辛辛苦苦完成一笔数字资产大宗交易，正准备庆祝，却突然收到账户冻结通知和问询电话——这种剧情在很多持币者身上真实上演过。与其恐慌，不如提前了解怎么应对。

**Point clé : Ne pas paniquer, suivre les règles**

Plus la situation est urgente, plus il faut rester calme. Le problème ne se résout pas tout seul, mais une communication rationnelle peut aider. Maintenez deux lignes directrices : faits clairs, respect des règles, et utilisez ces deux points pour désamorcer la crise.

**Lorsqu’on vous interroge sur la conformité de la transaction**

Vous devez expliquer clairement : c’est une action que je gère de manière autonome pour mes actifs numériques personnels. Bien que cette activité ne soit pas protégée par la loi, ce n’est absolument pas une activité de blanchiment d’argent, d’escroquerie ou autre activité illégale, et cela ne perturbe pas l’ordre financier. Parlez avec logique et preuves, évitez de bafouiller.

**Lorsque vous demandez un remboursement intégral**

Il faut indiquer votre position : cet actif a été acquis de bonne foi, je ne peux pas retracer l’origine initiale des fonds. Mais je reste sincère et suis prêt, sous médiation des autorités compétentes, à discuter avec toutes les parties pour trouver une solution équitable et raisonnable.

**Face à l’affirmation "coopérer implique de laisser une trace"**

Répondez directement : j’ai déjà fourni toutes les preuves de transaction, je coopère comme il faut. Mais je ne suis pas partie impliquée dans l’affaire, il n’y a pas de "laisser une trace". À moins que mon compte ne soit officiellement reconnu comme compte principal impliqué, d’autres comptes ne devraient pas être concernés.

**Mais la gestion passive après coup n’est pas la solution, la prévention en amont est la clé**

En suivant ces 5 points, vous pouvez considérablement réduire le risque de tomber dans une arnaque ou une erreur lors de vos transactions :

**Première ligne de défense : Vérification d’identité**
Ne traitez pas avec des comptes sans vérification d’identité ou sans historique de transactions. Cela peut sembler un détail, mais c’est un piège.

**Deuxième ligne de défense : Traçabilité des fonds**
Avant la transaction, demandez-vous : d’où viennent les fonds de l’autre partie ? Peut-on vérifier sur la blockchain ? Évitez les comptes flous.

**Troisième ligne de défense : Enregistrement des transactions**
Conservez toutes les preuves — conversations, captures d’écran de transferts, résultats de recherche sur le explorateur de blocs. En cas de problème, ce sera votre bouclier.

**Quatrième ligne de défense : Contrôle du montant**
Les transactions importantes en une seule fois sont plus facilement repérées. Fractionnez en petites opérations ou utilisez une plateforme de confiance pour la garde, le risque sera mieux maîtrisé.

**Cinquième ligne de défense : Choix de la plateforme**
Utilisez des exchanges reconnus et conformes, comme Gate.io ou d’autres grandes plateformes. Leur système de gestion des risques est complet, et vos droits seront mieux protégés.

Plutôt que de subir passivement la situation d’un compte gelé, il vaut mieux anticiper en renforçant cette ligne de défense. La transaction d’actifs numériques semble libre, mais la conscience de la conformité est indispensable.