Lean erhält Zulassung für offene Finanzdienstleistungen in den VAE und erweitert regulierte Dienste im gesamten MENA-Raum

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Der Anbieter von Open-Finance-Infrastruktur Lean Technologies hat die behördliche Genehmigung erhalten, sein vollständiges Serviceangebot in den Vereinigten Arabischen Emiraten zu betreiben, wodurch das Unternehmen zu einer der führenden Plattformen des Landes für sichere Finanzdaten und Zahlungsanbindung wird. Die Genehmigung stellt einen bedeutenden Fortschritt in der Open-Finance-Strategie der VAE dar, die darauf abzielt, ein zugänglicheres, interoperableres und inklusiveres Finanzsystem zu schaffen.

Der Schritt stärkt Leans Rolle als regulierter Akteur im digitalen Finanzökosystem des Landes und ermöglicht es, sein Angebot an Konto-zu-Konto-Zahlungen, Finanzdatenservices und eingebetteten Finanztools im gesamten VAE und der weiteren MENA-Region auszubauen.

Ausbau der Infrastruktur für eine digitale Wirtschaft

Die Genehmigung von Lean fällt in eine Zeit, in der die Nachfrage nach schnelleren, transparenteren Finanzdienstleistungen im Einzelhandel und bei Unternehmen steigt. Mit über 2 Milliarden US-Dollar Transaktionsvolumen und mehr als 1 Million verknüpfter Konten ist Leans Infrastruktur in eine wachsende Zahl realer Anwendungsfälle in den Bereichen Kreditvergabe, Zahlungen und Privatfinanzen integriert.

Die Plattform des Unternehmens unterstützt den regulierten Zugriff auf Kundendaten und Zahlungsströme, sodass Institutionen Tools entwickeln können, die schnellere Kreditgenehmigungen, optimierte Checkout-Prozesse und personalisierte Budgetierungserlebnisse bieten. Diese Funktionen sind darauf ausgelegt, innerhalb der breiteren digitalen Wirtschaft der VAE zu operieren, einschließlich des UAE Centennial 2071 und der National Digital Economy Strategy, die beide finanzielle Inklusion und Innovation durch regulatorische Modernisierung priorisieren.

Strategische Position in MENA

Lean hat in den letzten vier Jahren eine grundlegende Rolle bei der Einführung von Open Finance in den VAE gespielt und eng mit Regulierungsbehörden, Banken und Fintech-Unternehmen zusammengearbeitet, um eine sichere, interoperable Infrastruktur für den Austausch regulierter Finanzdaten zu entwickeln. Die Genehmigung folgt einem früheren Meilenstein im Jahr 2022, als Lean der erste Drittanbieter wurde, der eine Financial Services Permission (FSP) vom Abu Dhabi Global Market (ADGM) erhielt. Im selben Jahr wurde das Unternehmen in den regulatorischen Sandbox der Saudi Central Bank (SAMA) aufgenommen, was seine Präsenz als grenzüberschreitender Infrastrukturpartner stärkt.

Laut dem Arab Monetary Fund wird erwartet, dass der Markt für Open Finance in MENA von 1,65 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022 auf 11,74 Milliarden US-Dollar im Jahr 2027 wächst. Plattformen wie Lean werden voraussichtlich eine entscheidende Rolle bei der Ermöglichung sicherer und effizienter Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen spielen. Das Wachstum der Region wird durch eine Kombination aus Verbrauchernachfrage, regulatorischer Abstimmung und der Expansion von Fintech-Dienstleistungen vorangetrieben.

Plattformmerkmale und institutionelle Akzeptanz

Leans Infrastruktur unterstützt Anwendungsfälle, die über traditionelle Finanzdienstleistungen hinausgehen. Die API-first Plattform ermöglicht es Banken, Fintechs und Nicht-Finanzinstitutionen, Kontoverbindungen, Transaktionsdatenzugang und Zahlungsinitiierungsdienste in ihre eigenen Anwendungen und Plattformen zu integrieren.

Die Plattform ist nach den Sicherheits- und Zuverlässigkeitsstandards für Unternehmen gebaut, einschließlich ISO 27001 und SOC 2-Zertifizierungen. Lean meldet durchgehend hohe API-Verfügbarkeiten und geringe Latenzzeiten, was sie für Integrationen mit Plattformen mit hohem Volumen und regulierten Institutionen geeignet macht.

Institutionen aus den Bereichen Immobilien, Einzelhandel und Kreditvergabe haben Leans Dienste übernommen, um Zahlungsabwicklung und Kreditvergabeprozesse zu verbessern. Durch die Integration von Leans Tools berichten diese Institutionen von schnelleren Kreditgenehmigungen, verbesserten Kreditrisikomodellen und einer stärkeren Nutzerbindung im Bereich digitaler Finanzdienstleistungen.

Investitions- und Expansionspläne

Lean wird von über 100 Millionen US-Dollar Risikokapitalfinanzierung durch globale und regionale Investoren wie General Catalyst und Bain Capital Ventures unterstützt. Mit seinem neuen regulatorischen Status plant das Unternehmen, seine Infrastruktur im gesamten VAE sowie in der weiteren MENA-Region auszubauen.