Resumen de acciones estadounidenses de alto dividendo en 2025｜5 acciones de dividendos estables que te permiten ganar flujo de efectivo

Por qué 2025 es un buen momento para planificar en acciones estadounidenses de alto dividendo

El año pasado, las acciones estadounidenses tuvieron un crecimiento feroz, pero ¿cuál fue el lado negativo de la subida del índice? La rentabilidad por dividendo se redujo a niveles casi insignificantes. La rentabilidad por dividendo del S&P 500 actualmente es solo del 1.2%, alcanzando mínimos de casi 20 años.

Pero esto precisamente presenta una oportunidad. Muchos inversores han comenzado a reflexionar: ¿no es más realista obtener ingresos estables a través de dividendos en lugar de perseguir las rápidas subidas de las acciones de crecimiento? Especialmente en un 2025 donde la economía macro aún presenta incertidumbres, las empresas con dividendos estables empiezan a ser reevaluadas.

Wall Street es optimista respecto a las perspectivas de dividendos en 2025. Goldman Sachs estima que las ganancias por acción del S&P 500 crecerán un 11% (superando el 8% de 2024), impulsando un crecimiento de dividendos del 7%. Bank of America predice aún más: con un impulso en las ganancias, los dividendos podrían crecer hasta un 12% en 2025. El analista Howard Silverblatt del índice S&P Dow Jones estima que el total de dividendos en 2025 alcanzará un récord de 685 mil millones de dólares, un aumento del 8.7% respecto a los 630 mil millones de 2024.

¿Qué significa esto? Las empresas con dividendos ya establecidos continuarán aumentando sus pagos, y el atractivo de las acciones estadounidenses de alto dividendo se verá aún más destacado.

Estado actual del mercado: distribución de la rentabilidad real de las acciones de alto dividendo

Tras la subida del mercado en el año pasado, la rentabilidad por dividendo en general se vio presionada. Pero el mercado no es solo de rentabilidades bajas. Si consideramos como “alta rentabilidad” aquella superior al 5%, todavía hay muchas opciones infravaloradas en el mercado.

Según filtros basados en la rentabilidad por dividendo anual, las siguientes acciones merecen atención:

Datos hasta el 23 de enero de 2025, fuente: Yahoo Finance

Análisis profundo de 5 acciones estadounidenses de alto dividendo

1. Brookfield Renewable—Gigante mundial de energía limpia

Brookfield Renewable posee la mayor cartera de generación de energía renovable pura a nivel mundial, con una capacidad instalada de 6707 MW. Su presencia es extensa: 204 instalaciones hidroeléctricas (incluyendo 72 centrales hidro en ríos), 28 parques eólicos y 2 plantas de gas natural, en 13 mercados eléctricos como Canadá, EE. UU. y Brasil.

En el tercer trimestre de 2024, reportó ingresos de 4,444 millones de dólares, un aumento del 19.62% interanual. Aunque la ganancia neta del trimestre fue de -197 millones de dólares, la compañía sigue siendo una herramienta clave para adquisiciones de activos renovables del grupo Brookfield. JP Morgan mantiene una recomendación de sobreponderar, con un precio objetivo de 28 dólares.

Indicadores clave: Valor de mercado 4,581 millones de dólares, P/E sin ratio (ganancias negativas)

2. Enbridge—Infraestructura energética sólida

Enbridge opera en múltiples áreas: oleoductos líquidos, transporte y distribución de gas natural, energías renovables, entre otros. Su división de oleoductos líquidos domina, transportando petróleo crudo y líquidos en Norteamérica.

Tiene un historial destacado: 22 años consecutivos aumentando dividendos, con una rentabilidad actual del 6%. La Royal Bank of Canada elevó su precio objetivo de 59 a 63 dólares, manteniendo una calificación de “mejor que el mercado”.

Indicadores clave: Valor de mercado 97,529 millones de dólares, P/E 21.95

3. Realty Income—Estrella estable de los REITs

Realty Income se centra en bienes raíces comerciales con un solo inquilino, obteniendo ingresos estables mediante contratos de arrendamiento neto a largo plazo. Posee más de 12,237 propiedades, con una superficie alquilable de 236.8 millones de pies cuadrados. Hasta la fecha, 12,111 propiedades están arrendadas y 126 pendientes de alquiler.

En el tercer trimestre de 2024, reportó ingresos de 3,931 millones de dólares, un aumento del 30.91% interanual. La ganancia neta fue de 666 millones, con un beneficio por acción de 0.75 dólares. La firma Stifel recomienda comprar, con un precio objetivo de 66.5 dólares.

Indicadores clave: Valor de mercado 47,253 millones de dólares, P/E 51.45

4. Verizon—Gigante de las telecomunicaciones en busca de progreso

Verizon es uno de los principales operadores de telecomunicaciones en EE. UU., integrante del índice Dow Jones. Sus servicios incluyen voz, banda ancha fija y comunicaciones inalámbricas, siendo Verizon Wireless la mayor operadora móvil del país.

