¿Por qué ha superado el aumento del plata al del oro? Las 5 principales estrategias para invertir en plata en 2025, incluso con poco capital, pueden duplicar tus ganancias

¿Por qué el precio de la plata se ha convertido en el centro de atención del mercado?

Al entrar en 2025, el rendimiento de la plata ha sido sorprendente. Desde los mínimos del principio del año hasta ahora, el precio de la plata ha subido más del 120%, muy por delante del 60% de aumento del oro. Muchos inversores comienzan a cuestionarse: ¿realmente la plata vale más la pena comprar que el oro? La respuesta no es tan simple, pero la plata ciertamente posee un potencial de ganancia único.

El precio actual de la plata ha superado los 65 dólares por onza, alcanzando un máximo de diez años. Bank of America ha establecido un objetivo de precio para la plata en 2026 en 65 dólares (promedio anual de 56 dólares), y el mercado confía en que aún hay espacio para una recuperación. La relación oro-plata ahora es aproximadamente 66:1, todavía en un rango razonable. La caída de esta proporción refleja una reevaluación de la demanda de plata en el mercado.

Diferencias clave entre oro y plata: ¿por qué el aumento de la plata es más sorprendente?

Diferencias en los campos de aplicación — La plata es un metal industrial, no solo un activo de refugio

El oro se usa principalmente para almacenamiento de valor y protección contra la incertidumbre, mientras que la plata tiene usos mucho más amplios. Paneles solares, vehículos eléctricos, semiconductores, redes 5G, centros de datos de IA — estos motores de crecimiento para 2025 consumen grandes cantidades de plata. Según datos del sector, el desarrollo de energías verdes y IA impulsa una demanda de plata que crece más del 20% anual. Desde H100 hasta los últimos encapsulados de chips de IA, el uso de plata ha aumentado aproximadamente un 20% en comparación con los chips tradicionales, formando una demanda rígida.

Efecto base de precios — Precios bajos generan mayor apalancamiento

Con la misma cantidad de inversión, se puede comprar más plata. Dado que el precio del oro suele ser entre 30 y 120 veces mayor que el de la plata, la menor cotización de la plata permite a los pequeños inversores participar con un umbral de entrada más bajo. Cuando el precio sube, el porcentaje de aumento se amplifica naturalmente.

Ventaja en volatilidad — Mayor potencial de recuperación

La volatilidad del precio de la plata es mucho mayor que la del oro. En mercados alcistas, la plata a menudo muestra un fenómeno de “recuperación”, con porcentajes de ganancia que pueden alcanzar de 1.5 a 2 veces los del oro. Sin embargo, esto también implica un mayor riesgo, por lo que es más adecuada para inversores que toleran oscilaciones a corto plazo.

Cuellos de botella en la oferta que elevan los precios

El mercado de la plata ha mostrado un déficit de oferta por quinto año consecutivo, con un déficit acumulado que supera los 800 millones de onzas. El crecimiento de la producción minera es lento y las existencias continúan disminuyendo, lo que proporciona un fuerte soporte alcista para los futuros de plata.

Cinco factores que impulsarán la tendencia alcista del precio de la plata en 2025

Factor 1: Aceleración de la transición a energías verdes, explosión en la demanda industrial

La expansión masiva de centros de datos de IA a nivel mundial y la popularización de nuevas tecnologías energéticas generan una demanda sin precedentes de plata. El desarrollo acelerado de la industria de energías verdes en 2025 se traduce directamente en una demanda de compra a largo plazo de plata.

Factor 2: Tensión continua en la oferta

El déficit de oferta de cinco años ha provocado una escasez estructural en el mercado. Esta situación de oferta y demanda ajustada naturalmente impulsa los precios de la plata al alza.

Factor 3: Debilitamiento del dólar y ciclo de reducción de tasas

En 2025, EE. UU. entra oficialmente en un ciclo de reducción de tasas, y el índice del dólar se debilita. En un entorno de tasas bajas, los activos sin interés (como la plata) se vuelven más atractivos. Los inversores prefieren asignar recursos a metales preciosos para cubrirse contra la inflación esperada.

Factor 4: Aumento del riesgo geopolítico y mayor demanda de refugio

La incertidumbre económica global aumenta, y varios gobiernos han incluido la plata en la “lista de minerales críticos”. Su carácter de refugio ha pasado de ser un activo contra la inflación a uno contra riesgos en las cadenas de suministro geopolíticas. Esto eleva su valor estratégico.

Factor 5: Convergencia de la relación oro-plata y lógica de recuperación

La relación oro-plata ha pasado rápidamente de 80:1 a 60:1 o incluso menos. Históricamente, cada vez que esta relación cae desde niveles altos, la plata experimenta una recuperación significativa. No es la excepción en esta ocasión.

Relación entre la tendencia del oro y la plata

Según estadísticas de la Bolsa de Futuros de Chicago, la correlación a largo plazo entre los precios del oro y la plata oscila entre 0.4 y 0.8, mostrando una correlación positiva clara. Sin embargo, la plata está influenciada por factores más complejos: debe considerar tanto el sentimiento de refugio como la salud del sector tecnológico y la economía industrial. Esto hace que, en una misma tendencia, la curva de precios de la plata a menudo sea más pronunciada.

