El apalancamiento en el trading de criptomonedas: ¿realmente duplica tus ganancias?

La verdad que debes saber antes de comenzar

Cuando escuchas sobre alguien que ha obtenido grandes ganancias de una pequeña inversión, a menudo hay una historia detrás de esto: el uso del apalancamiento financiero. Pero, ¿realmente sabes cómo funciona? Simplemente, el apalancamiento financiero te permite amplificar tu poder de compra utilizando dinero prestado, lo que significa que puedes controlar un saldo mucho mayor del que realmente posees.

¿La amarga verdad? El mismo mecanismo que duplica tus ganancias puede borrar tu capital a la velocidad del rayo si el mercado se mueve en tu contra.

¿Qué sucede realmente cuando utilizas el apalancamiento?

Cuando eliges operar con apalancamiento, en realidad estás pidiendo prestado capital de la plataforma de trading para aumentar el tamaño de tu operación. Por ejemplo, si tienes 1,000$ en tu cuenta y utilizas un apalancamiento de 10 veces, puedes abrir una operación por un valor de 10,000$. Esta cantidad que posees (1,000$) se conoce como garantía o margen inicial.

La proporción 1:10 significa que cada dólar que posees te da el poder adquisitivo de 10 dólares. Puedes encontrar apalancamientos en diferentes niveles como 1:5, 1:20 o incluso 1:100 según la plataforma de trading que elijas.

La idea es atractiva, no hay duda. Pero el problema surge cuando el mercado comienza a moverse en la dirección opuesta.

Las dos formas principales de operar con apalancamiento

En el mundo de las criptomonedas, hay dos métodos principales:

Trading en margen: Pides prestados activos directamente de la plataforma de trading y luego los vendes o compras. Por ejemplo, podrías pedir prestado 0.25 BTC y venderlo con la esperanza de que el precio baje para que puedas comprarlo a un precio más bajo y obtener una ganancia.

Contratos perpetuos: En lugar de tomar prestado el activo real, se negocian contratos que siguen el precio del activo. Este método es más líquido y más fácil de gestionar para muchos.

Estudio de caso: Cuando el apalancamiento tiene éxito

Imagina que eres optimista acerca de Bitcoin y deseas abrir una operación de compra por un valor de 10,000$ con un apalancamiento de 10 veces. Tu inversión real: solo 1,000$.

El escenario positivo:

• El precio de BTC aumenta un 20%
• El valor de tu operación ahora: 12,000$
• Tu ganancia neta: 2,000$ (sin contar las tarifas)

Comparar esto con el trading normal donde invertirías 1,000$ sin apalancamiento:

• La misma altura 20% = Ganancia de 200$ solo

¡La palanca realmente ha multiplicado tus ganancias por 10! Aquí viene la parte hermosa de la historia.

Estudio de caso: Cuando falla el apalancamiento

¿Pero qué pasaría si sucediera lo contrario?

La misma operación por 10,000$, pero esta vez el precio ha bajado un 20%:

• Pérdida de la transacción: 2,000$
• Pero tu capital inicial era solo 1,000$

Aquí es donde ocurre la liquidación forzada. La plataforma de trading cerrará automáticamente tu posición para evitar mayores pérdidas, y podrías perder toda tu inversión. ¿Lo peor? Esto podría suceder incluso antes de una caída del 20% — tal vez solo con una caída del 10%.

Y ahora, hablemos de las operaciones de venta ( cortas ):

Si estás apostando a que el precio bajará y has tomado prestados 0.25 BTC a un precio de 40,000$ ( un total de 10,000$ ) con un apalancamiento de 10 veces:

• Si el precio baja a 32,000$: vuelve a comprar 0.25 BTC por 8,000$ y obtienes una ganancia de 2,000$
• Si el precio sube a 48,000$: necesitas 12,000$ para recomprar, pero solo tienes 1,000$ — liquidación inmediata

¿Por qué la gente las usa entonces?

A pesar de los riesgos, los traders utilizan el apalancamiento por razones lógicas:

1. Aumento de los rendimientos: la ventaja obvia — mayores ganancias de un capital más pequeño.

2. Eficiencia del capital: En lugar de vincular 10,000$ en una sola operación con un apalancamiento de 1:2, puedes usar un apalancamiento de 1:4 y vincular solo 2,500$, dejando 7,500$ para invertir en otros activos o mantener liquidez en plataformas de financiación descentralizada.

3. Flexibilidad: Especialmente en los mercados de criptomonedas volátiles, el apalancamiento te brinda mayor flexibilidad.

Gestión de riesgos: la diferencia entre ganancia y pérdida total

Aquí está la verdad: un alto apalancamiento no significa una menor tasa de pérdida, sino todo lo contrario.

Cuanto mayor sea el apalancamiento, menor será el margen que tienes para cometer errores:

• Con un apalancamiento de 10x: un movimiento del 10% equivale a una pérdida del 100% de tu capital.
• Con un apalancamiento de 5 veces: necesitas un movimiento del 20% para perder todo.

Así que aquí está lo que hacen los traders inteligentes:

Uso de stop loss: Órdenes automáticas que cierran tu operación a un precio específico antes de que baje.

Establecer objetivos de ganancias: No esperes hasta el último momento — cierra tus ganancias cuando llegues al nivel objetivo.

Palanca baja para principiantes: 2:1 o 3:1 es mejor que 100:1 cuando estás aprendiendo.

Monitoreo del margen: Siempre sigue el porcentaje de garantía. Si el mercado se mueve en tu contra, agrega fondos inmediatamente antes de alcanzar el punto de liquidación.

Línea inferior

El apalancamiento no es inherentemente malo; es una herramienta neutral. El problema proviene del mal uso.

Sí, puedes comenzar a negociar con un capital pequeño y obtener buenas ganancias. Pero esto se aplica igualmente a las pérdidas. En el volátil mercado de criptomonedas, la liquidación puede ocurrir a una velocidad asombrosa, especialmente si utilizas un apalancamiento máximo como 100x.

Lección básica: Comercia solo con el dinero que puedas permitirte perder por completo. Aprende los fundamentos antes de entrar, utiliza herramientas de gestión de riesgos y recuerda siempre: la velocidad y la codicia son los enemigos del trader.