Le trading dans la crypto peut sembler simple, mais les manières de franchir la ligne rouge sont variées. Aujourd'hui, on va parler d'un piège courant — utiliser des crypto-monnaies comme intermédiaire pour faire du change de devises de manière déguisée. Cette opération peut rapidement constituer une infraction d'activité illégale, ne pensez pas que ce n'est qu'un litige civil.

**Voici le schéma classique**

Certaines contreparties ou plateformes utilisent la crypto-monnaie (notamment l’USDT) comme médiateur, en réalité pour faire du change entre monnaie fiat et devises étrangères. Par exemple, si vous souhaitez échanger des dollars américains, ils vous prennent des RMB, vous donnent de l’USDT, puis vous aident à convertir en dollars — cela ressemble à une transaction de crypto, mais en réalité c’est du change de devises. Cela franchit la limite de l’activité légale. Selon les jurisprudences, ce type d’affaire est généralement qualifié d’activité illégale de change, et dans les cas graves, cela peut conduire à des poursuites pénales.

**Pourquoi c’est si grave ?**

Le change de devises est strictement réglementé en Chine. Si vous contournez les canaux officiels en utilisant la crypto comme "couvre-feu" pour faire du change, les autorités de régulation considéreront cela comme une activité illégale. Les participants et organisateurs peuvent être poursuivis — du simple avertissement civil à des poursuites pénales. Beaucoup de cas commencent par "je voulais juste aider un ami à échanger de l’argent", mais finissent par révéler toute la chaîne.

**Points clés pour les dépôts et retraits USDT**

Puisqu’on parle de trading de crypto, les opérations d’entrée et sortie en USDT sont très fréquentes. Voici quelques règles strictes :

1. **Canal officiel** — utilisez une plateforme réglementée ou une bourse agréée, évitez les "marchands clandestins" ou les agents de cercle d’amis. Si cela tourne mal, vous risquez d’être à la fois victime et participant.

2. **Vérification d’identité** — votre banque ou votre compte de paiement doit être à votre nom. Emprunter le compte d’un tiers pour déposer ou retirer semble pratique, mais cela peut être considéré comme "participation au blanchiment" ou "origine des fonds inconnue", avec des conséquences graves.

3. **Conservation des preuves** — sauvegardez les captures d’écran des transactions, les justificatifs de transfert. En cas de litige ou de contrôle, ce sont vos "témoignages".

4. **Montant et fréquence** — des dépôts ou retraits importants ou fréquents peuvent déclencher des mécanismes de contrôle. Les institutions financières signalent les transactions suspectes, et si le modèle montre que vous faites du change de devises, ce n’est plus "suspect" mais "évident".

5. **Vérification de la contrepartie** — évitez de faire de gros échanges avec des inconnus. Vérifiez si la contrepartie a une identité réelle, si elle a un historique de risques, tout cela doit être clarifié avant la transaction.

**Résumé**

La crypto en soi n’est pas un problème, mais si elle devient un outil pour faire du change de devises, vous franchissez la ligne rouge légale. Pour jouer en toute sécurité, il faut : choisir une plateforme réglementée, passer par des canaux légaux, utiliser un compte réel, et conserver toutes les preuves. Ne pas chercher à économiser quelques yuan ou à gagner du temps, au risque de tomber dans des risques juridiques. Le monde de la crypto est complexe, la conformité doit passer en premier.