Fundador de Arch Public: La Inteligencia Artificial está a Punto de Desencadenar el Próximo Auge de Bitcoin

Compilado: Blockchain en lenguaje sencillo

En el intenso choque entre el orden financiero tradicional y la ola de IA, nos encontramos en una encrucijada externa: ¿deberíamos temer la caída del software o celebrar la llegada de la “era de la inversión inteligente”?

Cuando el Bitcoin se convierte en el denominador eterno de 21 millones, y los agentes de IA comienzan a tomar el control de nuestras carteras, la esencia de la inversión ha cambiado de “predecir subidas y bajadas” a “competir en reglas”. En esta profunda conversación, Tillman Holloway, fundador de Arch Public, revela un futuro que acelera el pulso: ¿por qué ** la convergencia de IA y Bitcoin será la última oportunidad para reconstruir la riqueza de la clase media**? Desglosará cómo aprovechar el “DCA inteligente” para cosechar beneficios en medio de la volatilidad, y por qué en la era de los algoritmos, “las emociones” son la mayor fuente de pérdidas.

Si quieres saber cómo hacer que tus activos se vuelvan automáticos y arriesgados incluso mientras duermes, o cómo entender las cartas de las grandes instituciones antes de la próxima carrera alcista, estas 4000 palabras de contenido te despejarán la niebla.

La narrativa revolucionaria de la inteligencia artificial: ¿una descoordinación a corto plazo o una revolución a largo plazo?

Moderador: ¡Hola a todos! Hoy contamos con Tillman Holloway, fundador y CEO de Arch Public. En esta charla, exploramos en profundidad la inversión basada en agentes, y cómo IA y Bitcoin convergen. ¿Qué condiciones necesita la gente para confiar realmente su dinero a los agentes de IA para decisiones de inversión? Además, hablamos sobre los catalizadores del mercado de Bitcoin, el entorno macroeconómico, y cómo los inversores pueden usar diferentes estrategias para acumular activos en medio de la volatilidad.

Tillman, quiero comenzar con un punto doloroso. Actualmente, hay pánico en el mercado de IA, las acciones de software y Bitcoin han caído aproximadamente un 20%. ¿Crees que esta “reescritura de la narrativa de IA” es real? ¿Deberían invertir en acciones de software, o esto es solo una descoordinación a corto plazo antes de volver a los niveles altos?

Tillman: Honestamente, creo que la innovación en IA será mayor de lo que la gente imagina ahora. La velocidad de mejora, las funciones multiplataforma y las integraciones, significan que en el futuro todo lo que hagamos tendrá algún componente de IA.

Nuestra posición actual es muy peligrosa, como una “zona sin control”: dejamos que la IA siga ciertas reglas macro que nosotros establecemos, pero para ella es como una caja negra. En el futuro, daremos a la IA reglas o herramientas muy específicas, para poder predecir si los resultados cumplen con nuestras expectativas.

La inteligencia artificial es una extensión de la voluntad humana, pero solo funciona cuando puede realizar las tareas que queremos. Ahora, la IA está muy mal entendida; nadie sabe realmente cómo usarla. La calidad de la IA depende completamente de las indicaciones que le damos (los prompts), y del significado que le asignamos a los objetivos. Aún se necesita mucha intervención para que la IA sea realmente útil. Creo que la demanda de talento para “mejorar la interacción humano-máquina” crecerá a una velocidad inimaginable. Si alguien se enfoca en mejorar la IA, lo contrataré de inmediato.

La “commoditización” en automatización y software

Moderador: Sobre esta interacción, ¿cuánto crees que se debe a “falta de tiempo para automatizar” y cuánto a “no saber qué automatizar”? Si es en la fase inicial, la demanda es clara; pero veo más discusiones sobre qué priorizar con la IA. Por ejemplo, si usáramos IA para construir un sistema ERP, ¿deberían caer en picada todas las acciones de ERP?

Tillman: Esa es la pregunta de mil millones de dólares. La IA es tan disruptiva que no sabemos qué será lo más importante mañana; cambia todos los días. La industria del software se está commoditizando a una velocidad sin precedentes, más rápido que Netflix reemplazando a Blockbuster el año pasado.

Cuando cada sector se ve afectado, “los que toman las decisiones” tienen una ventaja. Cuanto más audaz y flexible sea tu enfoque en los puntos de mercado, más éxito tendrás en adoptarlo. Los mercados públicos también están muy influenciados, y convertirse en trader es el sueño. Creemos que el mercado está en una recuperación estable, y ahora es un campo global de arbitraje de activos conectados. Cuando colocas IA y arbitraje automatizado en el centro, y con la aparición constante de nuevos mercados y desajustes de liquidez, hay un volumen enorme de beneficios potenciales.

