¿Cómo hacer compras y ventas de divisas para obtener ganancias estables? Guía completa desde principiantes hasta avanzados

El mercado de divisas es el mercado financiero con mayor volumen de negociación a nivel mundial, con un volumen diario superior a 6 billones de dólares. Pero para los inversores que ingresan por primera vez en este campo, ganar dinero de manera estable comprando y vendiendo divisas requiere primero entender la lógica de funcionamiento del mercado y sus propias capacidades de trading.

¿Cuál es el mejor momento para comprar y vender divisas?

Muchas personas piensan que se puede hacer trading de divisas en cualquier momento, pero en realidad, diferentes canales de negociación tienen restricciones de tiempo completamente distintas.

La ventana de negociación de divisas en bancos está limitada por el horario de atención, generalmente solo de 9:00 a 15:30, y no se puede operar en fines de semana ni días festivos. Esto resulta incómodo para inversores que necesitan ajustar posiciones de forma flexible.

El trading de margen en Forex, en cambio, disfruta de una ventaja de 24 horas. Como no existe una bolsa unificada, el mercado se compone de cuatro sesiones principales: Londres, Sídney, Tokio y Nueva York. Estas sesiones se superponen entre sí, permitiendo a los traders realizar operaciones de compra y venta de divisas de lunes a viernes sin interrupciones durante todo el día. Si estás en Taiwán, la sesión de Londres es de 15:00 a 17:00, y la de Nueva York de 20:00 a la mañana siguiente a las 5:00. Ambos períodos tienen un volumen alto y volatilidad evidente, ideales para buscar oportunidades.

¿Qué se puede ganar comprando y vendiendo divisas? Análisis del concepto central

Las ganancias en inversión en divisas provienen principalmente de la diferencia de cambio — la variación en el precio de cambio de una misma moneda en diferentes momentos o canales.

Supón que predices que el euro se apreciará, y compras 100,000 unidades de EUR/USD a una tasa de 1.0800. Dos semanas después, la tasa sube a 1.0900, y cierras la posición con ganancia. La fórmula sería: (1.0900 - 1.0800) × 100,000 = 1,000 dólares. Una fluctuación de solo 100 puntos puede generar mil dólares de ganancia, por eso el trading de divisas resulta tan atractivo para los inversores.

Pero para ganar con la diferencia de cambio, hay que entender una regla básica: comprar barato y vender caro para ganar en la subida, vender barato y comprar en la bajada para ganar en la caída. El mercado de divisas permite operaciones en ambas direcciones, por lo que hay oportunidades de ganancia tanto en mercados alcistas como bajistas.

¿Qué formas hay para comprar y vender divisas? Evaluación de riesgos y recompensas

La opción con menor riesgo: depósitos en divisas en bancos

Abrir una cuenta en un banco, convertir TWD a divisas al tipo de cambio oficial y hacer un depósito a plazo. Por ejemplo, los depósitos en dólares son populares por sus altas tasas y amplio uso, y el rand sudafricano también es una opción por sus tasas elevadas en comparación con TWD. Este método tiene un umbral bajo, solo genera intereses, casi sin riesgo, pero también limita las ganancias a los intereses y no obtiene beneficios de la diferencia de cambio de forma significativa.

Es importante notar que el spread de compra y venta en bancos suele estar entre 0.3% y 0.47%, lo cual reduce directamente las ganancias. Además, en el ciclo actual de reducción de tasas en EE. UU., mantener dólares en depósito enfrenta el riesgo de depreciación del tipo de cambio, por lo que puede no ser tan rentable.

Opción de riesgo medio: fondos en divisas

Los fondos invierten en acciones o bonos de países específicos, permitiendo a los inversores beneficiarse tanto de la fluctuación del tipo de cambio como del crecimiento de los activos subyacentes. Por ejemplo, comprar fondos en yenes que invierten en acciones japonesas, si el yen se aprecia y las acciones suben, se obtienen ganancias dobles.

Alta rentabilidad pero alto riesgo: trading de margen en Forex

A través de contratos con brokers, sin poseer físicamente las divisas, solo pagando un margen, se puede operar con grandes volúmenes. El apalancamiento suele variar desde varias decenas hasta cientos de veces, permitiendo multiplicar las ganancias en corto plazo si se acierta en la dirección, pero si se equivoca, el capital puede desaparecer rápidamente.

