¿Por qué elegir productos básicos? Guía de trading para principiantes

En esta era, la tendencia de inversión está haciendo que más personas busquen formas de preservar su valor. Los productos commodities se han convertido en una opción cada vez más popular. Pero antes de decidir invertir, los traders deben entender claramente qué son los commodities, cuáles son sus características y si son adecuados para su inversión. Este artículo te llevará a una comprensión profunda.

¿Qué son los commodities? Todo lo que necesitas saber

Commodity (o materia prima) es una materia básica utilizada para producir otros bienes o servicios para el uso diario. Ejemplos incluyen cobre, petróleo crudo, trigo, granos de café y oro. Todos estos son commodities que se negocian en mercados financieros globales.

Lo interesante es que estos commodities se dividen en dos grandes categorías según su naturaleza: Hard Commodities (commodities duros) y Soft Commodities (commodities blandos), cada uno con características y movimientos de precios diferentes.

Soft y Hard - ¿Qué tipos de commodities existen?

Si clasificamos los commodities por tipo, se agrupan en:

Productos agrícolas (Agricultural) - Azúcar, algodón, granos de café y otros insumos agrícolas.

Productos ganaderos y cárnicos (Livestock and Meat) - Carne de cerdo, vacuno y otros productos animales.

Productos energéticos (Energy) - Petróleo, gas natural y otros relacionados con energía.

Metales preciosos y minerales (Metal) - Oro, plata, platino y otros minerales valiosos.

Por otro lado, Soft Commodities son productos cultivados con un tiempo de almacenamiento limitado, como granos de café, cacao, jugo de naranja y azúcar. Sin embargo, sus precios suelen ser muy volátiles debido a factores impredecibles como el clima.

En contraste, Hard Commodities provienen de la extracción o minería natural, como petróleo crudo, gas natural y metales diversos. Dado que estos recursos se agotan con su uso, no pueden ser producidos en exceso, lo que los hace cruciales en términos de oferta.

Los commodities más negociados en los mercados financieros incluyen:

• Oro (XAUUSD), plata (XAGUSD), paladio (XPDUSD), platino (XPTUSD)
• Petróleo Brent (UKOIL) y WTI (USOIL)
• Gas natural (NATGAS)
• Café (COFFEE), azúcar (SUGAR), cobre (COPPER)

En Tailandia también se producen muchos commodities como café, azúcar y soja, además del oro que los tailandeses suelen mantener para preservar valor.

¿De qué dependen las variaciones de precio de los commodities? Factores que los inversores deben conocer

Comprender qué impulsa los precios de los commodities es fundamental. Sus movimientos dependen de múltiples factores interrelacionados:

Factores de demanda (Demand Factors) - El aumento en ingresos y población incrementa la demanda de commodities, especialmente en países con bajos ingresos. Cuando los ingresos suben, las personas gastan más en alimentos y carne, impulsando los precios de productos agrícolas.

Factores de oferta (Supply Factors) - Dependen de mano de obra, capital, tierra, agua y recursos naturales. Además, la inversión en investigación y desarrollo para mejorar la eficiencia productiva afecta la oferta. Tras la crisis de 2008, la inversión en producción disminuyó notablemente.

Incertidumbre y desastres naturales (Uncertainties) - El clima, el cambio climático y eventos naturales pueden causar volatilidad en los precios, especialmente en productos agrícolas.

Ciclos de inversión y especulación (Feedback Loops) - Cuando muchos inversores participan en mercados de futuros, los precios suben, lo que atrae a más inversores, creando un ciclo complejo y volátil.

En resumen, los precios fluctúan por desequilibrios entre oferta y demanda, influenciados por diversos motivos. Los precios pueden subir cuando la demanda aumenta o la oferta se restringe.

Ventajas de invertir en commodities

Los commodities ofrecen varias ventajas que atraen a los inversores:

Protección contra la inflación - Oro, plata y petróleo suelen considerarse refugios contra la inflación. Cuando el costo de vida aumenta, los precios de estos commodities tienden a subir.

Diversificación de cartera (Portfolio Diversification) - Tienen baja correlación con otros activos como acciones y bonos, ayudando a reducir riesgos y aumentar liquidez en la cartera.

Alta liquidez - Los precios de valores y bonos suelen moverse en dirección opuesta a los commodities, protegiendo contra riesgos y facilitando la liquidez.

Altos retornos - En tiempos de incertidumbre económica, los precios de commodities pueden subir rápidamente debido a desequilibrios o eventos naturales.

Oportunidades de crecimiento a largo plazo - La demanda de ciertos commodities aumenta con el tiempo, mientras que los recursos naturales disminuyen, generando potencial de crecimiento.