Gestión de la confianza: volver a la fe tras la volatilidad

Moderador: Esta volatilidad claramente trae oportunidades y dolores. ¿Ves qué hacen los inversores exitosos? Bitcoin siempre ha sido volátil, pero ahora las acciones de software también lo son. ¿Es esto un fenómeno del mercado en general?

Tillman: El mercado ha cambiado. Hace 30 años, reequilibrábamos nuestras carteras trimestral o anualmente; eso ya quedó atrás. El mercado se mueve más rápido, y el riesgo de concentración es cada vez mayor. Si solo tienes en tus manos unos pocos proyectos (como Nvidia), también estarás en esa cuerda floja, porque los “periodos de sol” de los activos son mucho más cortos que antes.

Gestionar estas oportunidades requiere monitoreo sistemático de picos y valles. La concentración excesiva en un solo activo será un tema de debate en las finanzas del futuro. Incluso la asignación de capital en diferentes marcos temporales se vuelve crucial, algunos usan gráficos de 4K, otros de 12 horas.

Creo que la proporción de fe es la verdadera forma de volver a la normalidad. La respuesta es: mantener con prudencia, usar capital prudente, y distribuirlo en una curva de costos saludable. Así, casi no perderás y podrás montar todas las montañas rusas. Cada día salen nuevos trenes, y solo necesitas subirte al que sale ese día.

Llevo 12 años en el mundo cripto. La temporada de las monedas en alza me enseñó un concepto: el mercado rota. Si sigues el ritmo, puedes ganar. No pongas todos los huevos en una sola cesta pensando en un timing perfecto. Debes diversificar, vender a los ganadores, usar las ganancias para comprar a los perdedores, y rotar. La base de cada mercado de capitales es: diversificación, sin apalancamiento, y usar capital prudente a largo plazo. Cuanto más diversifiques, más deberás seguir las tendencias más calientes.

Los límites prácticos de la inversión basada en agentes

Moderador: Cuando piensas en la unión de IA y Bitcoin, a menudo se menciona la “inversión por agentes”. Todos quieren que el dinero sea gestionado por IA para tomar todas las decisiones. ¿Qué tan lejos estamos de que la gente tenga confianza real en esto?

Tillman: Es una buena pregunta. Mi opinión es que nunca alcanzaremos un punto donde la IA tome decisiones completamente independientes y las reglas sean incomprensibles para los humanos. ¿Por qué? Porque la inversión en gran medida gestiona expectativas personales.

Tenemos decenas de miles de clientes, y cada uno tiene expectativas únicas: desapariciones, metas de libertad financiera, marcos temporales, etc. El dinero debe servir a nuestras reglas de calidad de vida. Por eso, la IA debe ser gobernada. No es “configurar y olvidar”, sino una combinación de “automatización + IA”. Las reglas que estableces son como una cartera de fondos indexados: cuándo comprar, cuánto comprar, todo basado en tu voluntad. No querrías que la IA hipotecara tu casa para invertir en acciones.

Debes asumir una “muralla de hierro” ante la IA: puede ayudar en decisiones, pero debe operar dentro de un conjunto de reglas. Todavía estamos en las etapas iniciales de entender esta interacción.

Moderador: También quiero que la IA me ayude a tomar decisiones de bajo riesgo, como mover fondos entre cuentas para maximizar ganancias. No es arriesgado, pero seguiré siendo firme en decisiones de alto riesgo.

Tillman: Exacto, buscar la mayor rentabilidad mediante escaneo de cuentas es una excelente estrategia.

Trading algorítmico, creadores de mercado y estándares en blockchain

Moderador: Los fondos de cobertura ganan mucho con trading de alta frecuencia, usando métodos que los particulares no pueden. ¿Qué opinas?

Tillman: Los creadores de mercado deben ser neutrales, ofrecer liquidez y reducir el spread. No deben aprovechar la automatización para que los inversores comunes se aprovechen de trampas de liquidez, porque eso socava la confianza.

Creo que blockchain puede resolver esto, extendiendo el “estándar Bitcoin”. La fortaleza del estándar Bitcoin radica en la transparencia, acceso igualitario y distribución justa mediante prueba de trabajo. Con las fallas del sistema actual, todo debe tokenizarse. Así, todo volumen y transacción puede ser impulsado por IA, convirtiéndose en un libro mayor público y en un juego de competencia justa.

