KYC-Verifizierung ist das wichtigste Sicherheitsinstrument im Kryptowährungshandel – der vollständige Leitfaden

KYC ist eine Reihe von Verfahren, die Kryptoplattformen durchführen müssen, um die Identität ihrer Nutzer zu bestätigen, das Risikoniveau zu bewerten und die Einhaltung internationaler Anforderungen zu überprüfen. In der heutigen Kryptowirtschaft ist KYC nicht nur eine bürokratische Anforderung, sondern ein entscheidender Schutzmechanismus sowohl für Plattformen als auch für Händler selbst.

KYC ist ein Identifikationssystem: Was Sie wissen müssen

KYC steht für “Know Your Customer” – eine Richtlinie, die Unternehmen verpflichtet, die Identität ihrer Kunden vor der Erbringung von Dienstleistungen zu überprüfen. In der Praxis ist KYC ein mehrstufiges System, das Dokumentenverifizierung, Nachweis der Wohnadresse und in einigen Fällen zusätzliche biometrische Überprüfungen umfasst.

Der Verifizierungsprozess hilft, die Risiken von Betrug, Geldwäsche und der Finanzierung illegaler Aktivitäten zu minimieren. Gleichzeitig ist die KYC-Verifizierung für ehrliche Nutzer der Plattformen der Schlüssel zu höheren Auszahlungsgrenzen und Zugang zu fortgeschrittenen Funktionen.

Wo ist eine KYC-Verifizierung erforderlich und welche Vorteile bietet sie?

Fast alle Kryptowährungsplattformen verlangen mittlerweile eine KYC-Verifizierung auf grundlegender Ebene. Die Mindestverifizierung wird üblicherweise als “Standard” bezeichnet und erfordert nur grundlegende Informationen sowie eine Kopie eines Ausweisdokuments.

Die Anforderungen variieren jedoch je nach:

• Wohngebiet Einige Länder verlangen strengere Kontrollen
• Art des Dienstes – Fiat-Einzahlungen und -Auszahlungen erfordern in der Regel eine vollständige Überprüfung
• Benutzerstatus Aktive Trader und Nutzer mit hohem Handelsvolumen benötigen oft fortgeschrittene Verifizierungsstufen

Die Vorteile eines Bestehens der KYC-Verifizierung umfassen:

• Erhöhte Rückzugsgrenzen
• Zugang zum Kauf von Kryptowährungen mit Fiatgeld
• Möglichkeit, an speziellen Aktionen und Veranstaltungen teilzunehmen (wie neue Token-Launches)
• Schnellere Kontowiederherstellung im Falle eines Zugriffsverlusts
• Verbesserter Kontoschutz vor unbefugtem Zugriff

System der Auszahlungsgrenzen je nach Verifikationsgrad

Die meisten Plattformen verwenden ein dreistufiges Verifikationssystem, von dem jede Ebene unterschiedliche Auszahlungslimits bietet:

Ohne Überprüfung (Basic): Mindestgrenzen, die in der Regel 20.000–100.000 USDT pro Monat nicht überschreiten. Dies dient nur einer ersten Einführung in die Plattform.

Standardverifikation: Beinhaltet Identitätsverifizierung und Ausstellung eines Grundausweises. Die Limits steigen auf etwa 1.000.000 USDT pro Tag. Dies ist das optimale Niveau für die meisten Privathändler.

Fortgeschrittene Verifikation: Erfordert eine zusätzliche Überprüfung der Wohnadresse und kann eine ausführliche finanzielle Überprüfung beinhalten. Die Limits können bis zu 2.000.000 USDT pro Tag und mehr erreichen.

VIP- und Pro-Level: Sonderstatusse für aktive Trader, die ständige Aktivität auf der Plattform zeigen. Die Limits für VIP-Level können bis zu 8.000.000 bis 26.000.000 USDT pro Tag reichen, und für Pro-Level – 30.000.000 bis 60.000.000 USDT und höher.

Wichtiger Punkt: Die täglichen Limits werden jeden Tag um 00:00 UTC aktualisiert, und die monatlichen Limits werden am ersten Tag jedes Monats zurückgesetzt. Für Nutzer, die die Standard- oder Advanced-Verifikation bestanden haben, gibt es in der Regel keine monatlichen Einschränkungen – nur per Diem-Limit.

