Una mirada a la valoración y la historia de fusión de Banca Monte dei Paschi di Siena con Mediobanca

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Lun, 23 de febrero de 2026 a las 16:08 GMT+9 3 min de lectura

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Por qué Banca Monte dei Paschi di Siena está en el radar de los inversores

Banca Monte dei Paschi di Siena (BIT:BMPS) ha llamado la atención después de un período reciente en el que el precio de la acción mostró un rendimiento mixto a corto plazo, incluyendo una pequeña caída mensual junto con una ganancia en los últimos 3 meses.

Para los inversores, ese contraste en los rendimientos respecto a las cifras del año en curso y de 1 año plantea la pregunta de si el precio actual alrededor de €8.78 refleja de manera justa el perfil financiero más reciente del banco y su nivel de riesgo.

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El comercio reciente ha sido inestable, con un retorno del precio de la acción en 7 días del 7.13% y una caída en 30 días del 1.88%. El retorno total para los accionistas en 1 año del 52.79% indica que el impulso aún se mantiene a largo plazo.

Si el movimiento de este banco te hace mirar más allá del mercado, podría ser un buen momento para ampliar tu búsqueda y revisar 101 empresas líderes fundadas por sus fundadores como posibles próximas ideas.

Con Banca Monte dei Paschi di Siena cotizando cerca de €8.78, un retorno total reciente en 1 año del 52.79% y solo un pequeño descuento intrínseco de aproximadamente el 1%, debes preguntarte: ¿todavía hay una oportunidad de compra aquí, o el mercado ya está valorando el crecimiento futuro?

Narrativa más popular: 11.9% subvalorada

Con Banca Monte dei Paschi di Siena cerrando la última sesión en aproximadamente €8.78 frente a un valor justo narrativo de €9.96, la configuración actual depende de cuán sostenibles sean sus ganancias y su fortaleza de capital a lo largo del tiempo.

La propuesta de fusión con Mediobanca se proyecta que genere sinergias sustanciales antes de impuestos (~€700 millones por año) y una acumulación de doble dígito en las ganancias ajustadas por acción, además de una tasa de pago del 100% y un alto rendimiento por dividendos, beneficiando directamente los retornos para los accionistas y el crecimiento de las ganancias futuras.

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¿Quieres ver qué hay detrás de esa audaz historia de potencial de fusión? El valor justo depende de supuestos específicos de ingresos, márgenes y ganancias que, en papel, están lejos de ser conservadores.

Resultado: Valor justo de €9.96 (SUBVALORADA)

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Sin embargo, todavía hay factores de riesgo claros, incluyendo la presión sobre los márgenes de interés netos si las tasas caen y el riesgo de ejecución de la fusión con Mediobanca.

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Próximos pasos

Dado el potencial de aumento y las dudas claras en esta historia, tiene sentido que revises los números tú mismo y actúes rápidamente si quieres formar una opinión firme. Un buen punto de partida es un análisis más cercano de 4 recompensas clave y 4 señales de advertencia importantes.

La historia continúa  

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Este artículo de Simply Wall St es de carácter general. Proporcionamos comentarios basados en datos históricos y previsiones de analistas solo mediante una metodología imparcial y nuestros artículos no están destinados a ser asesoramiento financiero. No constituye una recomendación para comprar o vender ninguna acción, y no tiene en cuenta tus objetivos ni tu situación financiera. Nuestro objetivo es ofrecerte análisis enfocados en el largo plazo impulsados por datos fundamentales. Ten en cuenta que nuestro análisis puede no considerar los anuncios de empresas sensibles al precio más recientes o material cualitativo. Simply Wall St no tiene posición en ninguna de las acciones mencionadas.

Las empresas discutidas en este artículo incluyen BMPS.MI.

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