Mercado de divisas para principiantes: Guía completa para entender el comercio de divisas paso a paso

El mercado de divisas, o mercado de cambio de monedas extranjeras, es el punto donde se encuentran bancos, empresas, inversores y particulares para intercambiar monedas en todo el mundo. Cada vez que cambias tu moneda antes de viajar o pagas un servicio en otra moneda, participas directamente en este mercado enorme que funciona sin parar. Se considera que el mercado de divisas es el mayor mercado financiero de todos en términos de volumen de operaciones y liquidez, con un volumen de negociación diario promedio de 9.6 billones de dólares según las últimas estadísticas de abril de 2025, una cifra que supera con creces el volumen de negociación en los mercados bursátiles globales combinados.

¿Qué es exactamente el mercado de divisas?

La palabra forex es una abreviatura de foreign exchange, que se refiere al mercado en el que se negocian continuamente monedas entre bancos, empresas, gobiernos y particulares en todo el mundo. Negociar forex significa comprar una moneda vendiendo otra en el mismo momento, con el objetivo de beneficiarse de los cambios en los tipos de cambio entre ambas.

Cuando negocias forex, siempre tratas con pares de divisas como EUR/USD o USD/JPY. La primera moneda se conoce como “moneda base” y la segunda como “moneda de cotización”. El precio publicado indica cuántas unidades de la moneda de cotización necesitas para comprar una unidad de la moneda base.

¿Por qué se considera que el forex es un mercado único?

Datos clave sobre el mercado:

• Volumen enorme: El volumen de transacciones diarias supera varios billones de dólares, lo que lo convierte en un mercado altamente líquido y de rápida movilidad
• Disponibilidad continua: El mercado funciona 24 horas al día, cinco días a la semana, gracias a la sucesión de sesiones de trading entre los principales centros financieros (Sídney, Tokio, Londres, Nueva York)
• Negociación por pares: Las monedas no se venden o compran de forma individual, sino siempre en comparación con otra, reflejando la comparación constante entre la fortaleza y la debilidad de las monedas
• No hay una bolsa central: El mercado opera a través de una red global de bancos e instituciones financieras que se comunican electrónicamente, lo que se conoce como negociación OTC (OTC)

¿Cómo funciona el mercado de forex?

Se negocia a través de una red global de bancos e instituciones que se conectan entre sí electrónicamente. Los traders toman decisiones basadas en sus expectativas sobre el movimiento de cada moneda:

• Comprar un par: significa esperar que el valor de la moneda base suba frente a la moneda de cotización
• Vender un par: significa esperar que la moneda base baje frente a la moneda de cotización

Dado que el movimiento de las monedas depende de la relación entre dos divisas, un aumento en una implica una disminución en la otra en el par.

Tipos de pares de divisas

Los pares de divisas se dividen en tres categorías principales:

Pares principales (Majors): EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, USD/CAD. Son los más negociados y líquidos, con los spreads más estrechos.

Pares secundarios (Minors): EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/JPY, CAD/JPY, EUR/NZD. Menos activos que los principales, pero todavía comunes, con spreads más amplios.

Pares exóticos (Exotics): USD/MXN, USD/THB, GBP/PLN, EUR/RUB. Combinan una moneda fuerte con una de una economía emergente, y se caracterizan por mayor volatilidad y spreads más amplios.

Términos básicos que debes conocer

El spread: La diferencia entre el precio de compra y el precio de venta. Ejemplo: si el precio de compra es 1.1050 y el de venta 1.1048, el spread es de 2 puntos.

Lote: Unidad de medida que determina el tamaño de la operación, y se divide en estándar, mini y micro para facilitar la gestión del riesgo.

Pip: Unidad de medida del cambio en el precio, generalmente representa el movimiento en el cuarto decimal. Si el precio de EUR/USD pasa de 1.1000 a 1.1001, significa un movimiento de 1 pip.

El apalancamiento: Herramienta que permite aumentar el tamaño de la operación usando solo una pequeña parte del capital (el margen), lo que incrementa las ganancias potenciales pero también las pérdidas.

El margen: La pequeña cantidad del valor de la operación que se usa como garantía para abrir y gestionar las operaciones con apalancamiento.

Horarios de apertura del mercado forex

El mercado funciona 24 horas, cinco días a la semana. Las sesiones comienzan en Sídney el lunes por la mañana y continúan hasta el cierre de la sesión de Nueva York el viernes. Los mejores momentos para operar son durante los periodos de solapamiento de sesiones, especialmente cuando la sesión de Londres se cruza con la de Nueva York, donde el volumen y la liquidez aumentan notablemente.

Factores que influyen en el mercado de forex

Política monetaria: Las decisiones de los bancos centrales sobre las tasas de interés afectan directamente el valor de la moneda. Subir las tasas hace que la moneda sea más atractiva para los inversores extranjeros.

