Passage d'une gestion manuelle à un fonctionnement entièrement automatisé, la voie de libération des joueurs DeFi

Vous vous souvenez de cette période ? Lorsque le yield farming en DeFi était en plein essor, combien de personnes se réveillaient en pleine nuit pour vérifier le prix de liquidation, ajuster manuellement leur portefeuille, augmenter leur levier jusqu'au matin, avec un rythme de 996 heures considéré comme facile.

Aujourd'hui, la situation a changé. Des produits automatisés comme les Vaults à levier cyclique ont émergé, modifiant les règles du jeu — après avoir déposé des fonds, le moteur de stratégie exécute automatiquement des opérations de prêt et d'emprunt cycliques, allant des RWA au BTC puis aux stablecoins, avec des actifs sur toute la chaîne pouvant entrer automatiquement dans un processus de levier cyclique. LTV ajusté dynamiquement évite les erreurs manuelles, réduisant considérablement le risque de liquidation.

L'essentiel réside dans les données de rendement : un intervalle de rendement annualisé de 5 % à 76 %, ce qui ne sort pas de nulle part. Des actifs réels hors chaîne soutiennent la base de crédit, et une stratégie de cycle efficace exploite chaque unité de liquidité. Comparé à un APY fixe en monnaie unique traditionnel, cette solution de levier dynamique transforme la détention passive en une véritable gestion de capital.

Bien sûr, le risque existe toujours — volatilité du marché, risques liés aux smart contracts, défaillance du mécanisme de liquidation sont à prendre en compte. Mais du travail intensif à la stratégie intensive, de la surveillance humaine à la conduite algorithmique, c'est effectivement la direction de l'évolution de la DeFi. L'argent n'est plus simplement stocké dans un portefeuille, mais "travaille" réellement.