Cómo KYC, IA y regulación configuran el panorama del crimen financiero en 2026

El uso de la IA por parte de los estafadores se está convirtiendo en una amenaza cada vez más sofisticada para las instituciones financieras, con datos recientes que muestran que hasta cuatro de cada cinco empresas han sufrido ataques de fraude en pagos en 2024. De cara al futuro, las instituciones financieras no solo deben mantenerse al día con estas amenazas en evolución, sino también anticiparse y mitigarlas de manera efectiva.

Para seguir el ritmo de los avances en delitos financieros, las instituciones financieras necesitan adoptar la IA, cumplir con los marcos regulatorios y realizar esfuerzos colaborativos con sus homólogos en la industria, reguladores y consultoras para aprovechar pools de datos más amplios. La verificación de identidad (KYC) se vuelve crucial en este proceso, para garantizar que la información correcta esté disponible desde el inicio de la relación con el cliente.

Este informe destaca los puntos clave de un seminario web de Finextra, organizado en colaboración con NiCE Actimize, por un panel de expertos del sector. Discutimos:

• Fraude en la era de la IA;
• Desafíos organizacionales y el impacto regulatorio, y
• Cómo los bancos están implementando la IA de manera efectiva.