La base de datos de criptomonedas OAM genera preocupaciones mientras Italia se prepara para el pasaporte europeo MiCAR

Los reguladores italianos están replanteando sus herramientas de supervisión justo cuando la base de datos de criptomonedas de la OAM, utilizada durante mucho tiempo en la lucha contra el lavado de dinero, está siendo desmantelada.

Alfonso reflexiona sobre el fin del registro de la OAM

ROMA, 2 de marzo de 2026, 15:14 – Hay un “poco de arrepentimiento” pero sin deseo de polémica por el cierre de un centro de información fundamental construido por la OAM en los últimos años. El registro recopilaba datos detallados sobre los operadores de activos virtuales italianos y ayudaba a las autoridades a monitorear flujos sospechosos en el sector de activos digitales.

El presidente de la OAM, Federico Alfonso, describió el fin de la obligación de los operadores de transmitir datos como una pérdida de un observatorio que había sido “construido a lo largo de los años”. Sin embargo, destacó que la decisión está vinculada a la transición hacia el régimen de pasaporte europeo introducido por la regulación EU MiCAR, que está redefiniendo todo el marco de los mercados de criptomonedas en la Unión.

Según Alfonso, la base de datos de criptomonedas de la OAM, ahora suspendida, había permitido a las autoridades entender en detalle “las operaciones de los registrantes” y fortalecer las herramientas contra actividades ilícitas. Además, apoyaba la lucha más amplia contra el lavado de dinero y el crimen financiero, especialmente en casos de flujos transfronterizos de criptomonedas.

Un observatorio en desarrollo durante años

Alfonso habló durante la presentación del libro editado por la oficina de investigación de la OAM, titulado ‘Criptomonedas, demanda, oferta y regulación’. En ese contexto, defendió firmemente el trabajo realizado por el organismo “en estos tres años” en los que la legislación italiana le encomendó el registro especial para proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).

El registro cubría entidades que ahora están en proceso de transformarse en CASP bajo MiCAR. Además, creó una base de datos única de números de clientes, valores de transacciones y actividad en billeteras de criptomonedas que las fuerzas del orden y las autoridades supervisoras podían consultar. Alfonso insinuó que esta riqueza de datos no será inmediatamente replicada bajo el nuevo marco.

“Hicimos inversiones, proporcionamos datos y colaboramos con las fuerzas del orden, cumpliendo nuestro rol de manera profesional”, recordó Alfonso, destacando el esfuerzo operativo y tecnológico realizado por la OAM. Dicho esto, el fin del requisito de transmisión de datos de VASP también implica un cambio de un modelo de registro nacional a un sistema europeo armonizado.

Acceso de las fuerzas del orden y protección del consumidor

Bajo la nueva regulación, una cuestión central es cómo accederán las autoridades a la información clave. Alfonso advirtió que, si se elimina el acceso directo de las fuerzas del orden a las bases de datos nacionales y ya no están disponibles los flujos detallados de datos sobre clientes, valores de transacciones y billeteras de criptomonedas, las capacidades de investigación podrían verse afectadas.

Sin embargo, también enfatizó que los consumidores italianos no quedarán desprotegidos. Por el contrario, argumentó que “los consumidores italianos tendrán mayores protecciones” gracias a los altos requisitos prudenciales y organizativos que MiCAR exige a los proveedores de servicios de activos criptográficos. Este nuevo marco busca elevar los estándares de protección del consumidor en todo el mercado europeo.

La futura estructura de supervisión dependerá menos de un registro nacional único y más de una supervisión coordinada. Además, como señaló Alfonso, el cierre del registro de la OAM no significa un retroceso en los esfuerzos contra el crimen, sino una reconfiguración de cómo se estructuran esos esfuerzos a nivel de la UE.

Colaboración entre autoridades tras el fin de la base de datos

El desmantelamiento del observatorio nacional marca el fin de las obligaciones de la base de datos de criptomonedas que en su momento alimentaba un centro central para la supervisión de criptomonedas en Italia. Sin embargo, el pasaporte europeo de MiCAR está diseñado para reemplazar los regímenes nacionales fragmentados con una única autorización que funcione en todos los Estados miembros.

En este nuevo entorno, la lucha contra las finanzas ilícitas dependerá en gran medida de la colaboración. La UIF ha destacado recientemente que la lucha contra el lavado de dinero cada vez tendrá que basarse más en una cooperación estrecha entre las autoridades, tanto dentro de Italia como a nivel internacional.

En última instancia, aunque la pérdida de la base de datos nacional de larga data pueda reducir algunas formas de transparencia, el marco europeo en evolución busca compensar esto con reglas más fuertes, armonizadas y una coordinación transfronteriza más robusta.