#FedRateCutPrediction Las decisiones de la tasa de interés de la Reserva Federal siguen siendo un factor central en los mercados financieros globales. Cada recorte de tasas, o incluso una pista de uno, envía ondas a través de las acciones, criptomonedas, commodities y divisas. Recientemente, la Fed recortó las tasas en 25 puntos básicos en diciembre de 2025, llevando el rango objetivo a 3.50–3.75%. Esto marca el tercer recorte de tasas en 2025, reflejando un crecimiento económico más lento y una disminución de las presiones inflacionarias.

Varios factores sugieren que la Fed podría considerar recortes adicionales en 2026. La economía de EE. UU. se está desacelerando, con un crecimiento del PIB suave, un aumento en las solicitudes de desempleo y estrés financiero en los mercados de acciones y bonos. Los riesgos globales, como tensiones geopolíticas, shocks en los precios del petróleo o desaceleraciones en economías importantes como China o la UE, podrían presionar aún más al banco central para actuar.
Las expectativas del mercado son variadas, pero en general reflejan la anticipación de un alivio. El “Dot Plot” oficial de la Fed proyecta un recorte adicional de 25 puntos básicos en 2026, mientras que la valoración del mercado sugiere aproximadamente dos recortes, sumando entre 50 y 58 puntos básicos de alivio. Las estimaciones de probabilidad indican aproximadamente un 25–30% de posibilidad de un recorte de 25 puntos básicos en la reunión de enero de 2026, con una probabilidad mayor a medida que avanza el año.
La reacción del mercado ante recortes de tasas o expectativas de estos es variada. Las acciones suelen subir debido a costos de endeudamiento más baratos y mayor liquidez. Las criptomonedas, especialmente activos de riesgo como Bitcoin y altcoins, tienden a dispararse. El dólar estadounidense generalmente se debilita a medida que caen los rendimientos, mientras que los precios de los bonos suben en anticipación a los recortes. Las commodities como oro, plata y petróleo suelen beneficiarse del dinero barato que impulsa la demanda.
Para traders e inversores, las estrategias varían según el horizonte de riesgo. Los traders a corto plazo pueden usar derivados, futuros y opciones para aprovechar la volatilidad, mientras que los inversores a largo plazo pueden centrarse en acumular acciones, criptomonedas o commodities. Las corporaciones y los coberturistas podrían ajustar posiciones en bonos o swaps para gestionar la exposición a las tasas de interés.
Sin embargo, los recortes de tasas conllevan riesgos inherentes. Actuar demasiado pronto podría reavivar la inflación, mientras que un dinero barato prolongado puede alimentar burbujas en acciones, criptomonedas y bienes raíces. Las rápidas fluctuaciones del USD también pueden desencadenar volatilidad en las divisas globales y causar flujos de capital impredecibles en mercados emergentes. Las métricas clave a vigilar incluyen la inflación CPI y PCE, las nóminas no agrícolas, los futuros de fondos de la Fed, las actas del FOMC, la producción industrial, la confianza del consumidor y los datos de vivienda.
Desde una perspectiva cripto, los rumores de recortes de tasas suelen desencadenar rallies a corto plazo en Bitcoin y Ethereum, seguidos por altcoins. Los traders apalancados deben mantenerse cautelosos, ya que los picos de volatilidad pueden ser extremos. El timing es crucial, diferenciando oportunidades especulativas a corto plazo de estrategias de acumulación a largo plazo.
En resumen, la visión oficial de la Fed contempla solo un recorte adicional de 25 puntos básicos en 2026, mientras que el sentimiento del mercado está valorando aproximadamente dos. Los mercados se mueven tanto por expectativas como por la realidad. Los inversores astutos monitorean los datos, las comunicaciones de la Fed y la psicología del mercado en lugar de centrarse únicamente en los números principales. La posición temprana puede ser rentable, pero conlleva riesgos, y incluso pequeñas pistas de un recorte de la Fed pueden generar euforia a corto plazo en acciones y criptomonedas, mientras potencialmente alimentan la inflación o burbujas de activos.