Análisis del perfil de usuario de Gate TradFi: cuando los inversores tradicionales comienzan a adoptar el mundo de las criptomonedas

“Ahora, puedo gestionar mis inversiones en acciones estadounidenses, oro y Bitcoin en la misma cuenta, y cambiar sin problemas usando USDT. Hace unos años, esto era inimaginable.” La reflexión de este inversor veterano refleja la profunda transformación que atraviesa el campo de las inversiones.

La línea entre las finanzas tradicionales y las criptomonedas se está disolviendo a una velocidad sin precedentes, impulsada no solo por la tecnología, sino también por las necesidades reales de los inversores globales.

La gran fusión de activos globales, la desaparición de las fronteras entre TradFi y Crypto

La estructura del mercado financiero está experimentando una transformación fundamental. La capitalización total del mercado de criptomonedas superó los 2 billones de dólares en 2024, y los usuarios globales de criptomonedas pasaron de 2 millones en 2014 a 560 millones en 2024, con una tasa de crecimiento anual del 70%.

A pesar de ello, la penetración promedio de criptomonedas en los internautas globales es solo del 10.33%, lo que muestra un enorme potencial de crecimiento. Detrás de este crecimiento, hay una entrada masiva de inversores tradicionales.

2025 marca un momento clave para la mainstreamización de las criptomonedas. Eventos emblemáticos como la OPI de Circle por miles de millones de dólares, y la aprobación en EE. UU. de leyes importantes como la Ley GENIUS y la Ley CLARITY, han proporcionado un marco regulatorio claro para los activos digitales.

Estos avances no solo han allanado el camino para la participación institucional, sino que también han reducido las barreras para que los inversores tradicionales exploren el mundo cripto. Las stablecoins se han convertido en el motor principal de esta integración, con un volumen de transacciones anual de sorprendentes 9 billones de dólares, cinco veces más que PayPal y casi la mitad de Visa.

Inversores en transición: ¿quiénes están migrando del mercado de acciones tradicionales al de criptomonedas?

El estudio de JPMorgan nos dibuja un perfil claro de los transformadores: los hombres jóvenes son actualmente la fuerza principal en las inversiones en criptomonedas. Entre los usuarios activos de cuentas de cheques Chase, aproximadamente el 17% invirtió en activos criptográficos entre 2017 y 2025.

Las diferencias por edad son notables: la participación de la Generación Z y los Millennials supera el 20%, mientras que la Generación X participa en un 13%, y los Baby Boomers solo en un 6%. La brecha de género también es evidente, con hombres en todos los grupos de edad siendo aproximadamente el doble de propensos a invertir en criptomonedas que las mujeres de la misma edad.

Estos transformadores no actúan de manera impulsiva. Los datos muestran que la mayoría de las inversiones en criptomonedas son de tamaño relativamente pequeño, con una mediana que equivale a menos de una semana de ingresos. Sin embargo, es importante destacar que aproximadamente el 20% de los usuarios de criptomonedas transfieren fondos a sus cuentas criptográficas que superan un mes de ingresos.

Los corredores tradicionales como Robinhood ya han detectado esta tendencia con agudeza. Su negocio de criptomonedas representa actualmente el 21% de sus ingresos totales, aunque las operaciones en acciones constituyen el 88% de su volumen de transacciones, los ingresos por estas operaciones solo representan el 7%, lo que resalta que el comercio de criptomonedas tiene un modelo de negocio más rentable.

Experiencia sin fisuras: ¿cómo satisface Gate TradFi las necesidades centrales de los transformadores?

Frente a la tendencia de los inversores tradicionales que migran al mercado cripto, Gate TradFi ofrece una solución integral que aborda las tres principales dificultades en la inversión cruzada: fragmentación de cuentas, baja eficiencia en liquidaciones y sistemas de gestión de riesgos no unificados.

Este producto permite a los usuarios usar USDT como garantía unificada para negociar activos tradicionales como oro, acciones, divisas, índices y commodities en una misma cuenta.

