¿A qué ETF de acciones deberías invertir? Guía para elegir el bróker que se adapte a tu estilo

Los inversores de hoy en día solo miran para invertir, pero no saben por dónde empezar. La popularidad de ETF (Exchange Traded Fund) sigue creciendo porque es fácil de entender, reduce riesgos y ofrece rendimientos adecuados. Pero el problema es: ¿Cuál es el mejor ETF para comprar? y ¿dónde deberías adquirirlo? Este artículo te ayudará a encontrar la respuesta, además de recomendar 8 corredores en línea confiables para que puedas elegir según tus necesidades.

Puntos clave que debes saber antes de elegir un ETF

La opción correcta sobre cómo definir tus objetivos es lo primero. Pregúntate: ¿Invertir para obtener ingresos a corto plazo o a largo plazo? ¿Protegerse contra la inflación o buscar el máximo rendimiento? ¿En qué tipo de activos quieres invertir?

Los costos son un factor decisivo muy importante, ya que incluso una diferencia de comisión del 0.1% anual puede afectar el rendimiento a largo plazo hasta en un 10% del capital. Compara las tarifas de compra-venta, gestión de la cartera y otros costos ocultos.

El rendimiento pasado cuenta mucho. Estudia el historial de los últimos 3-5 años del ETF que te interesa, para ver qué tan alineado está con el índice de referencia y si ha gestionado bien.

Investigar a los gestores es otra importancia. Revisa su historial, experiencia y perfil de riesgo del equipo gestor. Aunque sean detalles pequeños, tienen un impacto duradero.

8 principales corredores a considerar

KGI Securities - Líder en el mercado local

La firma de valores KGI es una buena opción para quienes prefieren comisiones bajas y una plataforma sencilla. El sistema KGI Trade Online es muy fácil de usar para principiantes.

Comprar ETF a través de KGI tiene dos formas: negociar en la bolsa principal como si fuera una acción individual, o usar Put-through para grandes cantidades (desde 1 Unidad de Creación), donde puedes negociar directamente con el administrador de liquidez.

BBL Securities - Enfocado en la conveniencia

La app BBL Invest de la firma Bualuang Securities destaca por su facilidad de uso. La cartera de productos es completa, y los ETF disponibles son adecuados para diferentes niveles de inversores.

Lo bueno es que puedes comenzar con una inversión pequeña, pero diversificar en varias acciones, entendiendo que un ETF en BBL “agrega varias buenas acciones en uno solo”.

Yuanta Securities - Para principiantes

La firma Yuanta Securities ofrece la plataforma Yuanta Online, sencilla y con bajas comisiones. Los ETF de Yuanta están diseñados para:

• Inversores novatos que aún no confían mucho
• Quienes quieren diversificar fácilmente
• Personas interesadas en temas específicos de inversión

Ejemplos disponibles: SPY (SPDR® S&P 500® ETF Trust) para invertir en las 500 acciones del índice S&P 500, o VEA (Vanguard FTSE Developed Europe ETF) para acceder al mercado europeo.

Interactive Brokers - Poder en la nube

Este corredor global ofrece hasta 13,000 ETF, con comisiones de compra de solo 1 USD y sin depósito mínimo.

IB presenta herramientas analíticas potentes que ayudan a los inversores a tomar decisiones informadas, además de plataformas de trading prácticas. Parece ideal para quienes quieren acceder a mercados internacionales.

Saxo Bank - Mucho por aprender

El gigante financiero danés Saxo Bank tiene herramientas de investigación destacadas, con más de 18,000 ETF de mercados bursátiles en todo el mundo.

Sus ventajas: bajas comisiones en ETF, intereses por fondos no invertidos, plataformas poderosas y muchas herramientas analíticas.

Trading 212 - Sin comisión

Esta compañía ofrece comisiones de 0% en la compra de ETF en los principales mercados de Europa y EE. UU., permitiendo ahorrar mucho dinero.

Más de 3,000 ETF disponibles y proceso de apertura de cuenta rápido.

Firstrade - Para el mercado estadounidense

Corredor en línea popular entre inversores estadounidenses, Firstrade tiene ventajas como:

• Comisión 0% en acciones y ETF en EE. UU.
• Más de 2,400 ETF
• Herramientas de investigación sólidas
• Recursos educativos de calidad

Ideal para quienes quieren ingresar al mercado estadounidense.

