Kingstone Insurance amplía su cartera de seguros para propietarios de viviendas mediante un acuerdo estratégico de transferencia de pólizas en el sur de Nueva York

NUEVA YORK / 14 de abril de 2025 — Kingstone Companies, Inc. (Nasdaq:KINS), un proveedor de seguros de propiedad y casualty enfocado en el noreste, ha asegurado una oportunidad de mercado significativa al establecer un acuerdo de derechos de renovación con AmGUARD Insurance Company®. Bajo este acuerdo, Kingstone Insurance Company asumirá pólizas de propietarios de vivienda de reemplazo para clientes seleccionados en todo Downstate Nueva York, marcando una expansión sustancial de la presencia regional de la compañía.

Escala de la transacción y justificación estratégica

El acuerdo abarca aproximadamente $70 millones en primas suscritas, representando una de las adquisiciones de cartera más sustanciales en el mercado regional de seguros. La transacción surge a medida que AmGUARD reorienta su estrategia comercial alejándose del seguro de líneas personales admitidas a nivel nacional, concentrándose en cambio en productos de seguros comerciales donde la compañía busca establecer liderazgo en el mercado como aseguradora especializada para pequeñas empresas.

La transición, sujeta a la aprobación del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, está estructurada para facilitar una transferencia fluida a corredores y asegurados. Kingstone ha diseñado un proceso simplificado que difiere de retiradas anteriores de aseguradoras, permitiendo a los socios de distribución recibir cotizaciones instantáneas para asegurados elegibles, con las transiciones de cobertura comenzando en el tercer trimestre de 2025.

Posicionamiento en el mercado y ventaja competitiva

Para Kingstone Insurance, este acuerdo representa una vía directa para profundizar la penetración en el segmento competitivo de seguros de propietarios de vivienda en Downstate Nueva York. En 2024, Kingstone Insurance ocupó el lugar 12 en tamaño de aseguradoras de propietarios de vivienda en todo el Estado de Nueva York, y esta adquisición acelera su trayectoria de crecimiento en una de las regiones más densamente pobladas del estado.

La compañía actualmente mantiene operaciones activas en líneas personales y seguros de autos comerciales en todo Nueva York, con operaciones licenciadas que se extienden a Nueva Jersey, Rhode Island, Massachusetts, Connecticut, Pennsylvania, New Hampshire y Maine. La adición de $70 millones en primas fortalece la posición de Kingstone como especialista regional en cobertura de propietarios.

Marco operativo e impacto en las partes interesadas

La asociación aprovecha la red de distribución existente de AmGUARD—una lista de corredores y agentes experimentados—mientras posiciona a Kingstone Insurance como la aseguradora alternativa preferida para los asegurados afectados. Este modelo refleja transiciones exitosas previas en el mercado, beneficiándose además de una mayor eficiencia operativa mediante mecanismos de cotización directa.

Para AmGUARD, salir del negocio de propietarios de vivienda admitidos se alinea con su cambio estratégico hacia la especialización en seguros comerciales bajo la estructura de su empresa matriz. AmGUARD opera como una subsidiaria de WestGUARD® Insurance Company, que a su vez es propiedad de National Indemnity Company, una subsidiaria de Berkshire Hathaway, Inc., conocida por soluciones especializadas en seguros y reaseguros.

Contexto regulatorio y de mercado

La finalización del acuerdo depende de la aprobación regulatoria del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, reflejando los requisitos estándar para transferencias de cartera importantes dentro del entorno regulatorio estricto del estado. El precedente histórico sugiere que la aprobación probablemente será otorgada en transacciones similares realizadas en años anteriores.

Esta transacción subraya la naturaleza dinámica de los mercados de seguros regionales, donde la reposición de carteras por parte de las aseguradoras crea oportunidades de crecimiento para competidores especializados y bien capitalizados. La capacidad de Kingstone para absorber eficientemente esta base de primas mientras mantiene la calidad del servicio será clave para convertir a estos asegurados en clientes a largo plazo.

La expansión se produce en un contexto de un panorama de seguros en evolución, moldeado por los impactos del cambio climático, las presiones competitivas en mercados de alta densidad y consideraciones operativas que llevan a aseguradoras mayores o menos especializadas a reevaluar su presencia en líneas personales en regiones específicas.