Invertir $3,000 en estas 3 acciones de dividendos de ultra alto rendimiento podría generar cientos de dólares en ingresos pasivos anuales

El S&P 500 actualmente tiene un rendimiento por dividendos bastante modesto de alrededor del 1,1%. Eso está cerca de su mínimo histórico. Como resultado, solo generarías aproximadamente $34 de ingresos pasivos anuales invirtiendo $3,000 en un fondo indexado del S&P 500.

Varias empresas ofrecen rendimientos por dividendos muy por encima del promedio del mercado. Eso te permite generar mucho más ingreso con la misma inversión. Por ejemplo, invertir $3,000 en las siguientes tres acciones de dividendos con rendimientos ultra altos produciría cientos de dólares en ingresos pasivos cada año:

Fuente de datos: Google Finance y cálculos del autor.

Aquí tienes un análisis más detallado de este trío de acciones de dividendos con altos rendimientos.

Fuente de la imagen: Getty Images.

AGNC Investment

AGNC Investment es una sociedad de inversión en bienes raíces (REIT). Invierte exclusivamente en valores respaldados por hipotecas de agencias (fondos hipotecarios residenciales garantizados contra pérdidas por agencias gubernamentales como Fannie Mae). Estas inversiones de renta fija tienen perfiles de riesgo más bajos y ofrecen retornos menores (rendimientos de un solo dígito bajo a medio).

El REIT hipotecario aumenta sus retornos con apalancamiento. Por ejemplo, su cartera obtuvo un retorno sobre el patrimonio del 16% en el cuarto trimestre. Eso es suficiente para cubrir sus costos operativos y su dividendo mensual de alto rendimiento.

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NASDAQ: AGNC

AGNC Investment Corp.

Cambio de hoy

(0.61%) $0.07

Precio actual

$11.52

Datos clave

Capitalización de mercado

$12B

Rango del día

$11.46 - $11.54

Rango de 52 semanas

$7.85 - $12.19

Volumen

32K

Volumen promedio

21M

Margen bruto

100.00%

Rendimiento por dividendo

12.58%

El REIT puede mantener su nivel actual de dividendos mientras sus retornos sigan alineados con sus costos. Eso ha sido así en los últimos cinco años. Actualmente, el entorno de inversión es muy positivo. Eso favorece la capacidad de AGNC Investment para seguir pagando su dividendo, que actualmente es muy lucrativo.

Ares Capital

Ares Capital es una compañía de desarrollo empresarial (BDC). Proporciona capital (préstamos principales) a empresas privadas del mercado medio (ingresos anuales de $100 millones a $1 mil millones). Es la BDC más grande, con $29.5 mil millones invertidos en más de 600 empresas en cartera. La cartera de inversiones de Ares tiene actualmente un rendimiento ponderado promedio del 9.3%. Este ingreso por intereses respalda su lucrativo dividendo.

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NASDAQ: ARCC

Ares Capital

Cambio de hoy

(1.05%) $0.20

Precio actual

$19.15

Datos clave

Capitalización de mercado

$14B

Rango del día

$18.66 - $19.25

Rango de 52 semanas

$18.26 - $23.63

Volumen

38K

Volumen promedio

5.7M

Margen bruto

75.68%

Rendimiento por dividendo

10.03%

La BDC suele aumentar su capital adicionalmente para hacer crecer su cartera. Ares realizó compromisos de inversión por $5.8 mil millones en 30 nuevas y 84 empresas existentes en el último trimestre, parcialmente compensados por $4.7 mil millones en inversiones salidas. La compañía levantó un récord de $4.5 mil millones en nuevos compromisos de deuda bruta el año pasado para apoyar su cartera en crecimiento.

La cartera en expansión de Ares le ha permitido pagar un dividendo estable o en aumento durante más de 16 años consecutivos. La compañía genera actualmente ganancias superiores a su dividendo, lo que proporciona una base sostenible para su elevado pago.

Western Midstream Partners

Western Midstream Partners es una sociedad limitada maestra (MLP), una entidad que envía un formulario fiscal federal Schedule K-1 cada año. La compañía opera activos de energía midstream, incluyendo oleoductos y plantas de procesamiento, para apoyar la producción de petróleo y gas. La mayoría de sus activos operan bajo contratos a largo plazo con tarifas fijas, lo que le proporciona flujos de efectivo estables.

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NYSE: WES

Western Midstream Partners

Cambio de hoy

(-0.94%) $-0.39

Precio actual

$41.10

Datos clave

Capitalización de mercado

$16B

Rango del día

$40.70 - $41.73

Rango de 52 semanas

$33.60 - $44.74

Volumen

5K

Volumen promedio

1.3M

Margen bruto

52.29%

Rendimiento por dividendo

8.86%

El MLP generó suficiente flujo de efectivo el año pasado para cubrir su distribución y las inversiones de capital para mantener y expandir sus activos midstream, con $95 millones de sobra. Ese flujo de efectivo libre adicional mejoró su flexibilidad financiera. Usó parte de su capacidad financiera para adquirir Aris Water Solutions.

Western Midstream planea invertir hasta $1 mil millones en gastos de capital este año. Su gasto relacionado con el crecimiento ayudará a aumentar su flujo de efectivo en el futuro. Eso debería apoyar aumentos continuos en la distribución. Western Midstream aumentó su distribución un 4% el año pasado y planea incrementarla otro 2.2% en 2026, alineándose con su objetivo de ofrecer un crecimiento anual de distribuciones de bajo a medio dígito.

Acciones de alto rendimiento

AGNC Investment, Ares Capital y Western Midstream tienen rendimientos por dividendos enormes. Todos tienen sólidos registros de al menos mantener sus pagos de dividendos en los últimos años, lo cual debería continuar mientras no haya una disrupción significativa en el mercado. Eso los hace opciones atractivas para quienes buscan convertir $3,000 en cientos de dólares en ingresos pasivos anuales.