Cinco formas de inversión en plata: comparación práctica

Los inversores en Taiwán tienen varias vías para acceder a la plata, ordenadas de menor a mayor riesgo y costo:

1. Plata física (joyería, barras, monedas) — La forma más antigua pero menos eficiente

La plata física es la forma más familiar para el público, pero en términos de inversión tiene claros inconvenientes: altos costos de compra-venta (gran diferencia de precio), dificultad para liquidar y necesidad de almacenamiento adecuado. A menos que sea para decoración o almacenamiento a largo plazo, no se recomienda usarla para operaciones de inversión. La baja liquidez y los altos costos erosionan significativamente las ganancias.

2. Certificados de depósito de plata — Convenientes pero aún costosos

Bancos en Taiwán, First Trust, Yuanta Bank, entre otros, ofrecen servicios de certificados de depósito de plata. La compra es sencilla, el banco guarda la plata y se puede hacer inversión periódica. Pero también enfrentan costos de compra-venta relativamente altos, siendo más adecuados para mantener posiciones a largo plazo y no para operaciones frecuentes.

3. Acciones y ETFs relacionados con la plata — Opción para inversores conservadores

Acciones relacionadas con la plata (como Pan American Silver PAAS) y ETFs de plata (como SLV) tienen costos de transacción bajos, horarios flexibles y son adecuados para operar durante las horas del mercado bursátil. Sin embargo, debido a la falta de apalancamiento y solo posibilidad de posiciones largas, son más aptos para inversores que confían en el crecimiento a largo plazo de la plata y buscan inversión estable.

4. Futuros de plata — Herramienta principal para operadores a corto y medio plazo

Los futuros de plata en la Chicago Mercantile Exchange (SI) alcanzan decenas de miles de contratos, con casi 24 horas de negociación, permitiendo entradas y salidas flexibles en ambas direcciones. Pero tienen límites de entrega y de rollover, por lo que hay que operar antes de la fecha de vencimiento. Son más adecuados para operadores con experiencia en futuros y que buscan aprovechar movimientos a corto y medio plazo.

5. CFD de plata — Herramienta eficiente para pequeños inversores que buscan amplificar ganancias

Los CFDs de plata funcionan con lógica similar a los futuros: son operaciones con margen, apalancadas, que permiten posiciones largas y cortas. La ventaja del CFD radica en: mayor apalancamiento, sin fecha de vencimiento ni rollover, mayor flexibilidad operativa. Las plataformas suelen ofrecer herramientas de gestión de riesgos como stop-loss, take-profit y trailing stop. Aunque conlleva riesgos de apalancamiento y mercado, para inversores con fondos limitados y que desean mayor flexibilidad, es la mejor opción para maximizar retornos.

Estrategias prácticas para amplificar ganancias con capital limitado

Si tienes fondos limitados pero quieres aprovechar las ondas de la plata, puedes seguir estas estrategias:

• Elegir CFD de plata para operaciones pequeñas, con apalancamiento (recomendado no más de 5x)
• Establecer claramente stop-loss, take-profit y trailing stop antes de abrir la posición
• Observar la relación oro-plata y la tendencia del oro como referencia para entrar
• Utilizar indicadores técnicos como RSI, MACD para detectar puntos de inflexión

Ejemplo de operación con CFD de plata

Supón que en una plataforma de trading compras plata el 19/12/2025, cuando el precio está en aproximadamente 65.40 dólares/oz:

• Entrada en 65.00 dólares, apalancamiento 1:100, 0.1 lote (equivale a 500 oz), con stop-loss en 63.00 dólares. Tras unos días, el precio sube a 68.00 dólares y decides cerrar.

• Sin apalancamiento, la inversión sería aproximadamente 6,500 dólares, con una ganancia de 1,500 dólares, retorno del 23%.

• Con CFD apalancado (100x), la misma operación de 0.1 lote requiere solo unos 65 dólares de margen, pero la ganancia sigue siendo 1,500 dólares, lo que implica un retorno del aproximadamente 2300%.

(Nota: el ejemplo no incluye costos de transacción, y el apalancamiento también amplifica las pérdidas).

Aprovechar los mejores horarios de operación

Basándose en la zona horaria GMT+8 de Asia, el horario ideal para operar con plata es de las 20:00 a las 2:00, cuando se superponen los mercados europeo y americano. Durante este período, la volatilidad es mayor, las señales son más claras y el volumen de operaciones es alto, siendo la mejor ventana para operaciones a corto plazo.

Cómo determinar la tendencia del precio de la plata:

• Observar la dirección del oro: la relación oro-plata suele moverse en sincronía, y el oro suele liderar
• Integrar análisis fundamental: dólar, tasas de interés, mercado de metales industriales
• Monitorear niveles históricos de la relación oro-plata: normalmente entre 50 y 80, valores por encima de 100 indican que la plata está relativamente subvalorada, oportunidad de entrada
• Adaptarse a cambios en el estilo de mercado: cuando aumenta la preferencia por el riesgo, la plata puede pasar de ser refugio a activo de riesgo, ajustando la estrategia en consecuencia

Conclusión: Reflexiones racionales sobre la inversión en plata

La plata ciertamente tiene potencial para superar al oro, pero solo si entiendes su volatilidad y riesgos. Debido a su bajo precio base, usos diversos y oferta ajustada, junto con la influencia del mercado emocional, puede experimentar movimientos bruscos en corto tiempo. Elegir las herramientas correctas (como CFD), captar el momento oportuno y establecer controles de riesgo te permitirá, incluso con fondos pequeños, multiplicar la eficiencia de tu capital.

Punto clave: el éxito no depende del tamaño del capital, sino de cómo haces que tu dinero trabaje para ti. En un entorno alcista del precio de la plata, saber usar apalancamiento y análisis técnico puede hacer que incluso con capital limitado puedas obtener rendimientos significativos.