En el cuarto trimestre de 2024, sus ingresos fueron de 35,7 mil millones de dólares, con un aumento del 1.7% interanual, superando las expectativas de 35,3 mil millones. Bank of America mantiene una recomendación de mantener, con un precio objetivo de 45 dólares.

Indicadores clave: Valor de mercado 1669.69 millones de dólares, P/E 17.17

5. Vici Properties—Rentabilidad en la economía de la experiencia

VICI Properties (fundada en 2016) se especializa en adquirir activos de entretenimiento como casinos y hoteles. Su portafolio incluye 93 activos experienciales, con 54 casinos en EE. UU. y Canadá y 39 otras instalaciones, incluyendo Caesars Palace, MGM Grand y resorts en Las Vegas.

En el tercer trimestre de 2024, reportó ingresos de 2,873 millones de dólares, un aumento del 7.2% interanual. La ganancia neta fue de 2,097 millones, con un beneficio por acción de 1.98 dólares. Barclays inició cobertura con una recomendación de compra y un precio objetivo de 36 dólares.

Indicadores clave: Valor de mercado 30,877 millones de dólares, P/E 10.86

Marco de inversión en acciones estadounidenses de alto dividendo: método de 4 pasos para seleccionar acciones

Invertir en acciones de alto dividendo no es cuestión de suerte. Siguiendo esta lógica, podrás filtrar progresivamente y encontrar las opciones que mejor se ajusten a tus necesidades.

Primera etapa—Reconocimiento del sector y la empresa

Elige líderes en 1-3 sectores de interés. Es clave entender la situación financiera, la rentabilidad y el desarrollo de estas empresas. Asegúrate de que los ingresos sean estables, el flujo de caja abundante y sostenible.

Segunda etapa—Verificación de estabilidad en beneficios

Selecciona empresas que hayan mantenido ingresos relativamente estables en ciclos económicos de 5-10 años. Solo estas garantizan una distribución de dividendos confiable y continua, evitando aquellas con rentabilidades elevadas pero pagos inestables.

Tercera etapa—Evaluación de la política de dividendos

Revisa el historial de pagos de dividendos en los últimos años. Prioriza aquellas que hayan mantenido o aumentado sus dividendos de forma estable. Además, analiza la política de dividendos, la frecuencia y la proporción de pago para descartar empresas poco realistas.

Cuarta etapa—Evaluación de la razonabilidad de la rentabilidad

Calcula la rentabilidad por dividendo y, si es baja, investiga las causas: ¿la empresa es conservadora por dificultades, o tiene otros usos para sus fondos? Si la rentabilidad es muy alta, alerta sobre posibles riesgos de continuidad en los pagos.

No olvides consultar las opiniones de analistas y expertos, captar el sentimiento del mercado y actuar con prudencia para evitar pérdidas por decisiones impulsivas.

Ventajas multidimensionales de las acciones estadounidenses de alto dividendo

Estabilidad en la devolución de efectivo

La principal ventaja de las acciones con altos dividendos es el flujo de efectivo. Empresas con historia y modelos de negocio maduros pueden seguir pagando dividendos, proporcionando ingresos estables a los inversores. Esto es esencial para quienes buscan rendimiento.

Previsibilidad en la rentabilidad

Estas empresas suelen tener un modelo de beneficios estable y un flujo de caja abundante. La previsibilidad en los ingresos hace que los dividendos sean más seguros, reduciendo el riesgo de recortes sorpresivos.

Oportunidades de apreciación de capital

Ser una empresa madura no significa estar estancada. Estas compañías siguen evolucionando y creciendo, y sus precios de mercado también aumentan. La combinación de dividendos y apreciación de valor es la verdadera atracción de la inversión.

Capacidad de resistencia al riesgo

En comparación con las startups o empresas pequeñas, estas grandes y sólidas compañías tienen mayor resiliencia en el mercado. Su tamaño y posición las hacen menos vulnerables a las fluctuaciones del mercado, con menor riesgo de pérdidas.

Equilibrio en la cartera de inversión

Incluir acciones de alto dividendo en la cartera ayuda a diversificar y reducir riesgos concentrados en acciones de alto crecimiento. La estabilidad de sectores tradicionales complementa el potencial de crecimiento, logrando una inversión más equilibrada.

Advertencias de riesgo y recomendaciones de inversión

Las acciones estadounidenses de alto dividendo no son infalibles. Antes de invertir, debes entender los riesgos:

Empresas con alta deuda, beneficios volátiles o modelos de negocio dudosos pueden ajustar o suspender dividendos en cualquier momento. Aunque parecen atractivos por su alto rendimiento, en realidad esconden riesgos de pago.

Por ello, invertir en estas acciones requiere investigación profunda: estudiar sus finanzas, evaluar tu tolerancia al riesgo y equilibrar riesgo y retorno. Solo así podrás obtener ingresos estables sin caer en las trampas de rentabilidades excesivas.