La ventaja del trading de margen en Forex es: costos de transacción muy bajos (el spread suele ser inferior a 0.01%), soporte para operaciones ilimitadas en T+0 en ambas direcciones, y una liquidez mucho mayor que la de los bancos. Por ejemplo, el precio de compra de EUR/USD puede ser 1.09896 y el de venta 1.09887, con una diferencia de solo 0.0082%, mucho menor que el spread en bancos.

Cinco estrategias prácticas para comprar y vender divisas

1. Estrategia de rango — Capturar movimientos de consolidación

Cuando el tipo de cambio fluctúa dentro de un rango (como EURCHF entre 1.2000 y 1.2500 en 2011-2015), los traders compran cerca del soporte y venden cerca de la resistencia, realizando arbitraje repetido. Se puede usar indicadores como RSI o CCI para detectar señales de sobrecompra o sobreventa.

La gestión del riesgo es clave: si el precio rompe el rango, las pérdidas pueden ser severas. Es fundamental colocar stops estrictos fuera del rango.

2. Estrategia de tendencia — Seguir la tendencia

Cuando el precio muestra una tendencia clara al alza o a la baja, se entra en la dirección de la tendencia. Por ejemplo, de mayo de 2021 a octubre de 2022, debido a las subidas agresivas de la Fed y la reticencia del BCE, el dólar se fortaleció y el euro cayó continuamente. Reconocer una tendencia formada es difícil de revertir, por lo que es importante encontrar buenos puntos de entrada y establecer objetivos de ganancia y stops adecuados.

3. Estrategia intradía — Seguir las noticias

Los traders a corto plazo dependen del calendario de noticias. Reuniones de la Fed, datos económicos, declaraciones de bancos centrales, etc., generan volatilidad. Por ejemplo, en 2021-2022, cada reunión del FOMC con decisiones de aumento de tasas, incluso de 100 puntos básicos, generó movimientos significativos en 1-2 días. La rapidez en la ejecución es esencial para aprovechar estas oportunidades y evitar riesgos nocturnos.

4. Estrategia de ondas — Aprovechar las fluctuaciones de precio

Una estrategia intermedia entre intradía y tendencia, que combina análisis técnico y fundamental. Busca activos con alta volatilidad y señales clave: rupturas al alza o a la baja, reversión de tendencia, retrocesos. Por ejemplo, en 2015, la decisión repentina del Banco Central de Suiza de eliminar el límite de EURCHF en 1.2000 provocó una ola de movimientos que permitió a los traders de ondas obtener grandes beneficios. Cuanto mayor la volatilidad, mayores las oportunidades, pero también los riesgos, por lo que hay que tomar ganancias a tiempo.

5. Estrategia de posición — Mantener a largo plazo

No hacer operaciones frecuentes, sino mantener posiciones a largo plazo esperando que el tipo de cambio suba. Los inversores deben combinar análisis técnico, fundamental y macroeconómico para determinar la dirección. Por ejemplo, si se espera que el dólar se deprecie por una recesión, se puede abrir una posición en un nivel razonable, usando como referencia los máximos históricos de 114 en los últimos 10 años. La clave es reducir los costos de entrada y encontrar los mejores puntos para entrar dentro de la volatilidad.

¿Por qué elegir el compra y venta de divisas como forma de inversión?

Amplia utilidad — Viajes, compras en línea, comercio internacional, todo implica cambio de divisas. Entender las fluctuaciones ayuda a planificar y aprovechar oportunidades.

Tendencias fáciles de captar — En comparación con fondos de acciones, las subidas y bajadas de divisas son más duraderas y claras. Solo hay que entender las tasas de interés y políticas monetarias de los países relevantes. Por ejemplo, datos de inflación en EE. UU., reuniones de la Fed, movimientos de flexibilización cuantitativa, son referencias importantes.

Alta liquidez — Es el mercado financiero más grande del mundo, con un volumen diario superior a 6 billones de dólares, con centros financieros en diferentes zonas horarias, alta transparencia y difícil manipulación por parte de los grandes actores.

Resumen

Las formas de obtener beneficios en el trading de divisas son variadas, y la más adecuada depende de cada persona. Desde la estabilidad de los depósitos en bancos hasta la agresividad del trading de margen, cada método tiene su lógica. Lo importante es ajustar la estrategia según el tamaño del capital, la tolerancia al riesgo y las costumbres de trading, acumulando experiencia paso a paso. El mercado de divisas ofrece muchas oportunidades, pero también requiere disciplina y paciencia.