناسب تقريبًا أي محفظة ويمكن أن يكون فعالًا بشكل خاص إذا تباطأ الاقتصاد أو واجه مشاكل. بالإضافة إلى ذلك، تساعد مكون الدخل على زيادة العائد الإجمالي.

5. صندوق فانجارد للسندات الكلي

صندوق فانجارد للسندات الكلي (BND +0.10%) هو، حسنًا، ربما يمكنك التخمين. يستثمر في آلاف السندات ذات الجودة الاستثمارية في الولايات المتحدة ويمكن أن يكون أداة مهمة لتخفيف المخاطر عند اقترانه بمحفظة أسهم.

شهدت السندات صعوبة في السنوات الأخيرة، لكنها الآن تصل إلى نقطة تمثل مصدر دخل مناسب مرة أخرى. يمكن العثور على عوائد تزيد عن 4% في العديد من المناطق حاليًا. لا تحظى بالكثير من الاهتمام عندما تحقق الأسهم عوائد مزدوجة الرقم. لكن عندما ينخفض السوق، غالبًا ما تظهر قيمتها.