Verifikationsstufen: Was Sie erwarten können

Der KYC-Verifizierungsprozess auf den meisten Plattformen ist wie folgt:

Schritt 1 – Grundlegende Informationen. Sie werden gebeten, Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum, Ihre E-Mail-Adresse und Ihre Telefonnummer anzugeben. Stelle sicher, dass alle Daten mit deinen Dokumenten übereinstimmen.

Schritt 2 – Überprüfung des Identitätsdokuments. Sie müssen ein Foto des Originaldokuments hochladen (Reisepass, nationaler Ausweis, Aufenthaltserlaubnis oder Führerschein). Die Plattformen akzeptieren nur Fotos der Originale, keine gescannten Kopien oder Screenshots.

Wichtige Anforderungen: Das Dokument muss klar, ohne Blendung sein und alle notwendigen Informationen enthalten. In der Regel verlangen Plattformen ein Foto sowohl der Hauptseite als auch der Seite mit persönlichen Daten.

Schritt 3 – Biometrische Verifizierung (sofern erforderlich). Einige Plattformen verlangen eine Selfie- oder Videoverifizierung Ihrer Identität. Achte darauf, dass dein Gesicht in der Mitte des Bildes ist, gut beleuchtet und gut sichtbar ist.

Schritt 4 – Adressverifizierung (für fortgeschrittene Niveaus). Möglicherweise müssen Sie ein Dokument hochladen, das Ihre Wohnadresse bestätigt (Stromrechnung, Kontoauszug, Internetrechnung usw.). Das Dokument darf nicht älter als drei Monate sein.

Bearbeitungszeit: In der Regel dauert die Verifizierung etwa 15 Minuten bis eine Stunde. Bei einer gründlichen Überprüfung kann der Prozess jedoch bis zu 48 Stunden dauern. Sollte sich die Verifizierung über diesen Zeitraum hinaus verzögern, wird empfohlen, den Support der Plattform zu kontaktieren.

Welche Dokumente werden akzeptiert und welche nicht

Zulässige Identifikationsdokumente:

• Nationalpass
• Nationaler Ausweis
• Aufenthaltserlaubnis
• Führerschein

Unzulässige Dokumente:

• Pässe von Bürgern anderer Länder
• Studenten-, Arbeits- oder Touristenvisa
• Kopien und Screenshots (nur Originale)

Zulässige Dokumente als Adressnachweis:

• Dokumente mit vollständigem Namen und Adresse (nationaler Ausweis, Reisepass, Führerschein)
• Versorgungsrechnungen
• Offizielle Kontoauszüge
• Adresszertifikate von lokalen Behörden
• Internet-, Kabel- oder Festnetzrechnungen
• Steuererklärungen
• Kommunale Steuergesetze
• Aufenthaltsregistrierungsbescheinigungen

Unzulässige Dokumente:

• Mobilfunkrechnungen
• Versicherungspolicen
• Arztrechnungen
• Bankeinnahmen
• Briefe von Unternehmen und Banken
• Handschriftliche Rechnungen
• Grenzpässe
• Postfächer (in einigen Ländern)

Wie Plattformen während KYC mit Ihren persönlichen Daten umgehen

Alle Daten, die Sie beim Bestehen der KYC-Verifizierung angeben, werden in verschlüsselter Form mit strengen Sicherheitsmaßnahmen gespeichert. Plattformen sind verpflichtet, internationale Datenschutzstandards einzuhalten und dürfen Ihre Informationen nicht für Marketingzwecke verwenden.

Die Informationen werden ausschließlich für:

• Ihre Identität überprüfen
• Risikobewertungen
• Einhaltung internationaler regulatorischer Anforderungen
• Verhinderung von Betrug und Geldwäsche

Ihre Daten werden ohne Ihre Zustimmung nicht mit Dritten geteilt, es sei denn, es ist gesetzlich vorgeschrieben.

Warum KYC in der heutigen Kryptowirtschaft eine Notwendigkeit ist

KYC ist nicht nur eine administrative Anforderung – es ist ein entscheidendes Element der Infrastruktur des Kryptowährungsmarktes. Hier sind die Hauptgründe:

1. Sicherheit und regulatorische Compliance. Kryptowährungsplattformen arbeiten in einem stark regulierten Umfeld. KYC ist eine Möglichkeit zu bestätigen, dass ein Unternehmen die Einhaltung des Gesetzes ernst meint und bereit ist, seine Nutzer zu schützen.

