Commodity es un bien básico que impulsa el mundo financiero - Centro de conocimientos para principiantes

En la actualidad, cuando la inversión se ha convertido en una opción clave para acumular patrimonio, muchas personas buscan nuevas formas de inversión que vayan más allá de las acciones y bonos. Entre esas opciones, las commodities son herramientas que han recibido una atención creciente, ya que permiten acceder al mercado de bienes básicos, que desempeña un papel fundamental en la economía mundial.

Este artículo te guiará por todo lo que necesitas saber sobre cómo operar con commodities, para quienes nunca han tenido contacto con ellas: desde su significado básico, tipos, factores que afectan los precios y métodos de inversión adecuados para cada perfil.

Comprender las commodities completamente - Lo que todo trader principiante debe saber

Si definimos commodity en términos simples, sería un insumo o producto básico utilizado para fabricar bienes o servicios en la vida diaria. Estos productos no son producidos por moda, sino que provienen de la crianza, agricultura o extracción natural.

Ejemplos cercanos a nosotros incluyen cobre, petróleo crudo, trigo, café, oro, plata e incluso ganado. Lo que diferencia a las commodities de otros productos es que tienen características estandarizadas, es decir, un onza de oro de cualquier fuente tiene el mismo valor y puede intercambiarse fácilmente.

Clasificación de las commodities según el riesgo

Los traders de commodities suelen dividir los productos en dos grandes grupos, cada uno con diferentes patrones de variación de precios y niveles de riesgo.

Soft Commodities incluyen productos agrícolas y ganaderos, como granos de café, cacao, jugo de naranja, azúcar y carne. Estas tienen una vida útil limitada y son muy volátiles, ya que están sujetas a condiciones climáticas y factores naturales fuera de control.

Hard Commodities comprenden productos extraídos o procesados de la naturaleza, como petróleo crudo, gas natural, cobre, plata, oro y platino. Son recursos limitados, y una vez utilizados, se acaban; no pueden ser producidos por humanos.

Además, se pueden clasificar por sectores: agricultura, ganadería, energía y metales. Cada uno tiene representantes activos en los mercados financieros, como el café (COFFEE) y azúcar (SUGAR) en agricultura; Brent (UKOIL) y gas natural (NATGAS) en energía; oro (XAUUSD), cobre (COPPER) y platino (XPTUSD) en metales.

¿De qué dependen las variaciones de los precios de las commodities? - Factores a seguir

Comprender por qué los precios de las commodities fluctúan es clave para predecir la dirección del mercado. Los principales factores son:

Demanda: relacionada con la población, ingresos y hábitos de consumo. En países con altos ingresos, los consumidores compran más carne y productos animales en lugar de cereales, por lo que un aumento en los ingresos puede hacer que los precios de diferentes commodities fluctúen en direcciones distintas.

Oferta: depende de factores de producción como mano de obra, capital, tierra, agua y tecnología. La inversión en investigación y desarrollo mejora la eficiencia productiva, pero tras la crisis de 2008, la inversión en infraestructura productiva disminuyó.

Incertidumbre: condiciones climáticas, desastres naturales y cambios en el clima afectan directamente la producción y, por ende, los precios.

Ciclos de retroalimentación: surgen de la inversión y especulación en mercados de futuros. Cuando los precios suben, atraen más inversores, lo que puede elevar aún más los precios. El desequilibrio entre oferta y demanda es un factor principal en la volatilidad de los precios.

5 formas de invertir en commodities para principiantes - ¿Cuál es la más adecuada para ti?

Para quienes desean comprar y vender commodities sin poseer físicamente el producto (ya que actualmente no es posible comprar petróleo crudo para almacenarlo en casa), existen 4 principales vías de inversión:

Método 1: ETF de commodities

Los ETFs de commodities son inversiones indirectas en bienes básicos. Los inversores no poseen los productos reales, sino unidades de inversión. La mayoría invierte en derivados o contratos de futuros para seguir el precio de la commodity correspondiente.

Ventajas:

• Menor inversión inicial, ya que con una sola unidad de ETF puedes invertir en lugar de comprar oro físico completo.
• Alta liquidez, se puede comprar y vender en línea durante las horas de mercado.
• Sin preocuparse por almacenamiento o costos adicionales.

Método 2: Futuros (Futures)

Los contratos de futuros son acuerdos para comprar o vender un producto a un precio establecido hoy, con entrega o liquidación en una fecha futura. Se usan mucho para oro, petróleo, plata y divisas.

Ventajas:

• Permiten obtener ganancias en ambas direcciones, suba o bajada del precio.
• Requieren menor inversión inicial, ya que se puede usar margen.
• Ideales para traders que buscan apalancamiento.

Método 3: Acciones de empresas de commodities

En lugar de comprar el commodity, se puede invertir en acciones de empresas que producen o extraen estos productos, como BHP, Rio Tinto, Vale o Barrick. Son grandes compañías que cotizan en bolsa.

Ventajas:

• Diversificación del riesgo mediante inversión en acciones en lugar del producto directo.
• Protege contra la inflación, ya que estas empresas suelen tener mayores ganancias en entornos inflacionarios.