Inflación y crecimiento económico: La alta inflación reduce el poder adquisitivo de la moneda, mientras que un crecimiento económico fuerte atrae inversiones y fortalece la moneda.

Intervenciones gubernamentales: Los bancos centrales pueden intervenir directamente para apoyar su moneda o reducir su valor con objetivos económicos específicos.

Eventos geopolíticos: Las crisis políticas impulsan a los inversores hacia monedas “seguras” como el dólar estadounidense y el yen japonés.

Tipos de trading: a largo plazo vs. a corto plazo

Trading a largo plazo: Se basa en mantener las operaciones durante semanas, meses o años, enfocándose en análisis fundamental y factores económicos. Requiere paciencia y mayor disciplina, pero reduce el estrés.

Trading a corto plazo: Se centra en movimientos de precios diarios y momentáneos, desde minutos hasta pocos días. Requiere seguimiento constante y uso intensivo del análisis técnico, ofreciendo oportunidades de ganancias más rápidas.

Estrategias de trading populares

Scalping (Scalping): Abrir y cerrar operaciones en minutos o segundos, logrando pequeñas ganancias en puntos (Pips).

Day Trading (Day Trading): Abrir y cerrar operaciones en el mismo día, evitando riesgos de mantener posiciones abiertas por mucho tiempo.

Swing Trading (Swing Trading): Mantener operaciones durante varios días o semanas para aprovechar tendencias medias.

Seguir la tendencia (Trend Following): Seguir el movimiento general del precio y mantener la operación mientras la tendencia continúe.

Indicadores técnicos importantes

• Medias móviles: Ayudan a visualizar la tendencia general y reducir el impacto de la volatilidad diaria
• RSI (Índice de Fuerza Relativa): Indica si el precio está sobrecomprado o sobrevendido
• MACD: Muestra la tendencia general y la probabilidad de reversión del mercado
• Bandas de Bollinger: Revelan la volatilidad del mercado y posibles puntos de explosión
• Niveles de soporte y resistencia: Precios específicos donde el mercado se detiene o invierte su dirección

Ventajas y desventajas del trading en forex

Ventajas:

• Operar las 24 horas con total flexibilidad
• Requisitos de capital relativamente bajos gracias al apalancamiento
• Alta liquidez y facilidad para ejecutar operaciones
• Diversas oportunidades de ganancia en movimientos cortos y largos
• Costos de operación bajos (Sin altas comisiones)

Desventajas:

• Riesgo alto de perder toda la inversión
• Dificultad de aprendizaje y aplicación para principiantes
• Volatilidad constante y repentina de precios
• Dificultad para gestionar operaciones durante todo el día
• Necesidad de monitoreo constante del mercado

Pasos para comenzar a operar en forex

1. Entender bien el mercado: Estudia los pares de divisas y los factores que los afectan antes de arriesgar tu capital.

2. Tener un plan claro: Define tus objetivos, nivel de riesgo y estrategia, y cúmplelo en cada operación.

3. Usar una cuenta demo: La mayoría de plataformas ofrecen cuentas de práctica con dinero virtual, úsalas para aplicar tu plan sin riesgo real.

4. Gestionar el riesgo eficazmente: Define el porcentaje de riesgo por operación (como 1-2% del capital), y usa órdenes de stop loss y take profit.

5. Elegir pares de divisas adecuados: Comienza con los pares principales que tengan alta liquidez y menor volatilidad.

6. Monitorear las operaciones regularmente: Sigue los movimientos del mercado y evalúa el rendimiento diario.

7. Aprender continuamente: El mercado es dinámico y cambiante, mantente informado con noticias económicas y análisis técnico.

Consejos de oro para principiantes

• Controla tus emociones y no dejes que las pérdidas o la avaricia dicten tus decisiones
• Comienza con un capital pequeño para ganar experiencia
• No uses apalancamientos muy altos al principio
• Lee las noticias económicas antes de abrir operaciones importantes
• Lleva un registro de tus operaciones para aprender de tus errores

Resumen

El mercado de forex ofrece grandes oportunidades de ganancia por su alta liquidez y disponibilidad las 24 horas, pero también conlleva riesgos elevados que requieren un entendimiento profundo y una gestión cuidadosa del riesgo. El éxito en forex depende del aprendizaje continuo, el desarrollo de habilidades analíticas y la disciplina emocional.

Ya sea que busques obtener ganancias a corto plazo o construir una estrategia de inversión a largo plazo, entender el mercado, planificar correctamente y usar las herramientas adecuadas son elementos que hacen que la experiencia de trading sea más segura y rentable. Forex no es solo un mercado para intercambiar monedas, sino una experiencia educativa continua para entender la economía global y aprovechar sus oportunidades con sabiduría.