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Après avoir gagné de l'argent dans l'univers de la cryptomonnaie, vous transférez l'argent sur votre compte bancaire, et à peine soulagé, vous recevez une notification de gel ? Ne paniquez pas ! J'évolue dans ce domaine depuis 8 ans et j'ai vu trop de gens se faire avoir par les "effets secondaires des transactions OTC" - alors qu'ils avaient clairement agi en conformité, ils se font remarquer quelques mois plus tard. Voici les détails clés :
Un, pourquoi "à l'époque c'était sûr, mais le mois suivant ça a explosé" ?
Le problème réside dans l'opacité de la chaîne de financement. L'argent que vous recevez pourrait être des fonds volés, venant d'une victime. Après que la victime ait signalé le vol à la police, celle-ci suivra le flux d'argent et vous pourriez être marqué comme un objet de vérification. Cependant, être gelé ne signifie pas que vous avez commis une infraction; tant que vous pouvez prouver que vous n'étiez pas au courant, dans la plupart des cas, vous pourrez lever le gel.
II. 5 types d'opérations susceptibles de déclencher des mesures de contrôle des risques
Changement fréquent de carte de réception, connexion à distance ;
Indiquez directement dans les remarques de la transaction "acheter des jetons", "USDT", etc.
L'argent est transféré dès qu'il arrive, les flux ressemblent à du blanchiment d'argent ;
Le nom réel ne correspond pas à celui de l'expéditeur ;
Effectuer des transactions importantes entre 2h et 5h du matin.
Trois, que faire après avoir reçu un avis de gel
Distinguer le vrai du faux : les banques et la police ne vous demanderont pas de transférer des fonds ou de fournir votre mot de passe ;
Processus officiel de remboursement : doit passer par un compte public à public, demandez un reçu et un certificat de clôture ;
Preuves complètes : enregistrements de transactions, historiques de chat, relevés bancaires organisés par date.
Quatre résultats après le gel
Meilleur : prouver son innocence, déblocage dans 24 à 72 heures ;
Fréquent : Contrôle temporaire du compte, récupération dans 1 à 3 mois ;
Légèrement inférieur : des fonds liés à une fraude ont été gelés, les autres sont normaux ;
Problème : inscrit sur la liste de contrôle des risques à long terme, il est conseillé de demander une nouvelle carte uniquement pour la réception d'OTC.
Cinq, 6 habitudes pour réduire le risque de gel
Utilisez uniquement les plateformes principales et ciblez les anciens utilisateurs ;
Le nom du destinataire doit être identique à celui enregistré.
Fractionner de gros montants en petites commandes, opérer pendant la journée ;
Remarque : utilisez "paiement d'achat" ou "paiement de marchandise", n'écrivez pas de termes liés aux jetons.
Obtenir une carte de paiement OTC dédiée, uniquement pour les dépôts.
Ne pas aider les autres à recevoir ou transférer des fonds.