Método 4: CFD de commodities

Los CFDs (Contratos por Diferencia) son operaciones en línea a través de brokers, donde no se posee el producto, sino un contrato cuyo valor varía con el precio de la commodity.

Ventajas:

• Permiten especular en ambas direcciones, al alza y a la baja.
• No hay rollover de contratos, se puede mantener la posición por tiempo indefinido pagando solo intereses nocturnos (swap).
• Mercado abierto 24/5, se puede operar en cualquier momento.
• Se puede diversificar en diferentes commodities, acciones o índices.

Método 5: Poseer commodities físicamente

Algunos optan por comprar oro físico en lingotes o monedas para conservar valor, aunque la rentabilidad suele ser menor debido a costos de almacenamiento y seguros.

¿Qué es un CFD y por qué los traders de commodities prefieren esta opción?

Si eres principiante y quieres probar el trading de commodities de forma sencilla, los CFDs de commodities son una buena opción, especialmente para pequeños inversores.

Los CFDs te permiten:

• Usar apalancamiento, operando con menos dinero pero con contratos mayores, aumentando potenciales ganancias y riesgos.
• Obtener beneficios en ambas direcciones del mercado, simplemente apostando a la tendencia correcta.
• Operar las 24 horas, sin esperar a que abra el mercado.

No obstante, el nivel de riesgo es alto, especialmente con apalancamiento elevado, pudiendo perder toda la inversión.

Ventajas y desventajas de operar con commodities - Lo que debes saber

Ventajas

1. Protección contra la inflación
Productos como oro, plata, petróleo y otros suelen considerarse refugios contra la inflación. Cuando los precios suben, mantienen o aumentan su valor, preservando el poder adquisitivo.

2. Diversificación de cartera
Las commodities tienen baja correlación con acciones y bonos, ayudando a reducir el riesgo global de la cartera.

3. Alta liquidez
Los precios de los activos y commodities suelen moverse en direcciones opuestas, aportando estabilidad a la inversión.

4. Posibilidad de altos retornos
En momentos de inestabilidad económica, desequilibrios en oferta y demanda pueden impulsar rápidamente los precios al alza.

Desventajas

1. Alto apalancamiento
El trading en commodities suele ofrecer mayor apalancamiento que en acciones, lo que aumenta el riesgo de pérdidas totales.

2. Mayor volatilidad
Las commodities son 2 a 4 veces más volátiles que las acciones, lo que puede ser difícil de soportar para algunos inversores.

3. Dirección opuesta a los activos de renta fija
Generalmente, cuando el mercado de acciones cae, los precios de las commodities suben, lo que puede beneficiar a los poseedores, pero perjudicar a los inversores en acciones.

4. Impacto ambiental
La inversión en ciertos commodities, como agricultura, ganadería y petróleo, puede tener efectos negativos en el medio ambiente, especialmente en tiempos de conciencia ecológica.

Calcula tus costos correctamente - No dejes que las comisiones erosionen tus ganancias

Muchos olvidan que lo importante es calcular los costos asociados al trading, ya que las ganancias reales no solo dependen de la diferencia entre precio de apertura y cierre, sino también de restar los gastos.

Tres tipos de costos a entender:

1. Spread
Diferencia entre precio de compra (bid) y venta (ask). Por ejemplo, si el precio de compra del oro es 1,949.02 y el de venta 1,949.47, el spread es 0.45. Para obtener beneficios, el precio debe subir más allá de ese spread.

2. Swap (intereses nocturnos)
Por mantener una posición abierta durante la noche, el broker cobra o paga un interés basado en un porcentaje del valor de la posición, calculado a las 23:59.

3. Comisiones
Algunos brokers cobran comisiones por abrir y cerrar operaciones, aunque no todos.

La fórmula correcta para calcular la ganancia o pérdida sería: Ganancia/pérdida = (precio cierre - precio apertura) × volumen - spread - swap - comisión

Para principiantes, se recomienda usar una cuenta demo en Mitrade, con $50,000 virtuales, sin riesgo real. Además, ofrecen bonos y cero comisión para nuevos clientes.

Horarios de trading de commodities - ¿Cuándo es mejor operar?

Las commodities no se negocian 24 horas, sino en horarios específicos que varían según el producto.

Para los principales productos que ofrece Mitrade (en horario de Tailandia):

El horario más activo suele ser durante el día en el mercado de Norteamérica, cuando los spreads son menores y la liquidez mayor.

En resumen: Las commodities son una inversión que no debes pasar por alto

Las commodities son productos básicos que juegan un papel clave en la economía global y en las carteras de inversión. Aunque su trading conlleva riesgos elevados, también ofrecen oportunidades de altos retornos, especialmente si comprendes bien cómo funciona.

Lo más importante es elegir el método de inversión que mejor se adapte a tu situación financiera y tolerancia al riesgo. Ya sea mediante ETF, Futuros, CFDs o acciones de empresas, recuerda que las commodities deben ser solo una parte de tu portafolio, no la base principal.

Estudia, practica en cuentas demo y gestiona bien los riesgos para estar listo para ingresar en el mundo del trading de commodities.