2. Verhinderung illegaler Aktivitäten. Die KYC-Verifizierung ist einer der wichtigsten Schutzmaßnahmen gegen die Nutzung von Kryptowährungsplattformen zu Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Straftaten.

3. Schutz persönlicher Mittel. Verifizierte Konten sind viel schwieriger zu hacken und für betrügerische Zwecke zu verwenden. KYC ist auch eine Möglichkeit, den Zugriff auf ein Konto schnell wiederherzustellen, falls es kompromittiert wird.

4. Erweiterter Zugang zu Funktionen. Verifizierte Nutzer erhalten Zugang zu Fiat-Käufen, Sonderangeboten und höheren Handelsgrenzen.

Typische Verifizierungsfehler und wie man sie vermeidet

Die meisten Fehler während der KYC-Verifizierung können vermieden werden, wenn Sie die typischen Fehler kennen:

Fehler 1 – Dateninkonsistenz. Wenn Ihr Name auf der Plattform sich vom Namen im Dokument unterscheidet, wird die Verifizierung abgelehnt. Stellen Sie sicher, dass alle Daten vollständig übereinstimmen, einschließlich zusätzlicher Buchstaben oder Apostrophe.

Fehler 2 – Foto von niedriger Qualität des Dokuments. Wenn das Dokument verschwommen, verblasst oder Glanz enthält, kann die Plattform die Informationen nicht lesen. Mach klare Fotos bei gutem Licht und stelle sicher, dass der gesamte Text lesbar ist.

Fehler 3 – Falscher Dokumenttyp. Einige Nutzer versuchen, Dokumente hochzuladen, die von der Plattform nicht akzeptiert werden (zum Beispiel Visa statt Pässe). Prüfen Sie im Voraus, welche Dokumente erforderlich sind.

Fehler 4 – Mehrere Verifizierungsversuche bei verschiedenen Konten. Die Plattformen verfolgen Versuche, mehrere verifizierte Konten mit denselben Daten zu erstellen. Dies führt zur Aussetzung aller solchen Konten.

Fehler 5 – Probleme mit biometrischen Daten. Das Gesicht befindet sich nicht in der Bildmitte, schlechte Beleuchtung, die Verwendung von Filtern oder Masken führen alle zu Erkennungsfehlern. Mach ein normales Selfie bei Tageslicht ohne Accessoires.

Fehler 6 – veraltete Adressnachweise. Ist das Dokument älter als drei Monate, wird es abgelehnt. Verwenden Sie nur aktuelle Rechnungen.

Fehler 7 – Inkonsistenz mit der Staatsbürgerschaft. KYC wird anhand der Staatsangehörigkeit und nicht nach Wohnsitz verifiziert. Stellen Sie sicher, dass Sie die korrekte Staatsbürgerschaft gemäß Ihrem Reisepass angeben.

Zusätzliche Verifizierungsfragen

Kann ich meine KYC-Daten nach der Verifizierung aktualisieren?

Ja, Sie können Ihre Informationen aktualisieren, wenn die folgenden Bedingungen erfüllt sind:

• Das Konto die Verifizierung erfolgreich bestanden hat
• Das Konto ist kein Unterkonto
• Das Konto nicht gesperrt oder eingeschränkt ist
• Die Daten werden nicht aktualisiert

Der Aktualisierungsprozess dauert in der Regel etwa zwei Stunden.

Kann ich mich auf mehreren Konten verifizieren lassen?

Nein, die meisten Plattformen erlauben die Verifizierung nur für ein Hauptkonto pro Nutzer. Versuche, diese Einschränkung zu umgehen, führen dazu, dass alle Konten gesperrt werden.

Was soll ich tun, wenn die Verifizierung verweigert wird?

Wenn die Verifizierung abgelehnt wurde, lesen Sie den Grund für die Ablehnung sorgfältig. Dies lässt sich in der Regel beheben, indem die Dokumente konform hochgeladen werden. Wenn das Problem weiterhin besteht, wenden Sie sich an den technischen Support der Plattform.

Die KYC-Verifizierung ist kein Hindernis, sondern eine Investition in die Sicherheit Ihrer Kryptowährungserfahrung. Wenn Sie diesen Prozess korrekt durchlaufen, stellen Sie sicher, dass Ihre Gelder geschützt sind, Sie Zugriff auf die volle Funktionalität der Plattform haben und die Sicherheit haben, dass Ihre Vermögenswerte sicher sind.