Le trading en suivant les ordres est-il une voie rapide pour les débutants ou un piège caché ?

Le trading en copie, en termes simples, consiste pour l’investisseur à reproduire automatiquement les opérations de trading d’un trader professionnel via une plateforme. Lorsque le trader suivi ouvre ou ferme une position, le compte du suiveur effectuera automatiquement la même opération. Cette méthode est apparue pour la première fois vers 2005 sur le marché boursier, lorsque les traders ont commencé à copier certains algorithmes conçus pour le trading automatique.

01 Pourquoi le trading en copie a-t-il émergé ?

Le marché des changes est accessible à tous, mais les traders débutants ont souvent du mal à réaliser des profits en raison d’un manque d’expérience. L’apparition du trading en copie vise à combler le gap de compétences entre les traders professionnels et les débutants.

Les données montrent que plus de 30 % des novices ayant moins d’un an d’expérience en trading considèrent que les marchés financiers sont trop complexes, et que le trading en copie est leur seule méthode efficace.

Cette approche est attrayante pour une raison évidente : qui ne souhaite pas obtenir des rendements de niveau professionnel sans avoir besoin de compétences professionnelles ? Pour les débutants, elle promet une voie rapide vers la rentabilité ; pour les traders expérimentés, elle offre une opportunité d’accéder à des stratégies alternatives.

02 Mécanisme de fonctionnement du trading

Un processus typique de configuration du trading en copie semble simple : choisir une plateforme proposant cette fonctionnalité, créer un compte et déposer des fonds, parcourir les profils et performances des traders, puis sélectionner celui à suivre et allouer des fonds.

Plus concrètement, pour certaines plateformes, l’investisseur peut choisir entre deux rôles :

• En tant que copieur : il peut ouvrir un compte dédié, consulter des fournisseurs de stratégies certifiés et choisir ceux à copier, définir un seuil de perte maximale et de gain maximal, puis réaliser une copie automatique en temps réel des opérations.
• En tant que fournisseur de stratégies : il peut créer et gérer différentes stratégies de trading, fixer ses frais de performance (généralement entre 10 % et 50 %), et attirer des suiveurs via un lien de stratégie, ce qui lui permet de percevoir des frais de performance.

Le cœur de ce modèle repose sur le principe de « proportion de la valeur nette ». Supposons que la valeur nette du compte du fournisseur de stratégie soit de 10 000 dollars, et celle du copieur de 1 000 dollars. Lorsqu’il ouvre une position de 1.0 lot, le compte du copieur ouvrira par défaut une position de 0.1 lot (car sa valeur nette représente 10 % de celle du fournisseur). Le copieur peut également ajuster la taille de la position via un « multiplicateur de risque » (par exemple x2, x3).

03 Revenus potentiels et attrait

Le trading en copie offre plusieurs avantages, notamment pour ceux qui ont peu de temps ou de connaissances spécialisées sur le marché.

Premièrement, il réduit la barrière à l’entrée. Pour un débutant avec peu de connaissances, c’est une voie rapide. Il permet à ceux sans expérience de rechercher des profits sur le marché des changes.

Deuxièmement, il permet d’économiser du temps et de réaliser des investissements passifs. Le processus automatisé du trading en copie libère du temps pour l’investisseur, car les ordres sont exécutés automatiquement via un logiciel dédié.

Troisièmement, il favorise la diversification du portefeuille. En copiant simultanément plusieurs traders ou en suivant des fournisseurs avec des stratégies différentes, l’investisseur peut répartir le risque entre différentes stratégies et classes d’actifs.

04 Risques et défis

Malgré ses attraits, le trading en copie comporte des risques. Beaucoup de plateformes qui le promeuvent se concentrent principalement sur l’augmentation du volume de transactions pour générer des commissions, plutôt que sur la réussite financière des utilisateurs.

Un risque clé est que « les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs ». Même un trader expérimenté peut subir des pertes, et les investisseurs copiant ces trades peuvent également subir des pertes. La volatilité du marché signifie que même les traders performants connaissent des périodes de pertes.

Un autre problème est que les investisseurs peuvent devenir trop dépendants de leurs suiveurs, ce qui peut freiner leur développement stratégique et leur compréhension du marché. De plus, il peut y avoir des écarts d’exécution entre le trader principal et le copieur, notamment en raison du glissement (différence entre le prix attendu d’exécution et le prix réel), ce qui peut impacter significativement la performance.

Les frais cachés sont également à prendre en compte : de nombreuses plateformes prélèvent des frais supplémentaires sur le service de copie, ce qui peut réduire le rendement final.

05 Comment débuter en toute sécurité dans le trading en copie ?

Pour maximiser ses chances de succès, il est crucial de choisir un bon fournisseur de stratégie. Il faut faire des recherches approfondies sur le trader principal, en recherchant une performance cohérente dans différentes conditions de marché (et pas seulement récemment).

Lors de l’examen de son historique de trading, il faut analyser au moins 100 transactions pour établir une évaluation significative. Il faut prêter attention aux indicateurs de risque, éviter ceux qui promettent des gains élevés avec un risque élevé, et privilégier des traders avec une note de risque modérée et une gestion de drawdown (perte maximale) contrôlable.

La gestion du risque est primordiale. Ne jamais investir des fonds que l’on ne peut pas se permettre de perdre. Utiliser les outils de gestion des risques proposés par la plateforme, comme définir des seuils de perte maximale et de profit maximal, qui arrêteront automatiquement la copie lorsque ces limites sont atteintes.

Le meilleur des copieurs considère cette activité comme un outil éducatif plutôt qu’une simple source de revenu passif. En suivant d’autres traders, il doit aussi apprendre activement le marché et les stratégies, afin de se préparer à éventuellement gérer seul ses investissements.

Perspectives d’avenir

Lorsqu’un trader très performant, avec un taux de réussite de 80 %, subit soudainement une défaillance, les comptes en copie qui le suivent voient leur valeur plonger instantanément. En revanche, un autre investisseur, ayant réparti ses fonds entre trois traders utilisant des stratégies différentes et ayant fixé un stop-loss strict à 5 %, ne subira que des pertes mineures face à la même volatilité du marché.

En cliquant sur la section « Trading en copie » du site officiel de Gate, vous pouvez voir la performance historique, la plus grande perte et les positions en temps réel de tous les fournisseurs de stratégies, de manière transparente comme un rapport médical. Vous pouvez faire votre choix en vous basant sur des données et des règles, plutôt que sur des intuitions.