Inversores taiwaneses, lectura obligatoria: cómo seleccionar con precisión la plataforma de negociación adecuada entre las diez principales corredurías

Claves para elegir un bróker—Comprende estos aspectos antes de abrir una cuenta

Para los inversores en Taiwán que desean ingresar al mercado de acciones, bonos o opciones de futuros, el primer desafío es: ¿cómo escoger un bróker? La oferta en el mercado es abundante, cada uno presume de sus ventajas, pero lo que realmente se adapta a ti es lo que importa. Antes de presentar las diferentes opciones, echemos un vistazo a los aspectos más importantes a considerar al elegir un bróker.

1. Descuentos en comisiones—Parecen pequeños, pero marcan una gran diferencia

La tarifa oficial de comisión en Taiwán es del 0.1425%, aplicable tanto al comprar como al vender. Sin embargo, en la práctica, la mayoría puede obtener descuentos mediante órdenes en línea. Pero hay que tener en cuenta que las políticas de descuento varían según el bróker, y quienes operan con mayor volumen tienen mayor poder de negociación.

Algunos brókers, para captar clientes, reducen las comisiones a niveles muy bajos, pero quizás no invierten tanto en estabilidad del sistema, velocidad de ejecución o calidad del servicio al cliente. Por lo tanto, aunque las comisiones son importantes, no son el único criterio para escoger un bróker.

2. Software de trading—Una app fácil de usar es un activo intangible para mejorar tus resultados

Cada bróker ofrece herramientas de trading gratuitas, pero la funcionalidad y fluidez varían mucho. Necesitas ver cotizaciones en tiempo real, análisis técnico, saldo de la cuenta; estas funciones básicas están en todos, pero quién las hace más intuitivas depende de cada usuario. Se recomienda descargar y probar primero, para encontrar la lógica de operación que más te conviene antes de decidir.

3. Fuentes de valores y condiciones de financiamiento—Factores invisibles que determinan la flexibilidad en tus operaciones

Los brókers de mayor tamaño suelen tener más fuentes de valores (cantidad de acciones prestables) y tasas de interés de financiamiento más competitivas. En el mercado de Taiwán, el porcentaje de financiamiento para acciones listadas es del 60%, y para OTC del 50%, pero las tasas de interés varían entre 6% y 7%. Una diferencia de un punto porcentual a largo plazo puede significar mucho dinero. Si usas mucho financiamiento y margen, un bróker grande será más conveniente.

Panorama del mercado de brókers en Taiwán 2024—Ranking completo de los diez principales brókers locales

Según el volumen de transacciones del año pasado, el orden de participación de mercado de los diez principales brókers locales en Taiwán es el siguiente. Todos son empresas con décadas de experiencia, que operan en mercados principales como Taiwán, EE. UU., Hong Kong, entre otros.

Fuente: Bolsa de Valores de Taiwán

Análisis comparativo de comisiones de los diez principales brókers—¿Cuál es el más conveniente?

Operar en Taiwán implica dos tipos de costos: comisiones y impuestos de transacción. El impuesto de transacción es fijo al 0.3%, solo en ventas, y no se puede negociar. Las comisiones varían según el bróker y el volumen de operaciones.

( Resumen de descuentos en órdenes electrónicas por bróker

La situación real puede variar al abrir la cuenta, las rebajas en comisiones son negociables con el agente.

Ejemplo de cálculo de costos reales

Tomando como ejemplo la compra y venta de 5 acciones de TSM a precios de 430 y 450 NT$, respectivamente, estimamos los costos:

El costo total de esta operación sería de 10,512 NT$. Si se negocian mejores descuentos, el costo puede reducirse aún más.

Inversión en acciones internacionales—Otra opción para los taiwaneses

Muchos inversores en Taiwán quieren invertir en EE. UU. o Hong Kong, pero encuentran que los costos no son competitivos. Usando órdenes de “re-orden internacional” a través de brókers locales, las comisiones suelen ser altas. En ese caso, operar directamente con plataformas de brókers internacionales puede ser más económico.

( Plataformas internacionales populares comparadas

Mitrade—La opción preferida para pequeños inversores y amantes del apalancamiento

Mitrade es una plataforma global de CFD)CFD###, que ofrece acciones en EE. UU., Hong Kong, índices, divisas, materias primas y criptomonedas. Está regulada por ASIC en Australia, permite apalancamientos de 1 a 200 veces, y la negociación es bidireccional sin límites.

Características: Sin comisiones(solo spreads muy bajos), depósito mínimo de 50 USD(, soporte en chino 24 horas, admite depósitos en NTD, y cuenta demo gratuita. Ideal para traders con poco capital que buscan apalancamiento.

Interactive Brokers)IBKR(—La opción para grandes fondos

Fundada en 1977, es un bróker internacional con amplia gama de productos: acciones, bonos, fondos, ETF, futuros, divisas, etc. Opera en múltiples mercados globales)EE. UU., Reino Unido, Alemania, Japón, Corea, etc.###, con depósito mínimo cero y comisiones de 0.005 USD por acción.

Características: Amplia oferta de productos, adecuada para gestión de patrimonio, más conveniente con grandes volúmenes. Requiere mantener más de 2,000 USD en cuenta de margen.

Firstrade—El socio ideal para inversiones periódicas en ETF

Bróker en línea en EE. UU., enfocado en tarifas con descuento, regulado por FINRA y protegido por SIPC. Sin comisiones en acciones, ETF, fondos mutuos y opciones. Interfaz sencilla e intuitiva, muy popular entre inversores taiwaneses que ahorran en acciones.

Características: Sin comisiones, fácil de usar, amigable para principiantes. La desventaja es que cobra 25 USD por retiro, por lo que no es ideal para retiros frecuentes.

( Comparativa de las tres plataformas

Cómo abrir una cuenta en bróker internacional en tres pasos

Paso 1: Registro en línea

Tomando como ejemplo Mitrade, solo necesitas ingresar email, crear contraseña y seleccionar la moneda principal de trading. El sistema abrirá automáticamente una cuenta demo para practicar.

Paso 2: Completar KYC y depositar fondos

Tras enviar documentos de identidad, podrás comenzar a operar con dinero real. Mitrade admite Skrill, Poli, tarjetas Visa/Mastercard, transferencias internacionales, con un mínimo de 50 USD para empezar a operar.

Paso 3: Buscar productos y comenzar a operar

Inicia sesión en la plataforma, en la barra de búsqueda ingresa el nombre o código del activo, y realiza la orden. La plataforma soporta trading en móvil, web y PC.

Recomendaciones finales

Para invertir en acciones, bonos o futuros en Taiwán, es imprescindible abrir una cuenta en un bróker autorizado. La ventaja de los brókers locales es la conveniencia, seguridad y tarifas razonables en el mercado taiwanés.

Pero si tu objetivo es el mercado internacional, buscar un bróker extranjero suele ser más económico. En cualquier caso, recuerda: compara las comisiones, la fluidez del software, la disponibilidad de valores, las condiciones de financiamiento y la calidad del servicio. Cada bróker tiene sus ventajas, y encontrar el que mejor se adapte a tu estilo de trading y capital será la decisión más inteligente. ¡Mucho éxito en tus inversiones!