Nueva paradigma para adquisición de activos: DCA inteligente

Moderador: En Arch Public, ¿qué tendencias ves en comportamiento de clientes respecto a activos y estrategias?

Tillman: Hemos visto que la gente quiere poseer Bitcoin y múltiples activos, pero no les gusta pagar comisiones de gestión del 1-2% a los asesores tradicionales, porque esos productos no contienen los activos que realmente desean.

El núcleo de Arch Public es ayudar a los usuarios a crear su propia caja de herramientas de software, implementando el “DCA inteligente”. En mercados muy volátiles, ofrecen una curva de costos saludable para adquirir activos de forma que se reduzca el riesgo.

Observamos una tendencia: a la gente le gusta la gestión de riesgo mediante gestos automáticos. Muchos clientes nos dicen que el software es su mayor riesgo emocional: antes, compraban en subidas y vendían en bajadas, pero ahora celebran las caídas, porque las barras rojas significan oportunidades de compra con descuento. Cuando tu voluntad está en el software, se ejecuta automáticamente en segundo plano.

Nadie quiere dedicar tiempo a reconfigurar activos todos los días, porque es muy laborioso. Pero nuestras herramientas lo hacen automáticamente mientras duermes. Incluso tenemos IA como Sylvia, que puede ofrecer perspectivas únicas sobre finanzas personales y sugerencias de asignación de capital. No somos asesores financieros, sino “excavadoras” que te ayudan a cavar tu propio hoyo.

Bitcoin: el tercer mecanismo para la clase media estadounidense

Moderador: Mencionaste que todos deberían tener Bitcoin.

Tillman: Sí, creo que poseer Bitcoin es la forma más probable de reconstruir la clase media en EE. UU. Mira la historia de Bezos: cuando las acciones de Amazon cayeron mucho, él sabía que la empresa seguía en buena forma, así que pudo tomar préstamos para recomprar acciones. Pero la mayoría de los estadounidenses no tienen esa capacidad; no tienen la identidad para acceder a activos físicos y obtener varias veces su valor.

Bitcoin es esa herramienta que permite a las personas comunes obtener valor multiplicado. Se convertirá en el mejor mecanismo para pequeñas y medianas empresas.

Catalizadores de Bitcoin y “el dinero mejor que el dinero”

Moderador: Cuando el precio cae, la emoción también. ¿Qué crees que será el catalizador para que Bitcoin vuelva a máximos históricos?

Tillman: Los catalizadores siempre serán aquellos con mucho efectivo, esperando el precio adecuado para comprar. La entrada de grandes fondos en los 60,000 dólares me parece increíble. He pasado por muchos ciclos, y siempre hay quien dice que “está muerto”. Yo apuesto a patrones, no a anomalías.

La próxima ola de criptomonedas se basará en la utilidad. El ejemplo de Bitcoin es muy claro: reserva de valor. No se puede negar que es “el dinero mejor que el dinero”. Aunque no compra hamburguesas como el efectivo, es un rastreador de la avaricia perfecto.

Ya hemos agotado el 95% de la curva de expansión de Bitcoin. Cualquier denominador fijo (21 millones) en comparación con el crecimiento del dinero fiat en constante impresión, se valorizará. Bitcoin es como un nuevo tablero en los autos de carreras financieros, que nos muestra cuánto dinero en circulación hay afuera.

Entrada institucional y educación en inversión

Moderador: Larry Fink y Jamie Dimon claramente no han cambiado sus planes, incluso aceleran.

Tillman: Exacto, las apuestas a nivel institucional en Wall Street rara vez fallan. Bitcoin es único, no replicable, sin costos de producción. Si sigues inyectando liquidez en el modelo, solo ampliarás el mercado y atraerás más participantes.

Creo que los mercados tradicionales ya están algo “muertos” para los inversores minoristas; GameStop quizás sea la última vez que los minoristas presten atención a los mercados tradicionales, lo cual es triste. Enseñamos a los niños a hacer que el dinero trabaje para ellos, no a cambiar tiempo por dinero. La mayoría no entiende el valor del interés compuesto en el tiempo. Einstein dijo que uno es esclavo del interés compuesto o su amo. Invertir 1000 dólares en el mercado tiene un poder enorme, y Bitcoin es su versión acelerada y macro.

Enlace del artículo: https://www.hellobtc.com/kp/du/03/6252.html

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