كنت أبحث مؤخرًا عن خيارات صناديق الاستثمار المتداولة في علوم الحياة وقررت أن أشارك ما لفت انتباهي من عام 2024. هناك في الواقع خيارات أكثر بكثير مما ظننت، لكن تضييقها إلى تلك التي أدت أداءً جيدًا جعل الأمور أسهل.

كان صندوق SPDR للبيوتكنولوجيا (XBI) هو الفائز الواضح العام الماضي مع مكاسب بنسبة 16.8% منذ بداية العام. لقد تأسس منذ عام 2006 ويضم 144 شركة، معظمها شركات كبيرة ومتوسطة الحجم في مجال البيوتكنولوجيا. نسبة المصاريف معقولة جدًا عند 0.35%. كانت أداءات صناديق علوم الحياة الأخرى أقرب إلى بعضها البعض - حيث وصل صندوق First Trust NYSE Arca للبيوتكنولوجيا إلى 13.1%، في حين أن Vanguard للرعاية الصحية، و iShares للأجهزة الطبية الأمريكية، و iShares للرعاية الصحية الأمريكية جميعها جاءت بين 11.7% و11.9%.

ما وجدته مثيرًا للاهتمام هو مدى اختلاف خيارات صناديق علوم الحياة هذه فعليًا. صندوق Vanguard للرعاية الصحية أوسع بكثير مع 414 حصة و رسوم منخفضة جدًا (0.1%)، لذا فهو أكثر تمثيلًا للرعاية الصحية بشكل عام. صندوق iShares للأجهزة الطبية يركز أكثر إذا كنت تريد بشكل خاص التعرض لمصنعي الأجهزة مثل Abbott و Intuitive Surgical. صندوق First Trust أصغر مع 31 حصة فقط لكنه يميل أكثر نحو التركيز على البيوتكنولوجيا.

إذا كنت تفكر في الاستثمار في الرعاية الصحية من خلال صناديق الاستثمار المتداولة، فإن التنويع موجود بالتأكيد - أنت لا تراهن على شركة واحدة. الأمر يعتمد فقط على ما إذا كنت تريد تعرضًا واسعًا للرعاية الصحية أو شيء أكثر تحديدًا مثل البيوتكنولوجيا الصافية. نسبة المصاريف مهمة أيضًا إذا كنت تنوي الاحتفاظ بها على المدى الطويل.