Su innovación principal radica en la unidad de valoración USDx, que mantiene una paridad 1:1 con USDT. Cuando el usuario cierra la operación, USDx se convierte automáticamente de nuevo en USDT, logrando una conversión de activos casi sin costo.

La diferencia clave de Gate TradFi respecto a otras plataformas radica en su integración nativa. A diferencia de algunos exchanges que ofrecen servicios mediante integración con plataformas de terceros como MetaTrader 5, Gate TradFi está profundamente integrada en la aplicación principal de Gate, ofreciendo una experiencia de usuario tan fluida como en el trading spot y de futuros.

La travesía de los inversores tradicionales en el mundo cripto, riesgos y oportunidades

Para los inversores tradicionales, entrar en el mundo cripto significa tanto oportunidades como desafíos. La alta volatilidad de las criptomonedas es una de sus características más destacadas. El precio de Bitcoin alcanzó máximos históricos en marzo y noviembre de 2024, generando un auge en las inversiones.

Es importante destacar que, con la introducción de productos como los ETFs de Bitcoin, los umbrales de entrada a las inversiones en criptomonedas se han reducido significativamente. Los datos muestran que los inversores sin experiencia previa en activos digitales tienen más probabilidades de incluir ETFs de criptomonedas en sus carteras.

La transición de los inversores tradicionales hacia los activos cripto suele ser progresiva. Muchos comienzan con activos principales como Bitcoin y Ethereum, y gradualmente exploran ecosistemas más complejos como DeFi y GameFi.

En este proceso, la educación y las herramientas de gestión de riesgos son fundamentales. La investigación de JPMorgan revela que, aunque la participación general en criptomonedas está en aumento, el conocimiento de los inversores tradicionales en este campo sigue siendo limitado, lo que subraya la necesidad de educación en inversión.

La tokenización de activos en marcha: ¿cómo RWA está redefiniendo el mapa de las inversiones?

La tokenización de activos del mundo real (RWA) es otra fuerza clave que impulsa la integración entre finanzas tradicionales y criptomonedas. Hasta mediados de enero de 2026, el valor total de activos tokenizados en todo el mundo superó los 200 mil millones de dólares, alcanzando un récord histórico.

En comparación con los 900 millones de dólares a principios de 2022, RWA ha crecido más de 20 veces. Entre ellos, el valor de las acciones tokenizadas alcanzó un récord de 1.2 mil millones de dólares, y el mercado de commodities tokenizados superó los 40 mil millones, con un crecimiento de aproximadamente el 15% en el último mes.

El fondo BUIDL de BlackRock alcanzó en solo un año más de 1.7 mil millones de dólares, convirtiéndose en el mayor fondo de inversión en moneda tokenizada a nivel mundial. Estas cifras muestran claramente el interés de las instituciones en los activos en cadena.

El TVL de los protocolos RWA ha superado a los DEX, convirtiéndose en la quinta categoría más grande de DeFi, confirmando que el espacio cripto está evolucionando hacia un escenario de transferencia y liquidación de activos tradicionales a nivel global.

Perspectivas futuras

Cuando instituciones tradicionales como Goldman Sachs y Morgan Stanley comienzan a ofrecer servicios en cripto, y cuando la SEC aprueba a los fideicomisos de custodia y liquidación en EE. UU. para pilotar la tokenización de activos en cadena, la transformación está asegurada. Se espera que en los próximos años, el mercado de tokens RWA crezca hasta alcanzar los 16 billones de dólares.

Plataformas como Gate están construyendo nuevos puentes entre activos digitales y físicos. Con más de 49 millones de usuarios en todo el mundo gestionando sus activos a través de Gate, ha llegado una nueva era de inversión con una sola cuenta, en dos mundos.

Esta transformación, que comenzó con la innovación tecnológica, terminará por redefinir la lógica de la asignación de riqueza de cada persona. La travesía de los inversores tradicionales en el mundo cripto acaba de comenzar.