La guía completa de las monedas de criptomonedas DeFi: desde lo básico hasta el comercio

El crecimiento explosivo de DeFi: por qué los activos criptográficos son importantes ahora

El ecosistema de finanzas descentralizadas ha experimentado una expansión sin precedentes en los últimos años. En enero de 2020, solo 100,000 carteras únicas participaban en la compra o venta de activos digitales dentro de los protocolos DeFi. Para enero de 2023, esta cifra se había disparado a más de 6.6 millones de carteras, un aumento asombroso de 66 veces que demuestra la rápida maduración del sector. Durante 2021-2022, el volumen de comercio en cadena de DeFi alcanzó los 224 mil millones de dólares según Chainalysis, superando brevemente los volúmenes de comercio en intercambios centralizados tradicionales y señalando un cambio fundamental en la forma en que se negocian los activos criptográficos.

Este crecimiento explosivo ha impulsado a los principales protocolos blockchain a lanzar sus propios tokens de gobernanza. Estas monedas criptográficas de DeFi cumplen múltiples funciones: recompensar a los usuarios, habilitar votaciones comunitarias y incentivar la participación en la red. Entender estos activos es esencial para quienes desean involucrarse en el ecosistema financiero moderno.

Monedas vs. Tokens: descifrando los componentes básicos de DeFi

Antes de profundizar en proyectos específicos de criptomonedas DeFi, es crucial comprender la diferencia entre monedas y tokens, dos términos que a menudo se usan indistintamente pero que son fundamentalmente diferentes.

Una moneda es la moneda nativa de una red blockchain independiente. ETH de Ethereum, por ejemplo, funciona como medio de transacción y mecanismo de pago para las tarifas de red (tarifas de gas). Aunque ETH no es exclusivamente un activo DeFi, se ha vuelto fundamental para DeFi porque los usuarios deben poseer ETH para interactuar con protocolos basados en Ethereum como Uniswap, Aave y Curve Finance.

Un token, en cambio, es un activo digital construido sobre una blockchain existente. Los tokens DeFi son creados por desarrolladores para agregar funcionalidades específicas a sus protocolos. A diferencia de las monedas, estos activos criptográficos no son necesarios para las operaciones básicas de la blockchain, sino que sirven como herramientas de gobernanza, mecanismos de recompensa o activos de utilidad dentro de sus ecosistemas. La mayoría de los tokens DeFi pertenecen a la categoría de tokens de utilidad porque ofrecen casos de uso genuinos más allá de la especulación.

¿La base técnica que permite todo esto? Los contratos inteligentes. Estos programas autoejecutables hacen cumplir automáticamente las reglas de las transacciones DeFi. Por ejemplo, cuando cambias ETH por USDC en Uniswap, un contrato inteligente reconoce instantáneamente tu depósito y ejecuta la operación sin necesidad de aprobación de una autoridad central.

Protocolos DeFi líderes y sus activos criptográficos de gobernanza

Varios proyectos DeFi han emergido como actores dominantes, cada uno con sus propios tokens diseñados para facilitar la participación en el ecosistema:

Sushi (SUSHI): Originalmente desarrollado por creadores pseudónimos Chef Nomi y 0xMaki, Sushi comenzó como un fork del código de Uniswap. Para atraer usuarios, el equipo de Sushi ofreció recompensas sustanciales en tokens SUSHI a quienes migraran desde protocolos competidores. Más allá de su papel como mecanismo de incentivo, SUSHI otorga derechos de voto a los titulares en decisiones de gobernanza del protocolo.

Aave (AAVE): Este protocolo de préstamos peer-to-peer opera en Ethereum y permite a los usuarios prestar y tomar prestado criptomonedas sin intermediarios. El token AAVE otorga poderes de gobernanza a sus titulares y cumple otra función importante: los usuarios pueden depositar AAVE en el Módulo de Seguridad para ganar recompensas. Sin embargo, el protocolo se reserva el derecho de reducir hasta un 30% las participaciones en situaciones de emergencia, haciendo que participar en el Módulo de Seguridad sea un riesgo calculado.

Lido DAO (LDO): Lido resuelve un problema clave para las blockchains de prueba de participación: permite a los usuarios obtener recompensas de staking sin bloquear grandes cantidades de capital. Los usuarios depositan criptomonedas como ETH, y Lido emite stETH como recibo. LDO funciona como el token de gobernanza para decisiones del protocolo, mientras que stETH permite a los usuarios acceder a las ganancias del staking de inmediato en lugar de esperar a que sus fondos se desbloqueen.

Curve Finance (CRV): Especializado en pares de trading de baja volatilidad, Curve facilita principalmente intercambios entre stablecoins y activos envueltos en lugar de altcoins altamente especulativos. El token CRV otorga autoridad de voto a la comunidad sobre el desarrollo futuro de Curve.

Cómo adquirir monedas criptográficas DeFi: tus opciones explicadas

Obtener monedas criptográficas DeFi no requiere necesariamente participar directamente en los protocolos. Existen varias vías:

Comienza visitando agregadores de datos de criptomonedas como CoinMarketCap o CoinGecko. Busca tu activo DeFi objetivo por nombre o símbolo, y revisa su perfil detallado incluyendo capitalización de mercado, tokenomics y aplicaciones en el mundo real.

Luego, navega a la sección de Exchanges, donde encontrarás listados de intercambios centralizados (CEX) y descentralizados (DEX) que ofrecen pares de comercio para ese activo. La mayoría de los CEX principales soportan tokens DeFi populares, facilitando la adquisición para principiantes.

Finalmente, selecciona tu plataforma de trading preferida—ya sea un intercambio tradicional o un DEX—y crea una cuenta o conecta una cartera compatible. Desde allí, puedes ejecutar tu compra según tu estrategia y tolerancia al riesgo.

Siguiente nivel: comerciar derivados DeFi

Para traders que buscan una exposición más sofisticada a los activos DeFi, los mercados de derivados ofrecen oportunidades avanzadas. Plataformas como dYdX brindan acceso a contratos perpetuos sobre numerosos tokens DeFi, con herramientas profesionales como controles de tolerancia de deslizamiento y órdenes límite precisas.

Estos derivados permiten a los traders amplificar su exposición, tomar posiciones sin poseer los activos subyacentes y ejecutar estrategias complejas que no son posibles mediante el comercio spot simple. Para traders elegibles, la plataforma de contratos perpetuos descentralizados de dYdX ofrece una alternativa atractiva a los intercambios tradicionales, manteniendo los beneficios de seguridad y transparencia de la infraestructura blockchain.

Tu viaje en DeFi comienza aquí

El ecosistema DeFi continúa madurando, atrayendo tanto a participantes minoristas como a capital institucional. Entender la diferencia entre monedas y tokens, familiarizarse con los principales protocolos y saber dónde adquirir monedas criptográficas DeFi son pasos esenciales. Ya sea que te interese la participación en gobernanza, la agricultura de rendimiento o el comercio avanzado de derivados, las herramientas y activos aquí discutidos proporcionan una base sólida para involucrarte en las crecientes oportunidades de las finanzas descentralizadas.