英國金融推廣監管體系最新發展動態

背景與監管變革

英國合格加密資產金融推廣制度的推行，旨在為在英國市場經營的海外企業建立規範化的營運架構。根據新規定，未受監管的海外平台可透過與金融行為監管局（FCA）授權公司合作，於英國推廣其加密資產業務。此監管模式在確保市場進入門檻之餘，同時加強對消費者的保障要求。

某平台曾委託FCA授權機構Rebuildingsociety.com Ltd（REBS）審查及核准其於英國的金融推廣，以符合最新監管標準。但隨著監管環境變動，該合作安排面臨重大挑戰。

監管動態與平台影響

新規實施後，FCA對REBS施加具法律約束力的要求，導致其業務資格產生根本變化，因此REBS已不具備核准金融推廣的資格，並被迫撤回先前對加密資產企業所做的金融推廣審批。

此一監管進展使平台在過渡期間必須尋找其他FCA授權審核機構，以確保其在英國市場的持續經營。該平台正積極尋覓新的FCA授權審核方，確保持續符合英國金融推廣規範。在過渡期間，平台已採取特定營運限制措施，以保障用戶並維持合規。

對您的影響

過渡期間服務限制：

在新FCA授權審核方到位並重新取得金融推廣許可前，平台將實施下列措施：

• 為確保遵循FCA規定及防範潛在合規風險，暫停新英國用戶註冊。

• 所有現有的風險警示仍然有效，平台持續提醒現有用戶於參與任何加密資產活動前，應詳閱風險提示資訊。

• 鼓勵現有用戶於現貨交易所投資特定加密資產前，優先瀏覽「資訊」標籤，以深入瞭解該加密資產及其相關風險。

現有用戶服務持續開放：

• 已完成投資人聲明及適合性測試的英國現有用戶，可繼續使用平台現有服務。

• 但於過渡期間，平台將不會開放新產品或新服務，以確保全面合規。

• 平台將持續堅守高標準的用戶保護和風險資訊揭露，直至過渡期結束。

監管合作與因應方案

平台正與FCA保持密切溝通，確保用戶權益不受此次監管變動影響。平台目前的重點在於盡快確定並引進新的FCA授權機構負責金融推廣審核。與監管機構協同合作，展現平台持續遵循英國金融推廣標準、維護用戶權益的堅定承諾。

常見問題

英國金融推廣制度更新的主要變革有哪些？

自2024年1月起，英國金融推廣制度更新，進一步強化豁免標準及資訊揭露要求，旨在提升加密與金融產業的透明度及投資人保護層級。

英國FCA規則監管哪些類型的金融推廣？

英國FCA監管兩類金融推廣：即時推廣與非即時推廣。即時推廣為現場活動中進行的推廣，非即時推廣則指預先錄製或發布的宣傳資料。二者皆須嚴格遵守FCA的透明度與消費者保護規範。

企業如何因應金融推廣制度更新以確保合規？

企業必須確保所有金融推廣符合FCA規定，包括真實揭露、明確風險提示，並取得FCA授權、完善治理架構，且定期進行合規檢查以滿足新規定。

違反英國金融推廣制度可能面臨哪些制裁？

違規者可能會被刑事起訴、處以無上限罰款，或最高判處兩年有期徒刑。

英國金融推廣制度對數位及社群媒體行銷有何規範？

英國金融推廣制度要求所有數位及社群媒體相關內容均須符合FCA規定。包括網站、社群媒體貼文等所有線上宣傳，皆須明確揭露關鍵資訊，禁止誤導。傳播內容必須公正、清晰且完整，不得遺漏重要資訊。