#BNB价格突破千元大关 Depuis de nombreuses années dans le domaine des actifs numériques, j'ai remarqué que beaucoup de frens se retrouvent confrontés à des problèmes de gel de carte bancaire après avoir effectué des opérations de OTC Trading — bien qu'ils n'aient pas enfreint la loi, leur compte se retrouve limité. Cette situation provient généralement du fait que les fonds que vous recevez peuvent être liés à une affaire (comme des fonds de fraude), les autorités de régulation découvrent votre compte en suivant le flux des fonds. Tant que vous pouvez prouver que la transaction est légale et conforme, le compte peut généralement être débloqué.

Pourquoi il n'y avait pas de problème lors de la transaction, mais a-t-on rencontré un gel par la suite ? C'est parce que les fonds que vous avez reçus proviennent peut-être de victimes ayant déjà porté plainte. Les autorités policières enquêtent en suivant la trace des fonds, et le gel tardif est un phénomène très courant.

Selon l'expérience, les cinq comportements suivants déclenchent le plus facilement le système de gestion des risques :
- Changer fréquemment de carte bancaire ou se connecter à la plateforme de trading à différents endroits
- Utiliser des termes sensibles liés aux actifs numériques dans les remarques de transaction
- Une fois les fonds reçus, les transférer immédiatement peut être considéré comme un acte de blanchiment d'argent.
- Les informations d'identité du titulaire du compte de paiement et du compte de réception ne correspondent pas.
- Effectuer des transactions importantes en dehors des heures normales (comme tard dans la nuit)

Si par malheur votre compte est gelé, vous devez immédiatement prendre trois mesures :
- Vérifiez l'authenticité : les banques légitimes et les autorités judiciaires ne demanderont pas de mot de passe ni n'exigeront de virement.
- Coopération active : en cas de remboursement, assurez-vous d'obtenir un reçu et un certificat de clôture de dossier.
- Organiser les preuves : sauvegarder tous les enregistrements de transfert, le contenu des communications et les relevés de compte dans l'ordre chronologique.

Après le gel du compte, quatre résultats peuvent survenir :
- Idéalement : dégel automatique en 1 à 3 jours
- Cas fréquents : rétablissement normal après un gel temporaire de 1 à 3 mois
- Restrictions partielles : une partie des fonds impliqués a été retenue, le reste peut être utilisé normalement.
- Situation complexe : contrôle des risques à long terme, besoin de changer de carte bancaire ou d'ouvrir un compte de trading dédié

Pour réduire les risques dès le départ, il est conseillé de prendre six mesures de prévention :
- Choisissez une grande plateforme réputée et des partenaires de trading expérimentés
- Assurez-vous que l'identité du bénéficiaire correspond exactement aux informations de carte bancaire enregistrées.
- Les transactions importantes doivent être effectuées par étapes, il est plus sûr de trader pendant les heures de travail.
- Utilisez des termes neutres comme "produit" dans les remarques de transaction pour éviter les termes sensibles.
- Envisagez d'ouvrir un compte de trading dédié, uniquement pour recevoir des paiements sans les transférer.
- Refuser strictement de recevoir ou de transférer des fonds pour des personnes non familières.

Dans le trading OTC d'actifs numériques, la sécurité du compte est de loin plus importante que les gains à court terme. Maîtriser ces techniques d'évitement et de gestion des risques peut efficacement garantir la sécurité de vos fonds.