Las estafas con cajeros automáticos de Bitcoin generan pérdidas anuales de 3.33 mil millones, Minnesota planea detenerlo por completo

Los legisladores de Minnesota están considerando imponer una prohibición a nivel estatal de los cajeros automáticos de Bitcoin, debido a la creciente cantidad de fraudes y a la limitada efectividad de las fuerzas del orden. Según datos del FBI, el año pasado, las actividades fraudulentas realizadas a través de cajeros automáticos de criptomonedas en Estados Unidos causaron pérdidas reportadas que superaron los 333 millones de dólares. Se espera que esta semana se lleve a cabo una audiencia legislativa para discutir un proyecto de ley que prohíbe los terminales de autoservicio electrónicos que procesan transacciones en monedas virtuales, el cual cuenta con el apoyo de legisladores de ambos partidos.

Situación actual y desafíos regulatorios de los cajeros automáticos de criptomonedas en Minnesota

Actualmente, en Minnesota hay aproximadamente 350 cajeros automáticos de criptomonedas con licencia distribuidos en estaciones de servicio y otras tiendas minoristas. Casi 20 estados en EE. UU. ya han establecido regulaciones para este tipo de dispositivos. En 2024, Minnesota implementó regulaciones más estrictas, pero las autoridades y organizaciones defensoras de los consumidores señalan que los estafadores siguen encontrando formas de evadir estas leyes.

El jefe de la policía de Sartell, en el centro de Minnesota, Brenden Silgjord, afirmó que desde que se instaló un cajero de Bitcoin en la ciudad, este se convirtió rápidamente en una herramienta para que los estafadores engañaran a los residentes y les hicieran entregar sus ahorros. Admitió que rastrear estos delitos es casi imposible: “No podemos recuperar los fondos de ninguna manera, ni siquiera identificar a un sospechoso razonable que pueda ser rastreado”. Además, señaló que incluso si logran seguir el flujo de fondos, estos suelen haber sido transferidos varias veces a billeteras digitales en el extranjero.

Técnicas de engaño y casos de víctimas: patrones documentados por AARP

Thomas Ernes, gerente de defensa de la Asociación de Personas Jubiladas de EE. UU. (AARP) en Minnesota, indicó que los estafadores suelen usar amenazas verbales urgentes para obligar a las víctimas, especialmente a los ancianos, a depositar grandes sumas en los cajeros automáticos de Bitcoin rápidamente:

• Estafa por familiares en apuros: “Tu nieto tuvo un accidente y necesita dinero urgentemente”
• Amenazas relacionadas con servicios públicos: “El departamento de servicios públicos dice que si no depositas dinero en una hora, cortarán tu agua y electricidad”
• Falsificación de instituciones gubernamentales: suplantan a agencias fiscales o policiales, diciendo que si no pagas de inmediato, enfrentarás graves consecuencias legales

AARP registra que un abuelo en St. Paul perdió cerca de 9,000 dólares en una estafa. Ernes enfatizó que AARP no está en contra de las criptomonedas en sí, sino que busca promover medidas de protección básicas y respalda la propuesta de prohibición más reciente.

Reacción de la industria: ¿Puede una prohibición realmente resolver el problema del fraude?

Un representante de una importante empresa operadora de cajeros automáticos de criptomonedas testificó en la audiencia en contra de la prohibición, argumentando que una prohibición total no eliminará de raíz las estafas, ya que los estafadores simplemente recurrirán a otras herramientas y canales.

Algunos legisladores también mantienen una postura cautelosa, esperando escuchar más detalles de la industria sobre medidas preventivas y soluciones tecnológicas antes de aprobar una prohibición. Esta divergencia refleja un debate político amplio: ¿debería resolverse el problema del uso indebido de estas herramientas mediante una prohibición total, o mediante regulaciones más estrictas, límites en las transacciones y sistemas de alertas en tiempo real para reducir riesgos?

Preguntas frecuentes

¿Por qué Minnesota está considerando prohibir completamente los cajeros automáticos de Bitcoin?
Minnesota cuenta con aproximadamente 350 cajeros automáticos de criptomonedas con licencia, pero los estafadores siguen usando estos dispositivos para realizar fraudes con amenazas verbales de alta presión, especialmente contra ancianos. A pesar de las regulaciones más estrictas de 2024, los casos de fraude no han disminuido significativamente, lo que ha llevado a los legisladores a considerar una prohibición total.

¿Por qué es difícil para la policía rastrear los casos de fraude con cajeros automáticos de criptomonedas?
Los fondos depositados en los cajeros automáticos de Bitcoin suelen transferirse rápidamente a múltiples billeteras digitales en el extranjero, dificultando su seguimiento. Datos del FBI muestran que el año pasado, las estafas realizadas a través de cajeros automáticos de criptomonedas causaron pérdidas reportadas superiores a 333 millones de dólares, con una tasa de recuperación muy baja.

¿Cuál es la postura de la industria respecto a la prohibición de Minnesota de los cajeros automáticos de Bitcoin?
Al menos una gran operadora de cajeros automáticos de criptomonedas se opone a la prohibición, argumentando que no resolverá de raíz el problema del fraude, ya que los estafadores simplemente buscarán otras formas. Algunos legisladores también proponen evaluar primero medidas preventivas tecnológicas más específicas, como mejorar la supervisión de transacciones y la implementación de alertas obligatorias antes de aprobar una prohibición.