Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales en Criptomonedas aprueba, la Comisión de Mercado Financiero inicia una nueva era de «supervisión estricta»

La gobernanza del mercado de activos virtuales atraviesa un cambio trascendental. El presidente de la Comisión de Servicios Financieros, Peng Jinlong, declaró recientemente ante la Comisión de Finanzas de la Legislatura que, tras la finalización de la legislación de la 《Ley de Servicios de Activos Virtuales》, la Ley de Prevención de Lavado de Dinero en Criptomonedas se convertirá en el núcleo de la regulación. La Comisión adoptará un estándar de “supervisión estricta” para los operadores de activos virtuales y ya ha comenzado a actuar en la lucha contra el lavado de dinero—este año, ha multado a 11 casas de cambio, con sanciones que superan los 13 millones de yuanes.

La lucha contra el lavado de dinero se vuelve prioritaria, 11 empresas sancionadas alcanzan un récord

La Comisión de Servicios Financieros ha llevado a cabo una inspección concentrada en los operadores de activos virtuales, descubriendo deficiencias evidentes en áreas como la prevención del lavado de dinero, la lucha contra la financiación del terrorismo y la prevención de la proliferación de armas. Según la opinión de la Oficina de Inspección, la Comisión de Valores y Futuros sancionó a 11 proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) este año, con multas que superan los 13 millones de yuanes, constituyendo la acción regulatoria más fuerte en años recientes en el ámbito de las criptomonedas.

Detrás de estas sanciones se refleja un problema central: la insuficiencia del sistema de prevención del lavado de dinero en criptomonedas. Peng Jinlong enfatizó que el sistema actual aún tiene brechas y que, tras la implementación de la ley especial, se fortalecerán significativamente los mecanismos anti-fraude—no solo exigiendo a los operadores establecer una “conectividad de información entre pares”, sino también ampliando a una “comunicación intersectorial” para formar una red integral de gestión de riesgos.

De un sistema de registro a una supervisión de licencias, ocho subnormas construyen el marco regulatorio

Una vez que la 《Ley de Servicios de Activos Virtuales》 complete su proceso legislativo en tercera lectura, la Comisión de Servicios Financieros podrá, a más tardar en la primera mitad del próximo año, establecer 8 subnormas que regulen integralmente los requisitos operativos de los operadores de activos virtuales. De estas, 7 están específicamente dirigidas a los VASP, cubriendo aspectos como la constitución de empresas, gestión financiera, control interno, seguridad de la información, subcontratación, prevención de fraudes y manejo de transacciones anómalas.

Estas regulaciones complementarias integrarán los requisitos de la Ley de Prevención de Lavado de Dinero en Criptomonedas en cada etapa de la operación de los operadores. Por ejemplo, en el futuro, los VASP deberán separar estrictamente los activos propios de los de los clientes, establecer sistemas de garantías y fideicomisos para garantizar la seguridad de los fondos, además de promover la autorregulación a través de asociaciones del sector, formando un mecanismo de autorregulación del mercado.

El cambio más importante radica en que el nivel de supervisión pasará de un simple registro enfocado en la prevención del lavado de dinero a una supervisión de licencias, lo que significa que los operadores de activos virtuales quedarán bajo un marco regulatorio similar al de las instituciones financieras, con requisitos de capital, control interno y finanzas que deben cumplir ciertos estándares.

La regulación de stablecoins se convierte en la última pieza clave, los “activos de reserva plena” como condición para la emisión

La norma más destacada entre las 8 subnormas es la regulación para la emisión y gestión de stablecoins, considerada la implementación definitiva del sistema de la Ley de Prevención de Lavado de Dinero en Criptomonedas. La Comisión de Servicios Financieros establecerá claramente los requisitos para los emisores, el capital mínimo, los procedimientos de solicitud, las monedas que pueden emitirse, los escenarios de aplicación, las causas de revocación, la configuración de activos de reserva y los requisitos de auditoría periódica, así como el proceso completo de emisión y redención de stablecoins.

Es especialmente importante notar que la Comisión de Servicios Financieros inicialmente prefiere que los emisores de stablecoins sean bancos con capacidad de “activos de reserva plena”. Esta disposición refuerza directamente la eficacia en la prevención del lavado de dinero en criptomonedas, ya que el sistema bancario cuenta con mecanismos robustos de anti-fraude y procedimientos de revisión de clientes.

“No apurarse, pero tampoco querer quedarse atrás”, la regulación de activos virtuales en Taiwán busca un equilibrio

En respuesta a la preocupación del legislador Lin Defu sobre la “penetración por debajo de la media internacional”, Peng Jinlong señaló que, aunque solo menos del 5% de los taiwaneses posee criptomonedas, muy por debajo del 10% a 15% en EE. UU. y Corea del Sur, los activos virtuales siguen siendo un “mercado en desarrollo”, y en todos los países se está en la fase de establecimiento de regulaciones. La postura de la Comisión de Servicios Financieros es “sin prisa, pero sin querer quedarse atrás”—asegurando un mercado saludable y seguro, además de brindar un espacio razonable para el desarrollo de la industria.

La implementación de una nueva ola de la Ley de Prevención de Lavado de Dinero en Criptomonedas marcará una nueva etapa en la regulación de activos virtuales en Taiwán. La Comisión de Servicios Financieros enfatiza que, tras la aprobación de la ley especial, el alcance de la regulación abarcará la protección de los participantes en las transacciones, la estabilidad financiera y la equidad del mercado, además de fortalecer los mecanismos de inspección financiera y protección contra fraudes, garantizando que los riesgos del mercado sean controlados y las transacciones seguras. La industria en general considera que este cambio remodelará el ecosistema del mercado de activos virtuales en Taiwán.