Riesgos al invertir en commodities

Aunque tienen ventajas, invertir en commodities conlleva riesgos que deben considerarse:

Riesgo de apalancamiento (Leverage Risk) - La negociación de commodities suele tener mayor apalancamiento que las acciones. Altos niveles de apalancamiento aumentan el riesgo de pérdidas rápidas y significativas.

Alta volatilidad - Los commodities son más volátiles que las acciones (hasta 2 veces más) y que los bonos (hasta 4 veces más). El petróleo, oro y gas natural son especialmente volátiles, lo que puede afectar la estabilidad emocional y decisiones.

Relación inversa con activos de renta fija (Inverse Relationship) - Generalmente, las ganancias en commodities tienden a moverse en dirección opuesta a los mercados de renta fija, debido a diferentes factores económicos.

Impacto ambiental - La ganadería, agricultura, minería y extracción afectan el medio ambiente, y las regulaciones o cambios climáticos pueden influir en los precios futuros.

4 formas de invertir en commodities para principiantes

Invertir en commodities es como acumular valor, ya que a largo plazo sus precios tienden a subir por la demanda. Sin embargo, no es posible comprar y guardar petróleo o gas en casa, por lo que existen formas de negociar commodities que permiten diversificar la cartera. Para principiantes interesados, aquí 4 métodos:

Método 1 - Fondos cotizados en bolsa (ETF) de commodities

Los ETF permiten comprar el commodity real, pero la mayoría invierte en derivados o contratos de futuros para acceder eficientemente al mercado. La ventaja es que con poco dinero inicial, puedes comprar una unidad de ETF en lugar de adquirir el activo completo, como una barra de oro. Además, se puede comprar y vender en línea en cualquier momento, sin preocuparse por almacenamiento, robo o costos adicionales.

Método 2 - Futuros de commodities

Los futuros son contratos de compra o venta en una fecha futura a un precio acordado hoy. Se usan para activos como oro, petróleo, acciones, bonos o divisas. Permiten obtener ganancias por movimientos de precios sin comprar el activo físico, usando margen (aplicando apalancamiento). Son adecuados para traders con presupuestos limitados.

Método 3 - Acciones de empresas de commodities

Invertir en acciones de empresas que producen o extraen commodities, como BHP, Rio Tinto, Vale, Wheaton o Barrick. Esto ayuda a diversificar riesgos y protegerse contra la inflación, ya que el valor de estas empresas está ligado a los precios de los commodities.

Método 4 - CFD de commodities

Los CFD son contratos por diferencia que se negocian en línea a través de brokers. Permiten especular en ambos sentidos (subida o bajada) sin poseer físicamente el commodity. Se puede abrir y cerrar posiciones rápidamente, incluso mantenerlas por meses o años sin rollover, pagando solo intereses nocturnos. Además, el mercado está abierto 24/5, permitiendo operar en cualquier lugar y con múltiples activos, incluyendo acciones, índices y otros instrumentos.

Se puede invertir en ETF, futuros, CFD o acciones de empresas relacionadas, pero siempre es recomendable diversificar y no invertir más del 20-30% en commodities, dado su alto riesgo y volatilidad.

Costos ocultos en la negociación de commodities

Muchos buscan maximizar ganancias, pero también hay que minimizar pérdidas. La diferencia entre precio de compra y venta no es el único costo: hay que considerar los costos de transacción.

Tres costos principales:

Spread - Diferencia entre precio de compra y venta. Por ejemplo, si el precio de compra del oro es 1949.02 y el de venta 1949.47, el spread es 0.45. Para obtener beneficios, las ganancias deben superar este spread.

Swap (intereses nocturnos) - Por mantener una posición abierta durante la noche, se cobran intereses a las 23:59.

Comisiones - Algunos instrumentos cobran comisiones por abrir y cerrar operaciones.

Para calcular la ganancia real, hay que restar estos costos del beneficio bruto. Es importante considerarlos antes de entrar en cualquier operación.

Para principiantes que quieren aprender a operar, sin fondos suficientes o sin experiencia, no hay que preocuparse. Se puede usar una cuenta demo con $50,000 virtuales para practicar sin riesgo real, familiarizándose con la plataforma.

¿Cuándo es el mejor momento para operar?

El horario de negociación de commodities no es 24 horas. Tiene horarios de apertura y cierre, que dependen de la región. Es importante consultar con el broker.

Ejemplo de horarios en horario de Tailandia:

¿Debería invertir en commodities?

Los commodities son una opción interesante para diversificar la cartera, con ventajas como protección contra la inflación y potencial de ganancias a largo plazo. Sin embargo, es fundamental entender los riesgos.

Lo más importante es elegir un broker confiable, que permita operar en diversos mercados, tenga sistemas rápidos de depósito y retiro, y cobren comisiones bajas. Además, es esencial estudiar y comprender los riesgos de cada activo antes de invertir. Los commodities no deben ser la inversión principal, sino una forma de diversificación para reducir riesgos.