Créer un revenu passif : comment obtenir des actions à dividendes qui offrent des rendements constants

Vous cherchez des moyens de générer des revenus passifs ? Les actions à dividendes sont l’un des chemins les plus fiables vers des rendements stables pour les investisseurs à long terme. La clé est de savoir comment obtenir des actions à dividendes qui combinent potentiel de croissance et récompenses pour les actionnaires.

Pourquoi les actions à dividendes surpassent constamment

Les données parlent d’elles-mêmes. Selon une étude de Hartford Funds et Ned Davis Research, depuis 1960, les dividendes réinvestis ont alimenté 85 % du rendement total cumulé du S&P 500. Les entreprises qui distribuent des profits aux actionnaires n’ont pas simplement obtenu de meilleurs résultats — elles ont écrasé les alternatives.

Sur une période de 50 ans, les entreprises versant des dividendes ont offert un rendement annualisé de 9,2 % contre seulement 4,3 % pour celles qui ne versent pas de dividendes. Encore plus impressionnant : les entreprises ayant un historique de croissance constante de leurs dividendes ont atteint un rendement annuel de 10,2 %, avec une volatilité nettement inférieure. Ce n’est pas de la chance — cela reflète la solidité fondamentale de ces entreprises.

Qu’est-ce qui distingue les bons payeurs de dividendes

Lorsqu’il s’agit de choisir des actions à dividendes, concentrez-vous sur cette vérité : les entreprises qui s’engagent à payer et à augmenter leurs dividendes possèdent généralement des fondamentaux supérieurs. Elles maintiennent des avantages compétitifs, génèrent des flux de trésorerie fiables et montrent la confiance de la direction dans les perspectives à long terme.

Si vous disposez de 5 000 $ à investir, voici quatre actions à dividendes qui valent la peine d’être considérées :

BlackRock : Échelle et cohérence dans la gestion d’actifs

BlackRock (NYSE : BLK) domine l’industrie mondiale de la gestion d’actifs avec plus de 13,5 trillions de dollars d’actifs sous gestion. Sa domination provient d’un écosystème de produits diversifié couvrant les ETF, les solutions à revenu fixe, les produits d’actions et la plateforme de gestion de portefeuille propriétaire Aladdin.

Ce qui rend BlackRock particulièrement attrayant pour les investisseurs en dividendes, c’est son modèle de revenus prévisible. La hausse des prix des actifs, la participation croissante au 401(k), et l’expansion de la création de richesse alimentent des augmentations régulières de sa base d’actifs. La société a démontré son engagement par 16 années consécutives d’augmentation des dividendes, ce qui témoigne de la confiance de la direction et de ses priorités centrées sur l’actionnaire.

Chubb : Excellence en assurance avec des bénéfices liés à la hausse des taux

Chubb (NYSE : CB) figure parmi les assureurs mondiaux de premier plan, opérant dans les segments commercial, personnel, spécialité et réassurance. Son avantage concurrentiel réside dans sa capacité exceptionnelle à souscrire avec précision le risque — la capacité à fixer le prix du risque et à maintenir la rentabilité dans diverses lignes de produits.

La présence mondiale de Chubb offre une couverture contre le risque concentré, permettant à la société de sélectionner soigneusement ses opportunités tout en diversifiant sa clientèle. De plus, son portefeuille d’investissements fortement orienté vers le revenu fixe bénéficie considérablement lorsque les taux d’intérêt augmentent, créant un vent favorable pour ses bénéfices. L’histoire de ses dividendes en témoigne : 32 années consécutives d’augmentation reflètent un bilan solide et l’engagement indéfectible de la direction envers les actionnaires.

S&P Global : Puissance à marges élevées et revenus récurrents

S&P Global (NYSE : SPGI) opère l’un des modèles commerciaux les plus défendables dans la finance. En tant qu’agence de notation de crédit de premier ordre aux côtés de Moody’s, la société bénéficie d’une situation de quasi-monopole dans une industrie aux barrières à l’entrée extrêmes. La confiance, une fois établie, est extraordinairement difficile à déloger.

Les entreprises, gouvernements et institutions financières dépendent des agences de notation pour évaluer leur capacité de remboursement de la dette. Cela crée un flux de revenus persistant provenant de l’émission continue de dettes. La société exploite également un segment d’analyse de données robuste qui lisse les bénéfices lorsque l’activité de notation diminue. Avec plus de 53 années de croissance continue des dividendes, S&P Global est qualifiée de Dividend King — un titre réservé aux performeurs les plus fiables.

Ares Capital : Rendement élevé avec expertise en prêts privés

Ares Capital Corporation (NASDAQ : ARCC) est la plus grande société de développement d’entreprises aux États-Unis, comblant un vide dans le prêt aux marchés intermédiaires abandonné par les banques traditionnelles. La société fournit des prêts garantis par des actifs, adossés à des garanties, aux entreprises de taille moyenne, en s’appuyant sur des décennies d’expertise et d’échelle.

La nervosité récente du marché autour du crédit privé — déclenchée par des faillites de certains emprunteurs — a déprimé les valorisations. Cependant, la gestion d’Ares Capital met l’accent sur la stabilité du portefeuille et souligne l’absence d’exposition à des noms en difficulté. Avec plus de 20 ans de performance de prêt cohérente, y compris une navigation réussie à travers la récession de 2008-2009, la société offre un rendement en dividendes de 9,8 %. Pour les investisseurs tolérants au risque à la recherche de revenus élevés, cela représente une opportunité attrayante.

La stratégie : comment obtenir des actions à dividendes pour la richesse à long terme

Construire un portefeuille de dividendes nécessite de sélectionner des entreprises avec des avantages concurrentiels durables et un engagement prouvé envers les retours aux actionnaires. Ces quatre holdings illustrent ce principe — chacune combine des modèles commerciaux résistants à la récession avec des antécédents de croissance des dividendes sur plusieurs décennies.

Commencez avec 5 000 $. Répartissez proportionnellement entre ces actions à dividendes en fonction de votre tolérance au risque. Réinvestissez les distributions pour faire fructifier les rendements sur des décennies. Cette approche simple a historiquement permis d’accumuler une richesse sur laquelle les investisseurs passifs peuvent compter à travers les cycles de marché.