10 actions versant des dividendes qui méritent votre attention en 2024 : une plongée approfondie dans les opportunités à haut rendement

Si vous recherchez des sources de revenus fiables sur le marché actuel, les actions versant des dividendes ne doivent pas être négligées. Alors que des secteurs tendance comme l’IA font la une des journaux, la stratégie éprouvée d’investissement en dividendes continue de générer des rendements réguliers. La beauté des actions qui versent des dividendes réside dans leur combinaison de génération de revenus et d’accumulation de richesse à long terme par le réinvestissement. Examinons 10 options convaincantes offrant un potentiel de rendement exceptionnel cette année.

La justification de l’investissement en dividendes : pourquoi ces actions comptent

Avant d’entrer dans le détail des choix spécifiques, comprenez pourquoi les actions à rendement de dividende méritent une place dans votre portefeuille. Les entreprises distribuant des dividendes élevés opèrent souvent dans des secteurs stables et matures avec des flux de trésorerie prévisibles. Pour les actions versant des dividendes, celles structurées en tant que sociétés de développement (BDCs) ou fiducies de placement immobilier (REITs) sont légalement tenues de distribuer 90 % du revenu imposable aux actionnaires — un avantage structurel pour les chercheurs de revenus.

Champions du rendement élevé à surveiller

Horizon Technology (NASDAQ : HRZN) — Rendement de 11,1 %

En tête du classement des rendements, Horizon Technology, spécialiste du dette de capital-risque au service des startups technologiques et d’énergie durable. Au cours de la dernière décennie, la société a retourné 131 % avec les dividendes réinvestis. Cotée à un ratio prix/valeur comptable de 1,2 — en dessous de ses concurrents dans sa catégorie — Horizon offre une entrée attractive pour ceux cherchant une exposition au financement de jeunes entreprises à des niveaux de revenus premiums.

Hercules Capital (NYSE : HTGC) — Rendement de 10,6 %

Ce BDC a impressionné ses actionnaires à long terme avec un rendement total de 230 % sur 10 ans tout en maintenant une performance opérationnelle robuste. Hercules structure des prêts de capital-risque avec des warrants attachés, captant ainsi un potentiel de hausse supplémentaire lors de sorties de portefeuille via acquisition ou IPO. La solide expérience de la société, combinée à son obligation de distribuer des dividendes, en fait un choix particulièrement adapté pour des portefeuilles de revenus passifs.

Altria (NYSE : MO) — Rendement de 9,6 %

Parmi les payeurs de dividendes blue-chip établis, Altria se distingue comme un Dividend King — une distinction rare obtenue après plus de 50 années consécutives d’augmentation de dividendes. Malgré les vents contraires dans le secteur du tabac dus aux tendances de bien-être et à la pression inflationniste, la société privilégie le rendement pour ses actionnaires. Cette constance distingue les actions versant des dividendes comme Altria des alternatives plus flashy mais moins fiables.

Ares Capital (NASDAQ : ARCC) — Rendement de 9,5 %

Un autre BDC à considérer, Ares se concentre sur les rachats à effet de levier du marché intermédiaire inférieur dans divers secteurs. La société bénéficie du soutien de Berkshire Hathaway via sa filiale New England Asset Management. Ares a surpassé les indices S&P 500, suggérant que les actions versant des dividendes dans cette catégorie offrent des rendements totaux compétitifs en plus du revenu.

Rithm Capital (NYSE : RITM) — Rendement de 9,1 %

Ce REIT hypothécaire se négocie à 40 % en dessous de ses sommets de la décennie, le sentiment immobilier s’étant refroidi. À un ratio prix/valeur comptable de 0,92 — le plus bas parmi ses pairs REIT hypothécaires — Rithm offre une valorisation profonde pour ceux croyant en une réversion à la moyenne. La combinaison d’une valorisation en discount et d’un rendement de 9,1 % rend des actions comme Rithm intrigantes en tant que contre-tendance.

Enbridge (NYSE : ENB) — Rendement de 7,8 %

L’opérateur de pipelines de gaz naturel a récemment acquis des services publics gaziers de Dominion Energy, se positionnant comme la plus grande utility d’Amérique du Nord. Malgré une sous-performance au cours de l’année écoulée, Enbridge se négocie à un PER de 16,5 — bien en dessous de sa moyenne quinquennale de 26,4. Pour ceux recherchant une exposition aux dividendes dans l’infrastructure essentielle, les actions versant des dividendes via des opérations de services publics réglementés offrent une protection contre la baisse.

Energy Transfer (NYSE : ET) — Rendement de 8,4 %

Structurée en tant que partenariat limité maître, Energy Transfer transmet directement ses profits aux investisseurs. La société se négocie à un PER de 13,9 — environ la moitié de ses niveaux historiques — suite à l’acquisition de Crestwood. Ce rabais par rapport à la valorisation moyenne suggère un potentiel de hausse significatif pour les actions versant des dividendes dans le secteur de l’énergie en milieu de chaîne.

Enterprise Products Partners (NYSE : EPD) — Rendement de 7,2 %

Malgré la volatilité du flux de trésorerie disponible trimestriel, cette société d’énergie de milieu de chaîne a constamment augmenté ses dividendes, ce qui indique une forte orientation vers les actionnaires. Cotée à un PER prospectif de 10,3 contre 23,4 pour le S&P 500, Enterprise Products offre une remarquable relance de valorisation. Les acquisitions récentes positionnent les actions versant des dividendes dans cette catégorie pour une nouvelle accélération de la croissance.

Kinder Morgan (NYSE : KMI) — Rendement de 6,5 %

Après une année 2023 difficile, Kinder Morgan a acquis STX Midstream pour relancer la croissance. L’accord avec STX devrait entraîner des augmentations de distributions à l’avenir. Avec un rendement de 6,5 %, ce payeur de dividendes semble prêt pour une année de redressement, ce qui le rend attractif pour ceux qui cherchent à entrer dans une phase de reprise du secteur.

Verizon Communications (NYSE : VZ) — Rendement de 6,6 %

Bien que la croissance du secteur des télécoms soit modeste, la résilience du dividende de Verizon se distingue. La société a augmenté son dividende pendant 17 années consécutives — un exploit que ses concurrents n’ont pas égalé. Parmi les actions de télécommunications versant des dividendes, Verizon représente la référence en matière de sécurité et de constance du dividende.

La conclusion : construire un portefeuille de revenus

Les actions versant des dividendes offrent une voie tangible vers la génération de revenus passifs. Qu’il s’agisse de BDC finançant des ventures émergentes, de REIT distribuant les profits immobiliers, ou de services publics percevant des frais réguliers, ces titres générateurs de revenus méritent d’être considérés dans des portefeuilles équilibrés. L’essentiel est d’adapter votre tolérance au risque à des positions appropriées — en combinant des options à rendement plus élevé mais plus volatiles avec des aristocrates du dividende stables pour une harmonie dans le portefeuille.