💰El lavado de dinero con criptomonedas, más profesional de lo que imaginas

La ONU estima que el lavado de dinero a nivel mundial alcanza entre 2 billones y 5 billones de dólares al año, donde las criptomonedas, aunque representan solo una pequeña parte, crecen a una tasa anual del 16%, convirtiéndose en un canal emergente que no se puede ignorar.

El lavado de dinero con criptomonedas generalmente se divide en tres pasos:

1️⃣ Entrada de fondos (On-Ramp)
Los fondos ilícitos provienen inicialmente de ataques de hackers, ransomware, transacciones en la dark web, etc. Por ejemplo, robos en exchanges, extorsiones con virus de rescate. Una vez que el dinero entra en el mundo cripto, la dificultad para recuperarlo aumenta rápidamente. Datos muestran que en 164 casos, solo se recupera en promedio el 27% de los fondos.

2️⃣ Enmascaramiento (Layering)
Este es el núcleo del lavado de dinero: hacer que la trayectoria en la cadena de bloques sea confusa. Las herramientas comunes incluyen:

· Mezcladores: mezclan las monedas de todos y luego las redistribuyen aleatoriamente, cortando la pista del dinero.
· Transferencias entre cadenas: Bitcoin→Ethereum→otras cadenas, saltando de una a otra.
· Transacciones circulares en DeFi: flujo repetido entre decenas o incluso cientos de wallets.
· Monedas de privacidad: Monero, Zcash, entre otras, que son inherentemente ocultas.

3️⃣ Retiro (Off-Ramp)
El último paso es convertir los activos criptográficos en dinero del mundo real. El 82% de los fondos se liquidan a través de exchanges o comerciantes OTC. Cabe destacar que, en los primeros días, la dark web utilizaba principalmente Bitcoin, pero ahora muchos fondos terminan en stablecoins, debido a su estabilidad de precio y facilidad para convertir en moneda fiduciaria.

¿Quiénes están detrás?

· Organizaciones de hackers: El grupo Lazarus de Corea del Norte obtiene divisas mediante el robo de activos criptográficos, y Irán y Rusia no se quedan atrás.
· Mercados en la dark web: Desde Silk Road en sus inicios, hasta Hydra.
· Redes de financiamiento clandestino: Diversos intermediarios OTC.