Por qué la renovación tecnológica de Aviso Wealth es importante para el espacio de gestión de patrimonio en Canadá

Cuando una plataforma de gran tamaño en el ámbito de la gestión de patrimonio realiza un cambio importante en su infraestructura, señala algo relevante sobre la dirección que toma la industria. La decisión de Aviso Wealth de consolidar sus operaciones en la columna vertebral tecnológica de Broadridge, incluyendo el motor de procesamiento Dataphile, es un ejemplo claro de cómo la escala y la complejidad regulatoria están transformando la gestión de patrimonio en Canadá.

El Desafío: Gestionar Dos Negocios en Sistemas Separados

Este es el dolor operativo que enfrentan la mayoría de las firmas de gestión de patrimonio: si estás autorizado tanto bajo MFDA (fondos mutuos) como bajo IIROC (valores), técnicamente gestionas dos negocios regulados separados. Tradicionalmente, eso implicaba dos pilas tecnológicas distintas, dos bases de datos separadas, dos procesos diferentes. ¿Ineficiente? Absolutamente. ¿Costoso? Aún más.

Aviso Wealth, que administra más de $95 mil millones en activos a través de cooperativas de crédito, socios institucionales y asesores independientes, no podía escalar de manera efectiva bajo ese modelo. La compañía necesitaba una plataforma unificada que pudiera gestionar tanto el procesamiento de fondos mutuos como de valores sin sacrificar el cumplimiento en ninguna jurisdicción.

La Solución: Una Plataforma Única para Doble Regulación

Aquí es donde entra en juego la solución Dataphile de Broadridge. La plataforma ha estado procesando transacciones de valores y fondos mutuos en Canadá durante más de 25 años, lo que significa que ha sido probada en ciclos regulatorios y condiciones de mercado. Más importante aún, está diseñada específicamente para apoyar a asesores, clientes y operaciones de back-office tanto para concesionarios MFDA como IIROC en una sola instancia—algo que la mayoría de los sistemas heredados no pueden hacer de manera limpia.

Aviso Wealth ahora gestiona toda su actividad de concesionario de fondos mutuos y la correduría de valores de servicio completo en la misma base tecnológica. La migración de fondos mutuos se completó en enero de 2021, tras la asociación inicial de la compañía con Broadridge en 2006 para el procesamiento de valores IIROC.

Qué Significa Esto para la Industria

Cuando una plataforma del tamaño de Aviso Wealth consolida infraestructura, generalmente apunta a una tendencia más amplia:

La eficiencia operativa gana terreno. Una única base de datos de registros elimina silos de datos y reduce la conciliación manual que aqueja a entornos de múltiples sistemas. Para una empresa que administra más de $95 mil millones, incluso un ahorro del 1% en operaciones se traduce en una reducción significativa de costos.

El cumplimiento se vuelve más fácil de gestionar. Manejar los requisitos tanto de MFDA como de IIROC en una sola plataforma reduce la superficie para brechas regulatorias. Cuando operas en dos sistemas separados, es más fácil pasar por alto algo.

La escala se vuelve posible. Aviso Wealth atiende a miles de asesores financieros en todo Canadá a través de cooperativas de crédito, bancos corresponsales y clientes institucionales. Ese volumen requiere una infraestructura sólida. Consolidar en tecnología probada significa que la compañía puede crecer sin aumentos exponenciales en la complejidad operativa.

La Conclusión

Esta asociación refleja hacia dónde se dirige la tecnología en la gestión de patrimonio: consolidación, estandarización e integración. A medida que los requisitos regulatorios se vuelven más estrictos y las expectativas de los clientes por un servicio sin fisuras aumentan, las plataformas que puedan hacer más con infraestructura unificada tendrán una ventaja competitiva. Para Aviso Wealth, esa ventaja es fundamental para servir de manera efectiva a la industria de la gestión de patrimonio en Canadá.