Recherche sur le Yield Farming : Comment faire vos propres recherches

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Introduction

Les actifs basés sur la blockchain offrent plusieurs moyens de gagner de l’argent et de multiplier rapidement votre capital, mais réaliser des profits rapides peut parfois vous mettre dans une situation délicate. La variation du prix de vos tokens dans la direction opposée à vos trades est aussi destructrice, mais leur stagnation est également préjudiciable à votre investissement car vous pouvez encourir des frais de trading, des frais de gaz et d’autres charges en conservant et en retirant finalement vos fonds. Heureusement, il existe une solution. Vous pouvez gagner des rendements annuels en pourcentage (APYs) sur vos tokens tout en conservant des crypto-monnaies.

Qu’est-ce que le Yield Farming sur le marché crypto ?

Le yield farming est une stratégie liée à la blockchain pour générer des revenus passifs en staking ou en prêt de leurs actifs numériques. Lorsque vous avez confiance en un projet et que le détention de ses tokens à long terme semble une perspective rentable, il est judicieux de gagner quelque chose pendant que vous les détenez. Que vous soyez un investisseur ou un analyste crypto, il est important de connaître le fonctionnement du yield farming, de savoir de combien de manières vous pouvez gagner des rendements crypto, quels sont les risques et ce qu’un investisseur doit connaître sur un projet avant d’y investir.

Moyens de faire du yield farming en crypto

Il existe trois principales façons de générer un revenu passif sous forme de cryptomonnaies à partir de projets blockchain.

Fournisseur de liquidités

Vous pouvez devenir un fournisseur de liquidités dans un réseau. Lorsqu’une équipe lance un nouveau projet, elle a besoin d’argent pour alimenter sa pool de liquidité. Ici, il est utile de vous rappeler qu’une plateforme décentralisée ne dispose pas de carnets d’ordres comme sur les échanges centralisés. L’achat et la vente se font via des pools de liquidités. Lorsque vous contribuez avec vos actifs au pool, le projet vous récompense.

Plateformes de prêt

La deuxième façon de gagner des récompenses est de devenir partie intégrante d’un protocole de prêt blockchain. En prêtant des crypto-monnaies à d’autres, vous pouvez percevoir des intérêts importants. Les prêts crypto peuvent être des prêts avec garantie, où l’emprunteur doit fournir une somme d’argent à la plateforme en garantie, ou des prêts flash où aucune garantie n’est requise mais le prêt doit être remboursé dans une transaction.

Staking

Le staking est la méthode la plus populaire de yield farming. Vous soutenez les opérations d’un projet en validant des transactions ou en sécurisant le réseau lorsque vous stakez vos fonds. Comme vous bloquez vos tokens, le projet vous récompense en vous donnant des tokens supplémentaires qui s’accumulent avec le temps, tout comme vos gains.

Vous pouvez utiliser une ou plusieurs des méthodes mentionnées pour faire du yield farming, mais avant de commencer, il est important de connaître les risques liés au yield farming.

Risques du Yield Farming

Perte impermanente

En tant que partie du marché crypto, le yield farming comporte des risques. Le premier risque est que lorsque vous bloquez vos tokens sur un réseau, ils peuvent prendre de la valeur ou en perdre. Si leur prix augmente, vous ne pouvez pas prendre de profit. D’un autre côté, s’ils perdent de la valeur, votre investissement est progressivement perdu même si le rendement du farming est ajouté. Cette perte est appelée perte impermanente car elle n’est réalisée que lorsque vous retirez réellement vos tokens, entraînant une perte liée au prix ainsi que des pénalités imposées par le réseau.

Hacks et arnaques

Les bugs dans le contrat intelligent d’un réseau, qu’ils soient intentionnels ou accidentels, peuvent priver les investisseurs de leur capital. Ce risque est beaucoup plus élevé pour les projets récents que pour les plus anciens.

Frais de gaz

Des frais de gaz élevés peuvent réduire vos gains si vous ne prenez pas en compte les périodes de congestion du réseau.

Que faut-il vérifier avant d’investir ?