Mitrade - Comenzar con precios económicos

Para quienes tienen fondos limitados, Mitrade puede ser interesante, ya que el depósito mínimo es solo $50 . Además, esta plataforma puede ofrecer tarifas más bajas que sus competidores.

Mitrade tiene una variedad de ETF y herramientas analíticas que facilitan decisiones de inversión eficientes.

¿Qué tipos de ETF existen?

ETF basados en índices bursátiles son los más populares, generando rendimientos similares a los del índice de referencia, como SET50, S&P 500, Nikkei225. Son adecuados para quienes quieren invertir en grandes acciones y diversificar riesgos. Ejemplos: KETF-SET50, K-SET50, KIDX.

ETF de commodities para quienes quieren protegerse contra la inflación o especular con precios de oro, petróleo, gas natural. Ejemplos: GOLD-ETF, GOXD.

ETF de bonos ofrecen ingresos constantes, con menor riesgo y enfoque en intereses de bonos, bonos corporativos. Ejemplos: THFIXED, TFixed50.

ETF de activos diversos como bienes raíces, activos digitales, para diversificación o nuevas oportunidades de inversión. Ejemplos: K-REIT, BITCOIN-ETF.

¿Por qué son interesantes los ETF?

La conveniencia es clave. Se pueden comprar y vender en plataformas en línea en cualquier momento y lugar, sin necesidad de ir a la bolsa.

No se necesita mucho capital. Los fondos limitados pueden comenzar con margen, solo una parte del valor de inversión, facilitando el acceso a ETF caros.

Especulación de ida y vuelta. Comprar (BUY) cuando crees que el precio subirá, vender (SELL) cuando creas que bajará. Ideal para inversores a corto plazo.

Diversificación. Con solo un ETF, puedes diversificar en muchas acciones del índice.

Acceso a mercados globales. Invertir en fondos ETF internacionales de forma sencilla.

Para todos. Desde principiantes que aprenden fácilmente, hasta profesionales que usan para especular o cubrir riesgos.

Cómo empezar a invertir en ETF

Primero, plataformas en línea. Plataformas confiables como Wealthfront, Betterment te permiten comprar y vender fondos ETF libremente.

Segundo, firmas de inversión. Algunas grandes firmas ofrecen fondos ETF propios, donde puedes abrir una cuenta y empezar a invertir directamente.

Tercero, corredores financieros. Abre una cuenta con corredores confiables como Fidelity, Charles Schwab, TD Ameritrade. Algunos tienen plataformas en línea como Robinhood, eToro, Mitrade, que permiten invertir en CFD y más de 35 ETF nuevos.

Elige una estrategia de inversión adecuada para ti

Buy and Hold. Para principiantes que prefieren comodidad y no quieren seguir el mercado frecuentemente. Compra ETF para mantener a largo plazo.

DCA (Dollar Cost Averaging). Invierte cantidades iguales en intervalos regulares, reduciendo riesgos de comprar en picos. Bueno para fondos limitados.

Rebalanceo. Ajusta tu cartera periódicamente, vende lo que está caro y compra lo que está barato. Requiere experiencia.

Rotación sectorial. Invierte en sectores que se espera crezcan, útil para inversores informados.

Asignación de activos. Diversifica en diferentes tipos de activos para reducir riesgos globales.

Factores clave a considerar

• Objetivos: ¿Corto o largo plazo?
• Riesgo: ¿Alta, media o baja tolerancia?
• Tiempo: ¿Cuánto tiempo planeas invertir?
• Capital: ¿Mucho dinero o limitado?
• Conocimiento: ¿Principiante o con experiencia?

Resumen

Elegir un corredor y qué ETF comprar que sea adecuado para ti depende de tus objetivos, necesidades y experiencia personal. Considera tarifas, facilidad de uso y otras características importantes.

Lo más importante es tener conocimientos sólidos sobre inversión en ETF, estudiar los detalles de cada fondo, los riesgos involucrados y si se alinean con tus metas de inversión. Con una buena investigación, podrás encontrar el ETF adecuado y un buen corredor que brinde un buen servicio.