Équipe

Les acteurs derrière un projet doivent être suffisamment sérieux pour concevoir le site web ou le faire concevoir correctement. Un site web bâclé remet en question l’intention des membres de l’équipe. De plus, l’équipe doit être équilibrée. Elle doit inclure des ingénieurs logiciels, des entrepreneurs, des gestionnaires de produits, des développeurs, des professionnels du marketing et des experts financiers.

Il est également conseillé de faire des recherches sur chaque membre individuellement. Cela vous aidera à connaître leurs diplômes, leur expérience et leur expertise. Vous pouvez aussi parcourir les plateformes sociales pour en savoir plus sur leur influence et leurs compétences.

Réseaux audités

Les projets de qualité font auditer leurs contrats intelligents par des sociétés indépendantes et fiables, puis publient leurs rapports d’audit. Ces rapports confirment que les contrats intelligents ne comportent pas de bugs. La méthode des escrocs consiste souvent à forker un projet d’une chaîne existante et réussie, mais ils échouent généralement à le maintenir sur le long terme. Certains sont même conçus par de mauvais acteurs pour échouer.

Comprendre la valeur totale verrouillée (TVL) dans un projet est également essentiel, car cela reflète le montant cumulé actuellement sécurisé dans le protocole. Un TVL particulièrement faible peut indiquer un capital limité investi dans le protocole, ce qui peut réduire les opportunités de rendement pour les participants.

La qualité et la fiabilité des tokens de récompense

Différents réseaux proposent différents tokens en récompense. Il est nécessaire de vérifier ce que vous recevrez à la fin. Si vous obtenez une stablecoin comme USDT, USDC, etc., ou un token de grande capitalisation comme BTC, ETH, SOL, etc., vous êtes en bonne voie. Cependant, de nombreux projets offrent leurs propres tokens en récompense, avec des APYs incroyablement élevés. Étant donné que les nouveaux tokens sont extrêmement volatils, ils ne sont pas du tout fiables.

Risques et récompenses de l’adoption précoce

Les nouveaux projets DeFi cherchent à attirer le maximum d’utilisateurs et de stakers. À cette fin, ils proposent des rendements très élevés. Il est difficile de maintenir des rendements élevés même pour des projets reconnus, donc méfiez-vous des APYs élevés. D’un autre côté, de nombreux projets établis ont généreusement récompensé les premiers participants, laissant beaucoup de spectateurs aujourd’hui regretter leur choix. Pour ne pas le regretter à nouveau, beaucoup se lancent lorsqu’un nouveau projet apparaît, mais tous ne sont pas Ethereum ou Solana de demain.

En résumé, si vous suivez scrupuleusement ces informations, vous avez peu de chances d’être trompé, pillé ou arnaqué.

Conclusion

Le yield farming peut être un moyen efficace de générer des revenus passifs sur le marché crypto, mais il n’est pas sans risques. De la perte impermanente et des vulnérabilités des contrats intelligents aux frais de gaz élevés et aux tokens de récompense volatils, chaque opportunité de rendement nécessite une évaluation attentive. En recherchant l’équipe, les audits, la tokenomique et la durabilité des récompenses, les investisseurs peuvent prendre des décisions plus éclairées. En fin de compte, une recherche disciplinée et une conscience des risques sont essentielles pour profiter du yield farming tout en protégeant son capital à long terme.

Questions Fréquemment Posées

Le yield farming est-il sûr dans la crypto ?

Le yield farming peut être rentable, mais comporte des risques tels que la perte impermanente, les bugs dans les contrats intelligents et la volatilité du marché. Une recherche appropriée permet de réduire ces risques.

Que dois-je vérifier avant de commencer le yield farming ?

Avant de commencer, examinez l’équipe du projet, les audits des contrats intelligents, la tokenomique, la durabilité des récompenses et la crédibilité globale de la plateforme.

Le yield farming est-il adapté aux investisseurs à long terme ?

Le yield farming peut convenir aux détenteurs à long terme si les risques sont gérés avec soin et si les récompenses proviennent de protocoles durables et réputés.